В последнее время две известные личности в индустрии криптовалют привлекли широкое внимание из-за обвинений в Отмывании денег. Хотя слово "Отмывание денег" часто упоминается в повседневной жизни, на юридическом уровне оно имеет четкое определение.
Министерство финансов США определяет отмывание денег как "процесс, при котором преступники пытаются скрыть истинное происхождение незаконно полученных средств или доходов от преступной деятельности". Этот процесс обычно включает три этапа: во-первых, незаконные средства тайно вводятся в легальную финансовую систему; во-вторых, частые операции перевода создают путаницу в движении средств; в-третьих, дополнительные сделки вносят эти средства в финансовую систему, пока "грязные деньги" не станут "чистыми".
Причины частых обвинений основателей платформ для шифрования в отмывании денег многообразны. Во-первых, быстрый рост шифровальной отрасли привлек внимание регулирующих органов. Во-вторых, анонимность шифровальных сделок и их трансграничный характер считаются возможными факторами, способствующими отмыванию денег. Кроме того, недостатки некоторых платформ в соблюдении требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и знанию клиента (KYC) также увеличивают риск обвинений.
Помимо торговых платформ, шифрование смешивающих сервисов также стало объектом пристального внимания регуляторов. Эти сервисы усложняют отслеживание движения средств, смешивая активы различных пользователей. Их анонимность и характеристики защиты личной информации затрудняют эффективный мониторинг торговой активности, поэтому они рассматриваются как потенциальные инструменты отмывания денег.
Столкнувшись с этими вызовами, поставщики услуг виртуальных активов (VASPs) должны предпринять ряд мер для снижения риска, связанного с Отмыванием денег:
Строгое соблюдение правил KYC и AML, полная проверка идентичности пользователей.
Реализовать систему мониторинга транзакций в реальном времени для анализа подозрительной активности.
Установить эффективный механизм отчетности о подозрительных транзакциях.
Укрепление сотрудничества с регулирующими органами, правоохранительными органами и компаниями по обеспечению безопасности.
С учетом постоянного изменения методов преступной деятельности, VASPs необходимо постоянно обновлять стратегии управления рисками, своевременно идентифицируя и реагируя на новые методы Отмывания денег. Только благодаря совместным усилиям всех сторон в отрасли можно построить более безопасную и соответствующую нормативным требованиям экосистему шифрования.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Отмывание денег风波下的 шифрование行业：регулирование与 Соответствие的双重挑战
Отмывание денег指控：шифрование行业面临的监管挑战
В последнее время две известные личности в индустрии криптовалют привлекли широкое внимание из-за обвинений в Отмывании денег. Хотя слово "Отмывание денег" часто упоминается в повседневной жизни, на юридическом уровне оно имеет четкое определение.
Министерство финансов США определяет отмывание денег как "процесс, при котором преступники пытаются скрыть истинное происхождение незаконно полученных средств или доходов от преступной деятельности". Этот процесс обычно включает три этапа: во-первых, незаконные средства тайно вводятся в легальную финансовую систему; во-вторых, частые операции перевода создают путаницу в движении средств; в-третьих, дополнительные сделки вносят эти средства в финансовую систему, пока "грязные деньги" не станут "чистыми".
Причины частых обвинений основателей платформ для шифрования в отмывании денег многообразны. Во-первых, быстрый рост шифровальной отрасли привлек внимание регулирующих органов. Во-вторых, анонимность шифровальных сделок и их трансграничный характер считаются возможными факторами, способствующими отмыванию денег. Кроме того, недостатки некоторых платформ в соблюдении требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и знанию клиента (KYC) также увеличивают риск обвинений.
Помимо торговых платформ, шифрование смешивающих сервисов также стало объектом пристального внимания регуляторов. Эти сервисы усложняют отслеживание движения средств, смешивая активы различных пользователей. Их анонимность и характеристики защиты личной информации затрудняют эффективный мониторинг торговой активности, поэтому они рассматриваются как потенциальные инструменты отмывания денег.
Столкнувшись с этими вызовами, поставщики услуг виртуальных активов (VASPs) должны предпринять ряд мер для снижения риска, связанного с Отмыванием денег:
Строгое соблюдение правил KYC и AML, полная проверка идентичности пользователей.
Реализовать систему мониторинга транзакций в реальном времени для анализа подозрительной активности.
Установить эффективный механизм отчетности о подозрительных транзакциях.
Укрепление сотрудничества с регулирующими органами, правоохранительными органами и компаниями по обеспечению безопасности.
С учетом постоянного изменения методов преступной деятельности, VASPs необходимо постоянно обновлять стратегии управления рисками, своевременно идентифицируя и реагируя на новые методы Отмывания денег. Только благодаря совместным усилиям всех сторон в отрасли можно построить более безопасную и соответствующую нормативным требованиям экосистему шифрования.