В условиях все более активной торговли криптоактивами сегодня, идентификация (KYC), электронная идентификация (eKYC), AML ( и финансирование терроризма )CTF( становятся все более актуальными. Эти механизмы являются не только требованиями регуляторов, но и важными средствами для обеспечения здорового развития отрасли.
![Шторм AML и CTF в бурном мире торговли виртуальными активами: для чего нужны KYC и eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-197b57030845c8625bee7c222cf44c8a.webp(
Анализ ключевых концепций
) идентификация ### KYC (
Процесс проверки идентификации является способом, с помощью которого финансовые учреждения изучают фон клиентов. Он включает в себя не только сбор основной информации о личности, но и проведение углубленного дью-дилижанса. Финансовые учреждения используют KYC для оценки рисков клиентов и предотвращения Отмывание денег и других незаконных действий. Основная цель KYC заключается в подтверждении подлинности идентификации клиента и оценке наличия рисков отмывания денег.
) Электронная идентификация ### eKYC (
eKYC — это онлайн-версия KYC, предназначенная для повышения эффективности и улучшения пользовательского опыта. Пользователи просто подают необходимые документы через мобильное приложение, а учреждения используют технологии AI для автоматизации проверки и верификации. eKYC значительно сокращает время открытия счета и одновременно снижает операционные расходы учреждений.
![Шторм AML и CTF в бурном мире виртуальных активов: для чего нужны KYC и eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b2c426ff42afe66c1a6f975824a83253.webp(
) Отмывание денег###AML(
Отмывание денег является важной мерой по предотвращению незаконных средств в финансовой системе. Финансовые учреждения должны проверять источники средств клиентов, а также контролировать и сообщать о подозрительных сделках. AML проверка особенно обращает внимание на то, находится ли клиент в списке санкций или является ли он политически значимой фигурой.
) Отмывание денег###CTF(
Борьба с финансированием терроризма направлена на пресечение источников финансирования террористических организаций. Финансовые учреждения обязаны проводить проверку клиентов, чтобы гарантировать, что они не предоставляют экономическую поддержку террористам или связанным с ними организациям. CTF зависит от санкционных списков и данных разведки от различных источников.
![Шторм AML и CTF в бурном мире виртуальных активов: для чего нужны KYC и eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1a7f04cc6e53bdc7b398298a63c4eaa3.webp(
Идентификация в среде Web3
С быстрым развитием Web3 традиционные методы KYC сталкиваются с новыми вызовами. С одной стороны, Web3 подчеркивает децентрализацию и защиту конфиденциальности; с другой стороны, требования регулирования и защита пользователей также не могут быть проигнорированы. В этой ситуации балансировка между идеей децентрализации и требованиями соблюдения становится важной задачей, стоящей перед отраслью.
Одно из возможных решений заключается в сочетании KYC с технологиями блокчейна. Например, можно выдавать сертификатный токен для адресов кошельков, прошедших KYC, что позволит торговым платформам определять личность пользователя. Конечно, это решение все еще нуждается в дальнейшем совершенствовании для противодействия потенциальным рискам, таким как кража кошелька.
![Шторм AML и CTF в бурном мире виртуальных активов: для чего нужны KYC и eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a08b47eec24f380d5d2f35e02872e93f.webp(
Шлях соблюдения для крипто-компаний
Для таких компаний, как криптовалютные биржи, крайне важно находить баланс между требованиями регулирования и потребностями пользователей. Вот несколько моментов, на которые стоит обратить внимание:
Продвижение eKYC, повышение эффективности идентификации.
Постоянно оптимизировать процесс идентификации, снижая затраты
Активно общаться с регулирующими органами, получать профессиональную сертификацию
Стоит отметить, что получение лицензии — это лишь отправная точка. Как обеспечить постоянное соблюдение норм, как быстрее адаптироваться к регулирующей среде, все еще требует от компании постоянных поисков и усилий.
![Шторм AML и CTF в бурном мире виртуальных активов: для чего нужны KYC и eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2dbb2130f1d1df6d5f29b8db37828366.webp(
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
KYC, AML и вызовы соответствия шифрования активов в эпоху Web3
Шифрование активов, идентификация и AML
В условиях все более активной торговли криптоактивами сегодня, идентификация (KYC), электронная идентификация (eKYC), AML ( и финансирование терроризма )CTF( становятся все более актуальными. Эти механизмы являются не только требованиями регуляторов, но и важными средствами для обеспечения здорового развития отрасли.
![Шторм AML и CTF в бурном мире торговли виртуальными активами: для чего нужны KYC и eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-197b57030845c8625bee7c222cf44c8a.webp(
Анализ ключевых концепций
) идентификация ### KYC (
Процесс проверки идентификации является способом, с помощью которого финансовые учреждения изучают фон клиентов. Он включает в себя не только сбор основной информации о личности, но и проведение углубленного дью-дилижанса. Финансовые учреждения используют KYC для оценки рисков клиентов и предотвращения Отмывание денег и других незаконных действий. Основная цель KYC заключается в подтверждении подлинности идентификации клиента и оценке наличия рисков отмывания денег.
) Электронная идентификация ### eKYC (
eKYC — это онлайн-версия KYC, предназначенная для повышения эффективности и улучшения пользовательского опыта. Пользователи просто подают необходимые документы через мобильное приложение, а учреждения используют технологии AI для автоматизации проверки и верификации. eKYC значительно сокращает время открытия счета и одновременно снижает операционные расходы учреждений.
![Шторм AML и CTF в бурном мире виртуальных активов: для чего нужны KYC и eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b2c426ff42afe66c1a6f975824a83253.webp(
) Отмывание денег###AML(
Отмывание денег является важной мерой по предотвращению незаконных средств в финансовой системе. Финансовые учреждения должны проверять источники средств клиентов, а также контролировать и сообщать о подозрительных сделках. AML проверка особенно обращает внимание на то, находится ли клиент в списке санкций или является ли он политически значимой фигурой.
) Отмывание денег###CTF(
Борьба с финансированием терроризма направлена на пресечение источников финансирования террористических организаций. Финансовые учреждения обязаны проводить проверку клиентов, чтобы гарантировать, что они не предоставляют экономическую поддержку террористам или связанным с ними организациям. CTF зависит от санкционных списков и данных разведки от различных источников.
![Шторм AML и CTF в бурном мире виртуальных активов: для чего нужны KYC и eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1a7f04cc6e53bdc7b398298a63c4eaa3.webp(
Идентификация в среде Web3
С быстрым развитием Web3 традиционные методы KYC сталкиваются с новыми вызовами. С одной стороны, Web3 подчеркивает децентрализацию и защиту конфиденциальности; с другой стороны, требования регулирования и защита пользователей также не могут быть проигнорированы. В этой ситуации балансировка между идеей децентрализации и требованиями соблюдения становится важной задачей, стоящей перед отраслью.
Одно из возможных решений заключается в сочетании KYC с технологиями блокчейна. Например, можно выдавать сертификатный токен для адресов кошельков, прошедших KYC, что позволит торговым платформам определять личность пользователя. Конечно, это решение все еще нуждается в дальнейшем совершенствовании для противодействия потенциальным рискам, таким как кража кошелька.
![Шторм AML и CTF в бурном мире виртуальных активов: для чего нужны KYC и eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a08b47eec24f380d5d2f35e02872e93f.webp(
Шлях соблюдения для крипто-компаний
Для таких компаний, как криптовалютные биржи, крайне важно находить баланс между требованиями регулирования и потребностями пользователей. Вот несколько моментов, на которые стоит обратить внимание:
Стоит отметить, что получение лицензии — это лишь отправная точка. Как обеспечить постоянное соблюдение норм, как быстрее адаптироваться к регулирующей среде, все еще требует от компании постоянных поисков и усилий.
![Шторм AML и CTF в бурном мире виртуальных активов: для чего нужны KYC и eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2dbb2130f1d1df6d5f29b8db37828366.webp(