Эволюция экосистемы Bitcoin DeFi: от простых переводов к интегрированным финансовым сервисам

Биткоин постепенно становится значимой силой в пространстве DeFi, начиная бросать вызов доминированию Ethereum. Анализируя данные о блокчейне, мы ясно видим, BTCFi( сочетание биткоина и DeFi вызывает серьезный сдвиг в роли биткоина в DeFi ) потенциально переопределяет весь ландшафт DeFi.

! [Как обстоят дела с BTCFi, о котором сейчас думает биткоин-сообщество?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-9ddf98df6b29f5f5a302df767cf752f9.webp)

Оригинальный дизайн биткоина и его ограничения

Первоначально разработанный как одноранговая система электронных денег, Биткойн имеет ограничения с точки зрения приложений DeFi:

1. Модели UTXO не хватает гибкости для поддержки сложных смарт-контрактов
2. Дизайн скриптового языка ограничен, а количество выполняемых опкодов ограничено.
3. Недостаточная полнота по Тьюрингу, затрудняющая реализацию сложных смарт-контрактов, зависящих от состояния
4. Размер блока 1 МБ и время блока 10 минут ограничивают скорость обработки транзакций

Хотя эти проекты повышают безопасность и децентрализацию, они также ограничивают возможность реализации функций DeFi непосредственно на биткоине.

! [Как обстоят дела с BTCFi, о котором сейчас думает биткоин-сообщество?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c8b397022b71e50bbd0790f20dbea0a7.webp)

Ранняя попытка внедрить DeFi на биткоин

Несмотря на ограничения, разработчики постоянно пытаются расширить возможности Биткоина:

1. Цветная монета (2012-2013): Представляет реальные активы путем "раскраски" биткоинов
2. Counterparty(2014): Внедрение возможности создания и торговли пользовательскими активами
3. Lightning Network (2015 ) на данный момент: протокол уровня 2 улучшает масштабируемость транзакций
4. Дискретные журнальные контракты (DLC)(2017 ) на сегодняшний день: реализация сложных финансовых контрактов
5. На сегодняшний день (2018 ) Liquid Network: сайдчейны поддерживают эмиссию активов и сложные транзакции
6. Обновление Taproot (2021): улучшение возможностей смарт-контрактов

Эти инновации заложили основу для расширения биткоина, проложив путь для решений уровня 2, сайдчейнов и инноваций DeFi.

! [Как обстоят дела с BTCFi, о котором сейчас думает биткоин-сообщество?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-91a0585dbf87dcef2e31e43ad04504d4.webp)

Ключевое нововведение: реализация смарт-контрактов на биткоине

В последние годы появилось несколько протоколов для внедрения смарт-контрактов и функций DeFi в биткоин:

1. Rootstock: самый ранний сайдчейн Bitcoin, поддерживающий смарт-контракты, совместимые с EVM
2. Ядро: EVM-совместимый блокчейн, тесно интегрированный с биткоином, с инновационной моделью двойного стейкинга
3. Merlin Chain: сеть Биткоина уровня 2, которая интегрирует ZK-Rollup и другие технологии
4. BEVM: первая полностью децентрализованная и совместимая с EVM сеть Биткоина уровня 2

Ключевые нововведения в этих протоколах включают в себя:

• Токенизация биткоин-активов
• Совместимость со смарт-контрактами и EVM
• Биткоин с доходностью
• Улучшения в масштабируемости и конфиденциальности

По состоянию на 8 сентября 2024 года общая стоимость, заблокированная в решениях уровня 2 и сайдчейнах Биткойна, (TVL) 1,07 миллиарда долларов, увеличившись в 18,4 раза по сравнению с 1 января 2023 года. Лидирует ядро с 27,6% TVL.

! [Как обстоят дела с BTCFi, о котором сейчас думает биткоин-сообщество?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-baefa0371aacecafe9b9813b986c81ad.webp)

Текущее состояние Bitcoin DeFi

Некоторые ключевые проекты стимулируют инновации и адаптацию пользователей:

1. Pell Network: протокол кроссчейн-рестейкинга
2. Avalon Finance: мультичейн-платформа DeFi, предоставляющая услуги кредитования и торговли
3. Colend Protocol: децентрализованная кредитная платформа на Core
4. MoneyOnChain: комплексный протокол DeFi на Rootstock
5. Sovryn: многофункциональная платформа Bitcoin DeFi
6. Solv Protocol: передовой проект для финансиализации NFT

Core занимает лидирующие позиции в пространстве Bitcoin DeFi, поддерживая 25,2% активных проектов. Pell Network стала ведущим проектом DeFi с TVL в размере 260,8 миллиона долларов.

! [Как обстоят дела с BTCFi, о котором сейчас думает биткоин-сообщество?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-21ce285fda1c02e84b94a87db4597b06.webp)

! [Как обстоят дела с BTCFi, о котором сейчас думает биткоин-сообщество?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c498f00f1ee0369cdc602ab3cd1436d4.webp)

! [Как обстоят дела с BTCFi, о котором сейчас думает биткоин-сообщество?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a3a69f41b2117762c6f1936fd6bc1ebb.webp)

! [Как обстоят дела с BTCFi, о котором сейчас думает биткоин-сообщество?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de80cbcd9bfc768c1fa7af619fd2e032.webp)

! [Как обстоят дела с BTCFi, о котором сейчас думает биткоин-сообщество?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7b3c770c164567b675f40efa0bbb4517.webp)

Основной нарратив Bitcoin DeFi

1. Безопасность и децентрализация прежде всего
2. Биткоин как программируемый токен
3. Совместимость с Ethereum
4. Разблокируйте Bitcoin Capital

! [Как обстоят дела с BTCFi, о котором сейчас думает биткоин-сообщество?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-82ede7f6fac1343d0e5341f57a7b18db.webp)

Сравнение с Ethereum DeFi

По состоянию на 8 сентября количество BTC, заблокированных в протоколе Ethereum DeFi, (1534 ) намного превышает нативную экосистему Bitcoin DeFi (0897 ) миллионов. Нативный Bitcoin DeFi меньше, но он работает в рамках собственной системы безопасности биткоина, избегая многих кроссчейн-рисков.

! [Как обстоят дела с BTCFi, о котором сейчас думает биткоин-сообщество?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ee2a242066ef3d2543bd08b1641981ac.webp)

Будущие возможности и вызовы

Технические проблемы включают масштабируемость и совместимость. Вероятно, усилится контроль со стороны регулирующих органов, особенно в отношении AML и KYC.

Будущие возможности включают:

1. Улучшение решений уровня 2
2. Разработайте более масштабируемые и совместимые фреймворки
3. Достижения в области технологий, сохраняющих конфиденциальность

Ожидается, что продукты, приносящие доход, DEX и институционально-ориентированные DeFi-сервисы привлекут большое внимание и финансирование.

Будущее Bitcoin DeFi многообещающее, оно может оказать глубокое влияние на всю экосистему DeFi, что сделает биткоин ключевым игроком в DeFi.

! [Как обстоят дела с BTCFi, о котором сейчас думает биткоин-сообщество?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-47fcfc6ec5ca3bff9d4e934e7aeb2b30.webp)