В апреле 2025 года Федеральное бюро расследований США (FBI) опубликовало «Отчет о мошенничестве с криптовалютой за 2024 год». Этот отчет основан на данных, собранных Центром жалоб на интернет-преступления ФБР (IC3) в 2024 году, и анализирует количество жалоб, связанных с криптовалютой, масштабы потерь, профили жертв, типы преступлений и прогресс в возврате активов. В данной статье будет интерпретировано содержание отчета, чтобы помочь читателям быстро освоить изменения тенденций и повысить осведомленность и способность к предотвращению сложных угроз кибербезопасности.
Ключевой момент 1: Данные о жалобах за 2024 год
Общая ситуация
В 2024 году IC3 получило 859,532 жалоб, что привело к реальным убыткам в 16,6 миллиарда долларов, что на 33% больше по сравнению с 2023 годом. Из них 256,256 жалоб касались реальных финансовых потерь, в среднем каждая ситуация приводила к убыткам около 19,372 долларов. Около 83% убытков было вызвано сетевым мошенничеством.
Ситуация, связанная с криптовалютой
Количество жалоб, связанных с криптовалютами, достигло 149,686, что привело к убыткам в 9,3 миллиарда долларов, что на 66% больше по сравнению с прошлым годом. Среди жертв наибольшая доля составляет группа старше 60 лет.
Группа людей старше 60 лет
Эта группа подала 147,127 жалоб, сообщив о потерях в 4.885 миллиардов долларов. Количество жалоб увеличилось на 46% по сравнению с предыдущим годом, а сумма потерь возросла на 43%. Из них 7,500 человек сообщили о потерях более 100,000 долларов, средняя потеря составила 83,000 долларов.
Ключевой момент два: анализ жертвенной группы
Общая возрастная структура
До 20 лет: 17,993 жалобы, убыток 22,5 миллиона долларов.
20-29 лет: 71,399 жалоб, убытки составили 5,401 миллиарда долларов.
30-39 лет: 108,899 жалоб, убытки 1,4 миллиарда долларов.
40-49 лет: 112,755 жалоб, убыток 2,2 миллиарда долларов.
50-59 лет: 84,540 жалоб, убытки 2,5 миллиарда долларов.
60 лет и старше: 147,127 жалоб, убытки составили 48 миллиардов долларов.
Группы жертв криптовалюты
В инвестиционных мошенничествах с криптовалютами наибольшее количество жалоб поступает от людей старше 60 лет (8,043 случая), общая сумма убытков составила 1,6 миллиарда долларов, что значительно превышает показатели других возрастных групп. Люди старше 60 лет становятся основной целью мошенников из-за недостатка осведомленности о мерах предосторожности и незнания новых способов оплаты, таких как криптовалютные банкоматы (2,674 случая, сумма убытков 107,206,251 долларов), а также являются самой жалующейся группой среди случаев шантажа/секс-шантажа (20,445 случаев, сумма убытков 724,288,735 долларов).
Основные типы мошенничества, с которыми сталкиваются люди старше 4,60 лет
Наиболее распространенные типы мошенничества по количеству жалоб: фишинг, техническая поддержка, вымогательство, утечка личных данных, инвестиционное мошенничество.
Типы мошенничества с наибольшими потерями: инвестиционные мошенничества, техническая поддержка, мошенничество в сфере отношений, мошенничество с коммерческой электронной почтой ( BEC ), утечка личных данных.
Ключевой момент четыре: сетевое мошенничество и возврат активов
Общая ситуация с интернет-мошенничеством
В 2024 году IC3 получил 333 981 жалобу на интернет-мошенничество, что привело к потерям в 13,7 миллиарда долларов, что составляет 83% от общей суммы убытков за год. Основные способы транзакций включают криптовалюту, банковские переводы, кредитные карты и т.д.
Типичные методы мошенничества
Мошенничество в колл-центрах: 53 369 случаев, убытки составили 1,9 миллиарда долларов.
Экстренное мошенничество (представление родственников для помощи): 357 случаев, убытки составили 2,7 миллиона долларов.
Мошенничество с платными дорогами (фишинг по СМС): 59 271 случаев, убытки составили 129 000 долларов США.
Золотая экспресс-мошенничество: 525 случаев, ущерб 2,19 миллиарда долларов.
Сетевые угрозы
263,455 связанных с интернет-угрозами жалоб привели к убыткам в 1,571 миллиарда долларов. Основные варианты программ-вымогателей включают Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
Результаты возврата активов
Команда FFKC обработала 3 020 запросов на заморозку, заморозив средства на сумму 560 миллионов долларов, а уровень успешного возврата составил 66%.
“升级行动”(Операция Уровень Повышения) Успешное Уведомление 4,323 жертв крипто-мошенничества, помогли вернуть около 2.85 миллиарда долларов потенциальных убытков.
Сотрудничество с правоохранительными органами Индии для борьбы с мошенничеством в колл-центрах, арестовано 215 человек, что на 700% больше по сравнению с предыдущим годом.
Успешно заморожены и возвращены крупные суммы средств в проектах финансового мошенничества.
Ключевой момент пять: защита от мошенничества с криптовалютой
В связи с высокой частотой крипто-мошенничества, ФБР предложило следующие меры предосторожности:
Будьте бдительны, избегайте соблазна высокой доходности: инвестиции с высокой доходностью и нулевым риском часто являются мошенничеством.
Проверка легитимности торговой платформы: используйте официальные, регулируемые биржи и избегайте нажатия на незнакомые ссылки в рекламных объявлениях в социальных сетях.
Избегайте переводить деньги незнакомцам: не доверяйте "инвестиционным наставникам" или "друзьям", которых вы встретили в интернете.
Осторожно с операциями через криптовалютные банкоматы: мошенники часто требуют от жертв оплачивать через банкомат, будьте особенно бдительны.
Используйте двухфакторную аутентификацию (2FA): улучшите безопасность аккаунта и предотвращайте взлом.
итоги
Отчет ФБР о мошенничестве с криптовалютами за 2024 год раскрывает новые тенденции киберпреступности в текущем ландшафте криптоактивов: случаи, связанные с криптовалютой, значительно увеличились, причем основными жертвами становятся пожилые люди старше 60 лет; Мошенничество является узкоспециализированным и международным, и в то же время криптовалюты стали предпочтительным инструментом преступников для отмывания и перевода средств.
Несмотря на определенные успехи в возврате активов и международном правоприменительном сотрудничестве, обычным пользователям все еще необходимо сохранять высокую степень бдительности в свете общего объема убытков и тенденций их роста, а также реально повышать осведомленность о мерах безопасности, чтобы избежать попадания в различные мошеннические ловушки. Для правительства и финансовых учреждений продолжение усиления международного сотрудничества, регуляторного надзора и отслеживания потоков средств станет ключевыми мерами по сдерживанию сетевой преступности и повышению эффективности борьбы с ней.
Посмотреть Оригинал
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
Интерпретация отчета ФБР о мошенничестве с криптоактивами за 2024 год: потери увеличились на 66%, пожилые люди стали основными жертвами
Автор: Лиза
Редактор: Шерри
В апреле 2025 года Федеральное бюро расследований США (FBI) опубликовало «Отчет о мошенничестве с криптовалютой за 2024 год». Этот отчет основан на данных, собранных Центром жалоб на интернет-преступления ФБР (IC3) в 2024 году, и анализирует количество жалоб, связанных с криптовалютой, масштабы потерь, профили жертв, типы преступлений и прогресс в возврате активов. В данной статье будет интерпретировано содержание отчета, чтобы помочь читателям быстро освоить изменения тенденций и повысить осведомленность и способность к предотвращению сложных угроз кибербезопасности.
Ключевой момент 1: Данные о жалобах за 2024 год
В 2024 году IC3 получило 859,532 жалоб, что привело к реальным убыткам в 16,6 миллиарда долларов, что на 33% больше по сравнению с 2023 годом. Из них 256,256 жалоб касались реальных финансовых потерь, в среднем каждая ситуация приводила к убыткам около 19,372 долларов. Около 83% убытков было вызвано сетевым мошенничеством.
Количество жалоб, связанных с криптовалютами, достигло 149,686, что привело к убыткам в 9,3 миллиарда долларов, что на 66% больше по сравнению с прошлым годом. Среди жертв наибольшая доля составляет группа старше 60 лет.
Эта группа подала 147,127 жалоб, сообщив о потерях в 4.885 миллиардов долларов. Количество жалоб увеличилось на 46% по сравнению с предыдущим годом, а сумма потерь возросла на 43%. Из них 7,500 человек сообщили о потерях более 100,000 долларов, средняя потеря составила 83,000 долларов.
Ключевой момент два: анализ жертвенной группы
До 20 лет: 17,993 жалобы, убыток 22,5 миллиона долларов.
20-29 лет: 71,399 жалоб, убытки составили 5,401 миллиарда долларов.
30-39 лет: 108,899 жалоб, убытки 1,4 миллиарда долларов.
40-49 лет: 112,755 жалоб, убыток 2,2 миллиарда долларов.
50-59 лет: 84,540 жалоб, убытки 2,5 миллиарда долларов.
60 лет и старше: 147,127 жалоб, убытки составили 48 миллиардов долларов.
В инвестиционных мошенничествах с криптовалютами наибольшее количество жалоб поступает от людей старше 60 лет (8,043 случая), общая сумма убытков составила 1,6 миллиарда долларов, что значительно превышает показатели других возрастных групп. Люди старше 60 лет становятся основной целью мошенников из-за недостатка осведомленности о мерах предосторожности и незнания новых способов оплаты, таких как криптовалютные банкоматы (2,674 случая, сумма убытков 107,206,251 долларов), а также являются самой жалующейся группой среди случаев шантажа/секс-шантажа (20,445 случаев, сумма убытков 724,288,735 долларов).
Ключевой момент три: анализ типов преступлений
Фишинг/электронное мошенничество: 193,407 случаев.
Вымогательство: от 86,415.
Утечка персональных данных: 64,882 случая.
Мошенничество с отказом от платежа/неудачными транзакциями: 49,572 случая.
Инвестиционные мошенничества: 47 919 случаев.
Инвестиционные мошенничества: 65,7 миллиарда долларов.
Коммерческое мошенничество по электронной почте ( BEC ): 2.77 миллиарда долларов.
Техническая поддержка мошенничества: 14,6 миллиарда долларов.
Утечка персональных данных: 14,5 миллиарда долларов.
Мошенничество с отказом от оплаты/неудачными транзакциями: 785 миллионов долларов.
Наибольшее количество жалоб: вымогательство (47 054 случая), инвестиционные мошенничества (41 557 случаев).
Наибольшие потери: инвестиционные мошенничества (58 миллиардов долларов), утечка личных данных (1,1 миллиарда долларов).
Основные типы мошенничества, с которыми сталкиваются люди старше 4,60 лет
Наиболее распространенные типы мошенничества по количеству жалоб: фишинг, техническая поддержка, вымогательство, утечка личных данных, инвестиционное мошенничество.
Типы мошенничества с наибольшими потерями: инвестиционные мошенничества, техническая поддержка, мошенничество в сфере отношений, мошенничество с коммерческой электронной почтой ( BEC ), утечка личных данных.
Ключевой момент четыре: сетевое мошенничество и возврат активов
В 2024 году IC3 получил 333 981 жалобу на интернет-мошенничество, что привело к потерям в 13,7 миллиарда долларов, что составляет 83% от общей суммы убытков за год. Основные способы транзакций включают криптовалюту, банковские переводы, кредитные карты и т.д.
Мошенничество в колл-центрах: 53 369 случаев, убытки составили 1,9 миллиарда долларов.
Экстренное мошенничество (представление родственников для помощи): 357 случаев, убытки составили 2,7 миллиона долларов.
Мошенничество с платными дорогами (фишинг по СМС): 59 271 случаев, убытки составили 129 000 долларов США.
Золотая экспресс-мошенничество: 525 случаев, ущерб 2,19 миллиарда долларов.
263,455 связанных с интернет-угрозами жалоб привели к убыткам в 1,571 миллиарда долларов. Основные варианты программ-вымогателей включают Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
Команда FFKC обработала 3 020 запросов на заморозку, заморозив средства на сумму 560 миллионов долларов, а уровень успешного возврата составил 66%.
“升级行动”(Операция Уровень Повышения) Успешное Уведомление 4,323 жертв крипто-мошенничества, помогли вернуть около 2.85 миллиарда долларов потенциальных убытков.
Сотрудничество с правоохранительными органами Индии для борьбы с мошенничеством в колл-центрах, арестовано 215 человек, что на 700% больше по сравнению с предыдущим годом.
Успешно заморожены и возвращены крупные суммы средств в проектах финансового мошенничества.
Ключевой момент пять: защита от мошенничества с криптовалютой
В связи с высокой частотой крипто-мошенничества, ФБР предложило следующие меры предосторожности:
Будьте бдительны, избегайте соблазна высокой доходности: инвестиции с высокой доходностью и нулевым риском часто являются мошенничеством.
Проверка легитимности торговой платформы: используйте официальные, регулируемые биржи и избегайте нажатия на незнакомые ссылки в рекламных объявлениях в социальных сетях.
Избегайте переводить деньги незнакомцам: не доверяйте "инвестиционным наставникам" или "друзьям", которых вы встретили в интернете.
Осторожно с операциями через криптовалютные банкоматы: мошенники часто требуют от жертв оплачивать через банкомат, будьте особенно бдительны.
Используйте двухфакторную аутентификацию (2FA): улучшите безопасность аккаунта и предотвращайте взлом.
итоги
Отчет ФБР о мошенничестве с криптовалютами за 2024 год раскрывает новые тенденции киберпреступности в текущем ландшафте криптоактивов: случаи, связанные с криптовалютой, значительно увеличились, причем основными жертвами становятся пожилые люди старше 60 лет; Мошенничество является узкоспециализированным и международным, и в то же время криптовалюты стали предпочтительным инструментом преступников для отмывания и перевода средств.
Несмотря на определенные успехи в возврате активов и международном правоприменительном сотрудничестве, обычным пользователям все еще необходимо сохранять высокую степень бдительности в свете общего объема убытков и тенденций их роста, а также реально повышать осведомленность о мерах безопасности, чтобы избежать попадания в различные мошеннические ловушки. Для правительства и финансовых учреждений продолжение усиления международного сотрудничества, регуляторного надзора и отслеживания потоков средств станет ключевыми мерами по сдерживанию сетевой преступности и повышению эффективности борьбы с ней.