Крупные игроки объединились для ставок на шифрование банков, группа про из Силиконовой долины начинает создавать Erebor

Автор: BitpushNews

Крах банка Кремниевой долины (SVB: Silicon Valley Bank) в 2023 году вызвал огромные потрясения в технологическом финансовом секторе и оставил вакуум, который срочно необходимо заполнить. И сейчас новая битва за переоснащение финансовой карты тихо начинается.

Согласно последним сообщениям Financial Times, новая "криптобанк" под названием Erebor готовится к запуску при поддержке верного союзника президента США Дональда Трампа, миллиардера из технологий Джо Лонсдейла (Joe Lonsdale), а также основателя Oculus VR Палмера Лакки (Palmer Luckey), соучредителя Paypal Питера Тиля (Peter Thiel) и других гигантов Кремниевой долины.

Питер Тиль (справа), Палмер Лаки (в центре) и Джо Лонгсдейл (слева)

Имя Erebor происходит от «Одинокой горы» (Lonely Mountain), богатой сокровищами в «Хоббите», что, возможно, также символизирует величественные цели этого банка: найти «сокровищные» финансовые услуги для новых технологий в «пустыне» традиционных финансов.

Согласно информации, Erebor не только нацелился на пробел в обслуживании технологических компаний, оставленных SVB, но и рассматривает стабильные монеты как основную стратегию. Его целью является стать «наиболее регулируемым субъектом, занимающимся проведением и содействием сделкам со стабильными монетами», что предвещает новый этап интеграции традиционных финансов и криптовалют.

"Невылеченная боль" от краха SVB: высокотехнологичные компании спешат найти новую "опору"

Банк Silicon Valley (SVB) когда-то был «банком по умолчанию» для технологических стартапов и венчурного капитала в США, предоставляя услуги множеству стартапов, которые традиционные крупные банки считали «высокими рисками». Он охватывал почти каждый этап роста технологических компаний, от депозитов и кредитов до инвестиционного банкинга. Он был глубоко связан с экосистемой стартапов в Силиконовой долине, став важным финансовым партнером для многих инновационных компаний на пути от инкубации до上市.

Однако чрезмерная концентрация на клиентах из технологической отрасли, ошибки в прогнозировании цикла повышения процентных ставок Федеральной резервной системой, а также скорость и масштаб банковских паник в эпоху социальных медиа в конечном итоге привели к кризису ликвидности в марте 2023 года.

Несмотря на то что после этого правительство США быстро вмешалось и приняло экстренные меры для защиты вкладчиков, традиционные крупные банки после закрытия SVB по-прежнему сохраняли осторожный подход к технологиям, особенно к стартапам в высокорисковых сферах, таких как криптовалюты и ИИ. Это создало явную финансовую «вакуумную зону», и поиск «новой опоры», которая понимала бы и поддерживала их развитие, стал неотложной задачей.

«Гора одиночества» банк Erebor: амбиции титанов

Erebor, возможно, поэтому появился, его список инициаторов можно назвать роскошным:

Палмер Лаки (Palmer Luckey): легендарный основатель компании Oculus VR, занимающейся виртуальной реальностью (VR). Он продал Oculus VR за 2 миллиарда долларов Facebook (ныне Meta), став пионером в области VR. Палмер Лаки затем переключился на оборонные технологии и в 2017 году совместно основал Anduril Industries, компанию, специализирующуюся на предоставлении передовых беспилотных систем, датчиков и технологий наблюдения для США и их союзников. Anduril быстро взлетела на орбиту нового фаворита в области оборонных технологий благодаря своей быстрой итерации и стремлению разрушить традиционные оборонные гиганты.

Питер Тиль (Peter Thiel): легендарная фигура Кремниевой долины, обладающий множеством ролей: соучредитель PayPal, духовный лидер «бандиты PayPal», соучредитель компании больших данных Palantir, ранний инвестор Facebook и основатель известного венчурного капитального фонда Founders Fund.

Питер Тиль известен своим уникальным либерализмом и обратным мышлением, он инвестировал в множество компаний, изменяющих мир, таких как SpaceX и Airbnb, и имеет необычную приверженность к «дисруптивным инновациям», а также является сторонником криптовалют.

Джо Лонсдейл (Joe Lonsdale): соучредитель Palantir и активный политический деятель. Джо Лонсдейл является учеником Питера Тиля и одним из соучредителей Palantir. Покинув Palantir, он основал другую известную венчурную компанию 8VC, инвестировавшую во множество новых технологических компаний. Как и Тиль, Лонсдейл также активно участвует в политике и является одним из основных доноров предвыборной кампании президента США Дональда Трампа в 2024 году.

Этот особый политический контекст, безусловно, добавляет стратегического воображения будущему Erebor. Во время второго срока Трампа регуляторная среда в США была благоприятной для криптовалют, и Erebor, возможно, решив войти в игру в это время, увидел в этом «окне политических дивидендов» возможность занять лидирующие позиции в новой регуляторной среде.

Хочу создать «самый регулируемый» банк стейблкоинов

Согласно заявке на лицензию банка страны, штаб-квартира банка Erebor будет расположена в Колумбусе, штат Огайо, а в Нью-Йорке будет открыто вторичное офисное помещение с цифровой приоритетной моделью работы. Он четко заявил, что будет обслуживать такие новые технологические предприятия, как искусственный интеллект, криптовалюты, оборона и производство, а также инвесторов и сотрудников в этих областях. Эта вертикальная сегментация и высокая степень специализации рыночной позиции является ключевым отличием Erebor от традиционных банков.

Основная стратегия Erebor также заключается в глубоком принятии стейблкоинов и видении соблюдения нормативных требований.

Согласно сообщениям, Erebor планирует включить стабильные монеты в свой баланс. Стабильные монеты, будучи криптоактивом, привязанным к фиатным валютам, таким как доллар США, благодаря своей стабильности в ценах, высокой эффективности транзакций и низким затратам, становятся ключевым инструментом для ускорения трансграничных платежей, упрощения расчетов и расширения доступа к цифровым финансовым услугам. Ранее финансовые технологии и традиционные финансовые учреждения уже начали пробовать использовать стабильные монеты для трансграничных расчетов, в то время как Erebor поднял это на стратегический уровень основных банковских операций.

Один из сопредседателей Erebor Якоб Хиршман (Jacob Hirshman) ранее работал консультантом в известной компании по производству стейблкоинов Circle, которая является основным эмитентом стейблкоина, привязанного к доллару США, USDC. Комплаенс-структура Circle всегда была важным каналом для традиционных финансовых учреждений, чтобы войти в мир криптовалют. Хиршман планирует воспроизвести аналогичный путь в Erebor, создав «самую регулируемую платформу для выполнения сделок со стейблкоинами и их продвижения».

С помощью этой стратегии Erebor не только надеется стать «новым меценатом» в Силиконовой долине и в области новых технологий, но и стать «официальным мостом», соединяющим доллар и цифровой доллар. Это может изменить традиционные способы, которыми компании осуществляют трансакции через границы и управляют цифровыми активами, позволив стейблкоинам действительно войти в мейнстримные финансы. Ранее опубликованные новые указания по раскрытию информации о крипто-ETP от отдела корпоративных финансов SEC также косвенно подтверждают, что регуляторы активно готовятся к интеграции цифровых активов в традиционную финансовую систему, что совпадает с комплаенс-путем Erebor.

Амбиции нового «инвестора» Кремниевой долины: кто получит выгоду, кто окажется под давлением?

Вход банка Эребор, несомненно, вызовет волну в области финансовых технологий, и его влияние будет многогранным:

Для новых технологических компаний появление Erebor пришло как нельзя кстати. В таких инновационных областях, как ИИ и криптовалюты, многие стартапы долгое время сталкивались с «холодным» отношением традиционных банков. Индивидуализированные финансовые услуги, предоставляемые Erebor, как раз решают проблемы этих компаний в области финансирования, операций и соблюдения норм, позволяя им сосредоточить больше усилий на технологических инновациях. Особенно для компаний Web3 такие финансовые сервисы, ориентированные на технологии блокчейн, безусловно, являются хорошей новостью.

Для всей криптоиндустрии Erebor может стать важным стандартом соблюдения нормативных требований. Если ему удастся успешно вести бизнес со стабильными монетами в строгих рамках регулирования, это значительно ускорит процесс принятия цифровых активов на мейнстрим рынке. Это может привлечь больше традиционных институциональных инвестиций в криптосферу.

Для традиционной банковской сферы появление Erebor является сигналом, на который стоит обратить внимание. Этот новый цифровой банк, благодаря точной специализации и профессиональному опыту, борется за наиболее перспективную клиентскую базу в сфере технологий. В условиях такого конкурента традиционным банкам, возможно, потребуется ускорить步伐 инноваций и пересмотреть свое отношение к новым технологиям. В будущем мы, вероятно, увидим, как все больше традиционных банков начнут трансформацию или выберут сотрудничество с профессиональными цифровыми финансовыми провайдерами.

В общем, конкуренция в мире криптовалют все больше напоминает игру гигантов — капиталы Силиконовой долины и старые деньги Уолл-стрит вступают в борьбу, и теперь Erebor также присоединился к этой гонке. Сможет ли компания, названная в честь «Одинокой горы», найти свой «Аркенстон», возможно, станет одной из самых интересных историй в ближайшие годы.