A negociação P2P é totalmente ilegal! A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan exige 'sete anos de relacionamento com a empresa de moeda pessoal', o projeto de lei especial da VASP será enviado ao Conselho Executivo em junho.

A Comissão de Supervisão Financeira (FSC) planeia dividir a regulação dos fornecedores de ativos virtuais em quatro fases, sendo a quarta fase a elaboração de uma lei VASP. De acordo com o projeto, a FSC está a planear regulamentar os fornecedores de VASP sob um 'sistema de licenças', e no futuro, os operadores terão de obter uma licença da FSC para realizar transações de compra e venda de ativos virtuais como o BTC. A violação da regulamentação pode resultar numa pena máxima de sete anos de prisão. No final de novembro do ano passado, a FSC iniciou a implementação da terceira fase do 'sistema de registo', exigindo que os fornecedores de ativos virtuais se registem até ao final de setembro de 2025, caso contrário, serão proibidos de continuar a operar. A quarta fase é a elaboração de uma lei especial, na qual a FSC planeia regular os fornecedores de VASP sob um 'sistema de licenças', com penalidades para quem operar sem aprovação ou licença. Segundo um relatório recente do Economic Daily News, de acordo com o projeto de lei VASP atualmente em estudo pela FSC, os fornecedores de ativos virtuais no futuro terão de obter uma licença da FSC antes de realizar transações de compra e venda de ativos virtuais como o BTC, sob pena de enfrentarem até sete anos de prisão. A FSC e uma unidade de pesquisa externa estão a elaborar uma lei VASP com cinco principais pontos de supervisão, incluindo condições de licenciamento, proteção dos negociadores, custódia de ativos, regulamentação do comportamento de negociação no mercado e desenvolvimento da indústria. A equipa de pesquisa baseou-se em regulamentos ou recomendações da UE, Japão, Coreia do Sul, Hong Kong, Reino Unido, Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro (FATF) e Organização Internacional das Comissões de Valores Mobiliários (IOSCO), e apresentou o projeto de lei à FSC no final de setembro do ano passado. De acordo com o plano da FSC, especialistas, académicos, a associação de VASP e os operadores serão convidados para uma audiência pública em fevereiro de 2025, e o projeto de lei será submetido ao Conselho de Ministros até ao final de junho de 2025. O projeto de lei VASP tem sete capítulos, incluindo disposições gerais, fornecedores de serviços de ativos virtuais, gestão da associação de VASP, emissão e gestão de moedas estáveis, gestão e supervisão, penalidades e disposições transitórias. Diferencia-se do 'sistema de registo' atual em cinco aspectos principais, incluindo gestão financeira, exigência de relatórios financeiros, requisitos para os responsáveis, penalidades e sanções administrativas. A gestão financeira: os fornecedores de ativos virtuais serão classificados em cinco categorias com base no tipo de negócio que realizam, como troca de ativos virtuais, plataformas de negociação, transferência, custódia e subscrição, e terão de cumprir diferentes requisitos mínimos de capital para cada categoria. Relatórios financeiros: além dos requisitos de registo atuais, os fornecedores de VASP terão de apresentar relatórios financeiros e cumprir um conjunto de critérios financeiros. Requisitos para os responsáveis: atualmente, os requisitos de registo apenas regulam as qualificações 'passivas' dos responsáveis, como a proibição de atividades criminosas. No futuro, os responsáveis terão de cumprir requisitos de qualificação, como competências profissionais. Penas: de acordo com os requisitos de registo atuais, os fornecedores de VASP que operam sem registo aprovado enfrentam penas de até dois anos de prisão e uma multa de 5 milhões de dólares taiwaneses. No futuro, com o 'sistema de licenças', as penalidades serão mais graves. Sanções administrativas: atualmente, não existem sanções administrativas no 'sistema de registo'. No entanto, no 'sistema de licenças', as violações serão punidas com multas e restrições no negócio. Também incluirá um mecanismo de saída dos operadores e medidas de proteção ao cliente. P2P trading pode tornar-se totalmente ilegal. Em relação ao atual plano da FSC, um especialista anónimo com seis anos de experiência na indústria expressou preocupação, afirmando que a Lei de Lavagem de Dinheiro e os regulamentos relacionados ainda não definem claramente o que constitui um 'moeda comerciante' e 'transações legais de P2P', o que levantará dúvidas sobre o escopo das operações e os padrões de conformidade dos operadores. Se os regulamentos futuros ainda não forem claros, isso limitará significativamente o uso e o desenvolvimento de criptomoedas em Taiwan. O especialista teme que, uma vez aprovada a lei especial, se os detalhes e princípios não forem claramente definidos, os agentes de aplicação da lei terão dificuldade em distinguir entre 'comerciantes de moeda pessoal' e 'transações normais de criptomoeda', o que poderá levar à inclusão total das transações P2P de criptomoedas na área de aplicação da lei. Isso terá um impacto direto na circulação legal e no uso de criptomoedas em Taiwan, e é esperado que o uso de criptomoedas em pagamentos do dia a dia e em marketing de marca seja severamente restrito. O especialista também apela aos operadores que antecipam ser afetados e que têm opiniões sobre a lei, para expressarem os seus pontos de vista através da caixa de correio de opinião pública da FSC. Além disso, apela ao governo que realize uma audiência pública abrangente e escute as opiniões do povo antes de implementar a lei, para evitar que as leis perturbem a ordem pública sob o pretexto de combater a fraude.