· Wall Street está explorando as ferramentas populares mais recentes, principalmente o ChatGPT, esperando que, ao fornecer informações financeiras suficientes, a máquina possa atingir o nível de capacidade de precificar opções de forma razoável, construir portfólios de investimentos ou analisar notícias da empresa.
Cerca de 40% das vagas de emprego nos bancos mais entusiastas da IA eram contratações relacionadas à IA, como engenheiros de dados, quants e funções de governança.
Fonte da imagem: Gerada pela ferramenta Unbounded AI
Muitos, incluindo o investidor bilionário Warren Buffett, veem o entusiasmo em adotar sistemas complexos de IA como um prenúncio de riscos futuros.
A revolução da IA está em andamento no mundo financeiro.
Os fundos de hedge estão implantando o ChatGPT para fazer o trabalho pesado, o Deutsche Bank usa inteligência artificial (IA) para escanear carteiras de clientes e o ING usa IA para rastrear possíveis inadimplentes. O Morgan Stanley disse que está experimentando a tecnologia de IA em um ambiente seguro e controlado. Ao mesmo tempo, o JPMorgan Chase está absorvendo talentos de IA por toda parte, oferecendo mais vagas de empregos relacionadas do que qualquer rival.
** "Trabalho duro, trabalho cansativo" são entregues à IA**
Na verdade, a IA é usada há muito tempo em várias tarefas em Wall Street, como algoritmos de aprendizado de máquina que calculam o risco de crédito. Nesta fase, Wall Street está explorando as mais recentes ferramentas populares baseadas no ChatGPT, esperando que, ao fornecer informações financeiras suficientes, a máquina possa atingir o nível de capacidade de precificar opções de forma razoável, construir portfólios de investimentos ou analisar notícias da empresa. Os profissionais financeiros precisam processar uma grande quantidade de dados de texto financeiro, como notícias, relatórios, classificações, etc., e escrever códigos de programas ainda mais profundos, e a IA está gradualmente assumindo o controle.
De acordo com um relatório da Bloomberg em 31 de maio, algumas empresas de fundos de hedge disseram que a IA generativa foi usada para lidar com tarefas comuns, como revisão de pesquisa de mercado, redação de código básico e resumo do desempenho do fundo. Todas as tarefas serão digeridas e concluídas pela IA.
Kevin Cole, CEO do fundo de hedge quantitativo sistemático Campbell & Co, revelou que os quants da empresa usam grandes modelos de linguagem para resumir relatórios de pesquisa interna. Kevin disse que a IA é muito poderosa na conclusão de código, edição e verificação de erros. No entanto, os funcionários humanos ainda irão intervir. As atuais ferramentas de inteligência generativa ainda não chegaram ao ponto de mudar a forma como os humanos investem no dia a dia.
De acordo com um relatório da Bloomberg em 1º de junho, a Eigen Technologies, uma empresa que ajuda empresas como Goldman Sachs Group e ING Group a lançar negócios de IA, disse que as consultas de bancos aumentaram cinco vezes no primeiro trimestre de 2023 em comparação com o mesmo período. ano passado.
De acordo com Alexandra Mousavizadeh, CEO e cofundadora da consultoria Evident, o lançamento do ChatGPT em novembro de 2022 “permitirá a todos – o conselho, o CEO e a liderança do banco – mais consciência de que isso é uma virada de jogo”. Ela descreveu a situação como uma "corrida armamentista de IA".
O Deutsche Bank está implantando tecnologia de aprendizado profundo para analisar se os clientes internacionais de private banking estão investindo demais em um determinado ativo e combinar clientes individuais com fundos, títulos ou ações adequados. Sujeitos à conformidade regulamentar, os consultores humanos fornecem recomendações geradas por IA aos clientes.
“Gosto muito dessa forma de combinar inteligência artificial com inteligência humana”, disse Kirsten-Anne Bremke, chefe global de soluções de dados do Deutsche Private Bank International.
O JPMorgan tem um plano semelhante. A empresa registrou em maio uma patente para um serviço semelhante ao ChatGPT que ajuda os investidores a escolher ações específicas, de acordo com pessoas familiarizadas com o assunto, e o projeto ainda está engatinhando.
O BNP Paribas está usando chatbots para responder às perguntas dos clientes e IA para detectar e prevenir fraudes e lavagem de dinheiro. O Société Générale está usando o poder de computação da IA para verificar possíveis más condutas nos mercados de capitais.
Em abril deste ano, o Morgan Stanley disse que solicitou a patente de um modelo que visa detectar a direção da política monetária usando a tecnologia de IA para classificar as informações do Fed como hawkish ou dovish.
Em 21 de março, Marco Argenti, diretor de informações do banco de investimento de Wall Street Goldman Sachs, disse que os desenvolvedores internos começaram a usar IA generativa para programar. "Ainda é cedo para esta tecnologia. Não vamos entregar todo o trabalho importante para a IA imediatamente, mas a prioridade é realmente tentar entender o potencial da IA." Argenti suspirou: "Eu tenho trabalhado em tecnologia por quase 40 anos, é uma das maiores disrupções que já vi -- provavelmente no mesmo nível da internet, aplicativos, computação em nuvem."
Riscos e problemas de segurança
Mas essa tendência levantou preocupações sobre a transparência e a eficácia da IA financeira. Muitos, incluindo o investidor bilionário Warren Buffett, veem o entusiasmo em adotar sistemas sofisticados de IA como um prenúncio de riscos futuros.
Os banqueiros têm o dever fiduciário de não negociar com base em informações não confiáveis. Isso é um problema à medida que os aplicativos de IA se expandem, disse Anne Beaumont, sócia do escritório de advocacia Friedman Kaplan Seiler Adelman & Robbins, em Nova York. “Como você prova aos investidores e reguladores que fez seu trabalho quando está usando IA para responder à pergunta sem saber o que era?”
Em abril deste ano, a sul-coreana Samsung Electronics foi exposta a três incidentes nos quais funcionários usaram o ChatGPT para vazar dados confidenciais. Os funcionários da empresa carregaram o código do programa do sistema da empresa no ChatGPT, pediram à IA para ajudar a corrigir erros e melhorar o código do programa e inserir atas da reunião no ChatGPT, instruindo a IA a ajudar na classificação de chaves, resultando em dados confidenciais, como desempenho da fábrica e produção tornando-se O treinamento do modelo GPT faz parte dos dados.
Wang Pengbo, analista-chefe do Broadcom Consulting Research Institute, uma vez apontou que o uso do ChatGPT por profissionais financeiros, mesmo que o usuário esteja inconsciente, provavelmente causará vazamento de informações e dados pessoais.
Além disso, seja GPT-4 ou outros modelos de linguagem grandes, há um problema de "alucinação (alucinação)" da IA, que ocasionalmente cria informações do nada e fabrica informações. Se um analista usar o ChatGPT para gerar um relatório de pesquisa, o conteúdo parece ser bastante confiável, mas se o relatório enviar informações falsas e se tornar uma notícia ruim ou otimista para uma empresa listada, isso causará consequências muito graves.
Além disso, o modelo de IA coleta dados de treinamento de informações diretamente da Internet, que podem conter alguns trabalhos protegidos por direitos autorais. Para um banco ou agência de notícias que fornece informações financeiras, a ação é considerada violação de direitos autorais e pode prejudicar a reputação da empresa.
“O setor financeiro é estritamente regulamentado e é particularmente sensível a informações pessoais e dados comerciais relacionados.” Wang Pengbo disse que quando as instituições financeiras usam produtos ChatGPT, elas devem primeiro avaliar o alcance controlável e tomar medidas preventivas.
Carlo Giovine, sócio da empresa de consultoria McKinsey, disse que, ao trabalhar com bancos e seguradoras, eles estão redesenhando suas estruturas de risco para levar em consideração considerações de propriedade intelectual, um ambiente regulatório incerto e "alucinações" de IA e outros riscos.
Cole, da Campbell & Co, disse que a empresa está experimentando um modelo de código aberto internamente. Embora o poder de processamento não seja tão bom quanto o ChatGPT, a vantagem é que todo o sistema pode ser implantado e executado localmente. “Temos que ter muito cuidado com o risco de violação com essas ferramentas”, disse Kerr.
Altos custos de desenvolvimento e operação
O setor bancário não é estranho ao uso da tecnologia a seu favor nos últimos anos, recrutando cientistas de dados, especialistas em aprendizado de máquina e até mesmo astrofísicos. Hoje, esses investimentos começam a render frutos.
O presidente-executivo do Bank of America, Brian Moynihan, disse em abril que a IA pode trazer "benefícios tremendos" e ajudar a reduzir o número de funcionários, mas também deve-se ter cuidado.
O Barclays ainda está na fase de "pesquisa séria" da IA financeira. Levará "muitos anos" para implementar qualquer ferramenta de IA em toda a empresa, disse o CEO CS Venkatakrishnan em uma conferência.
Lewis Liu, executivo-chefe da Eigen, uma empresa de pesquisa de IA, destacou que os custos de desenvolvimento e operação da IA são altos, e o processamento de documentos financeiros complexos envolve muitos custos de computação em nuvem. "Esses modelos de linguagem grandes são realmente complicados. Você precisa ser mais específico e provavelmente usar modelos menores ajustados que são mais adequados ao seu caso de uso."
Com relação ao estado atual do setor, Giovanni, da McKinsey, disse: "Estamos no ciclo do hype agora e você pode ver a rapidez com que o setor se desenvolveu. Alguns bancos começaram a perceber o que é necessário para realmente atingir esse objetivo, mas muitos bancos Ainda estão lá. Tentando entender. ”Ao mesmo tempo, observou ele, as empresas precisam identificar áreas em que a IA pode realmente ajudar e desenvolver um roteiro com a alta administração, enquanto treina funcionários e contrata mais especialistas.
Novas mudanças nos recursos humanos do setor
De acordo com os dados mais recentes da consultoria Evident, cerca de 40% das vagas de emprego nos bancos mais entusiasmados com a IA são contratações relacionadas à IA, como engenheiros de dados, analistas quantitativos e cargos de governança. O JPMorgan está liderando a corrida por talentos, com dados mostrando que o banco postou 3.651 vagas de emprego relacionadas à IA globalmente de fevereiro a abril, quase o mesmo número que os rivais Citigroup e o dobro do Deutsche Bank.
Greg Bond, executivo-chefe da Man Numeric, uma subsidiária do Man Group em Boston, vê a “força de trabalho digital” como uma “força de trabalho digital” para funcionários que carecem de conhecimento técnico, mas são criativos e capazes de fazer as perguntas certas. oportunidade. “Eles vão multiplicar sua equipe técnica e de pesquisa existente”, disse Bond, “mas, em última análise, se pudermos automatizar o próprio processo de inovação, isso seria uma coisa boa”.
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IA varre Wall Street: fundos de hedge implantam ChatGPT, bancos iniciam uma "corrida armamentista"
Fonte: O Papel See More
Repórter: Wu Tianyi Estagiário: Liu Zitan
· Wall Street está explorando as ferramentas populares mais recentes, principalmente o ChatGPT, esperando que, ao fornecer informações financeiras suficientes, a máquina possa atingir o nível de capacidade de precificar opções de forma razoável, construir portfólios de investimentos ou analisar notícias da empresa.
Cerca de 40% das vagas de emprego nos bancos mais entusiastas da IA eram contratações relacionadas à IA, como engenheiros de dados, quants e funções de governança.
Muitos, incluindo o investidor bilionário Warren Buffett, veem o entusiasmo em adotar sistemas complexos de IA como um prenúncio de riscos futuros.
A revolução da IA está em andamento no mundo financeiro.
Os fundos de hedge estão implantando o ChatGPT para fazer o trabalho pesado, o Deutsche Bank usa inteligência artificial (IA) para escanear carteiras de clientes e o ING usa IA para rastrear possíveis inadimplentes. O Morgan Stanley disse que está experimentando a tecnologia de IA em um ambiente seguro e controlado. Ao mesmo tempo, o JPMorgan Chase está absorvendo talentos de IA por toda parte, oferecendo mais vagas de empregos relacionadas do que qualquer rival.
** "Trabalho duro, trabalho cansativo" são entregues à IA**
Na verdade, a IA é usada há muito tempo em várias tarefas em Wall Street, como algoritmos de aprendizado de máquina que calculam o risco de crédito. Nesta fase, Wall Street está explorando as mais recentes ferramentas populares baseadas no ChatGPT, esperando que, ao fornecer informações financeiras suficientes, a máquina possa atingir o nível de capacidade de precificar opções de forma razoável, construir portfólios de investimentos ou analisar notícias da empresa. Os profissionais financeiros precisam processar uma grande quantidade de dados de texto financeiro, como notícias, relatórios, classificações, etc., e escrever códigos de programas ainda mais profundos, e a IA está gradualmente assumindo o controle.
De acordo com um relatório da Bloomberg em 31 de maio, algumas empresas de fundos de hedge disseram que a IA generativa foi usada para lidar com tarefas comuns, como revisão de pesquisa de mercado, redação de código básico e resumo do desempenho do fundo. Todas as tarefas serão digeridas e concluídas pela IA.
Kevin Cole, CEO do fundo de hedge quantitativo sistemático Campbell & Co, revelou que os quants da empresa usam grandes modelos de linguagem para resumir relatórios de pesquisa interna. Kevin disse que a IA é muito poderosa na conclusão de código, edição e verificação de erros. No entanto, os funcionários humanos ainda irão intervir. As atuais ferramentas de inteligência generativa ainda não chegaram ao ponto de mudar a forma como os humanos investem no dia a dia.
De acordo com um relatório da Bloomberg em 1º de junho, a Eigen Technologies, uma empresa que ajuda empresas como Goldman Sachs Group e ING Group a lançar negócios de IA, disse que as consultas de bancos aumentaram cinco vezes no primeiro trimestre de 2023 em comparação com o mesmo período. ano passado.
De acordo com Alexandra Mousavizadeh, CEO e cofundadora da consultoria Evident, o lançamento do ChatGPT em novembro de 2022 “permitirá a todos – o conselho, o CEO e a liderança do banco – mais consciência de que isso é uma virada de jogo”. Ela descreveu a situação como uma "corrida armamentista de IA".
O Deutsche Bank está implantando tecnologia de aprendizado profundo para analisar se os clientes internacionais de private banking estão investindo demais em um determinado ativo e combinar clientes individuais com fundos, títulos ou ações adequados. Sujeitos à conformidade regulamentar, os consultores humanos fornecem recomendações geradas por IA aos clientes.
“Gosto muito dessa forma de combinar inteligência artificial com inteligência humana”, disse Kirsten-Anne Bremke, chefe global de soluções de dados do Deutsche Private Bank International.
O JPMorgan tem um plano semelhante. A empresa registrou em maio uma patente para um serviço semelhante ao ChatGPT que ajuda os investidores a escolher ações específicas, de acordo com pessoas familiarizadas com o assunto, e o projeto ainda está engatinhando.
O BNP Paribas está usando chatbots para responder às perguntas dos clientes e IA para detectar e prevenir fraudes e lavagem de dinheiro. O Société Générale está usando o poder de computação da IA para verificar possíveis más condutas nos mercados de capitais.
Em abril deste ano, o Morgan Stanley disse que solicitou a patente de um modelo que visa detectar a direção da política monetária usando a tecnologia de IA para classificar as informações do Fed como hawkish ou dovish.
Em 21 de março, Marco Argenti, diretor de informações do banco de investimento de Wall Street Goldman Sachs, disse que os desenvolvedores internos começaram a usar IA generativa para programar. "Ainda é cedo para esta tecnologia. Não vamos entregar todo o trabalho importante para a IA imediatamente, mas a prioridade é realmente tentar entender o potencial da IA." Argenti suspirou: "Eu tenho trabalhado em tecnologia por quase 40 anos, é uma das maiores disrupções que já vi -- provavelmente no mesmo nível da internet, aplicativos, computação em nuvem."
Riscos e problemas de segurança
Mas essa tendência levantou preocupações sobre a transparência e a eficácia da IA financeira. Muitos, incluindo o investidor bilionário Warren Buffett, veem o entusiasmo em adotar sistemas sofisticados de IA como um prenúncio de riscos futuros.
Os banqueiros têm o dever fiduciário de não negociar com base em informações não confiáveis. Isso é um problema à medida que os aplicativos de IA se expandem, disse Anne Beaumont, sócia do escritório de advocacia Friedman Kaplan Seiler Adelman & Robbins, em Nova York. “Como você prova aos investidores e reguladores que fez seu trabalho quando está usando IA para responder à pergunta sem saber o que era?”
Em abril deste ano, a sul-coreana Samsung Electronics foi exposta a três incidentes nos quais funcionários usaram o ChatGPT para vazar dados confidenciais. Os funcionários da empresa carregaram o código do programa do sistema da empresa no ChatGPT, pediram à IA para ajudar a corrigir erros e melhorar o código do programa e inserir atas da reunião no ChatGPT, instruindo a IA a ajudar na classificação de chaves, resultando em dados confidenciais, como desempenho da fábrica e produção tornando-se O treinamento do modelo GPT faz parte dos dados.
Wang Pengbo, analista-chefe do Broadcom Consulting Research Institute, uma vez apontou que o uso do ChatGPT por profissionais financeiros, mesmo que o usuário esteja inconsciente, provavelmente causará vazamento de informações e dados pessoais.
Além disso, seja GPT-4 ou outros modelos de linguagem grandes, há um problema de "alucinação (alucinação)" da IA, que ocasionalmente cria informações do nada e fabrica informações. Se um analista usar o ChatGPT para gerar um relatório de pesquisa, o conteúdo parece ser bastante confiável, mas se o relatório enviar informações falsas e se tornar uma notícia ruim ou otimista para uma empresa listada, isso causará consequências muito graves.
Além disso, o modelo de IA coleta dados de treinamento de informações diretamente da Internet, que podem conter alguns trabalhos protegidos por direitos autorais. Para um banco ou agência de notícias que fornece informações financeiras, a ação é considerada violação de direitos autorais e pode prejudicar a reputação da empresa.
“O setor financeiro é estritamente regulamentado e é particularmente sensível a informações pessoais e dados comerciais relacionados.” Wang Pengbo disse que quando as instituições financeiras usam produtos ChatGPT, elas devem primeiro avaliar o alcance controlável e tomar medidas preventivas.
Carlo Giovine, sócio da empresa de consultoria McKinsey, disse que, ao trabalhar com bancos e seguradoras, eles estão redesenhando suas estruturas de risco para levar em consideração considerações de propriedade intelectual, um ambiente regulatório incerto e "alucinações" de IA e outros riscos.
Cole, da Campbell & Co, disse que a empresa está experimentando um modelo de código aberto internamente. Embora o poder de processamento não seja tão bom quanto o ChatGPT, a vantagem é que todo o sistema pode ser implantado e executado localmente. “Temos que ter muito cuidado com o risco de violação com essas ferramentas”, disse Kerr.
Altos custos de desenvolvimento e operação
O setor bancário não é estranho ao uso da tecnologia a seu favor nos últimos anos, recrutando cientistas de dados, especialistas em aprendizado de máquina e até mesmo astrofísicos. Hoje, esses investimentos começam a render frutos.
O presidente-executivo do Bank of America, Brian Moynihan, disse em abril que a IA pode trazer "benefícios tremendos" e ajudar a reduzir o número de funcionários, mas também deve-se ter cuidado.
O Barclays ainda está na fase de "pesquisa séria" da IA financeira. Levará "muitos anos" para implementar qualquer ferramenta de IA em toda a empresa, disse o CEO CS Venkatakrishnan em uma conferência.
Lewis Liu, executivo-chefe da Eigen, uma empresa de pesquisa de IA, destacou que os custos de desenvolvimento e operação da IA são altos, e o processamento de documentos financeiros complexos envolve muitos custos de computação em nuvem. "Esses modelos de linguagem grandes são realmente complicados. Você precisa ser mais específico e provavelmente usar modelos menores ajustados que são mais adequados ao seu caso de uso."
Com relação ao estado atual do setor, Giovanni, da McKinsey, disse: "Estamos no ciclo do hype agora e você pode ver a rapidez com que o setor se desenvolveu. Alguns bancos começaram a perceber o que é necessário para realmente atingir esse objetivo, mas muitos bancos Ainda estão lá. Tentando entender. ”Ao mesmo tempo, observou ele, as empresas precisam identificar áreas em que a IA pode realmente ajudar e desenvolver um roteiro com a alta administração, enquanto treina funcionários e contrata mais especialistas.
Novas mudanças nos recursos humanos do setor
De acordo com os dados mais recentes da consultoria Evident, cerca de 40% das vagas de emprego nos bancos mais entusiasmados com a IA são contratações relacionadas à IA, como engenheiros de dados, analistas quantitativos e cargos de governança. O JPMorgan está liderando a corrida por talentos, com dados mostrando que o banco postou 3.651 vagas de emprego relacionadas à IA globalmente de fevereiro a abril, quase o mesmo número que os rivais Citigroup e o dobro do Deutsche Bank.
Greg Bond, executivo-chefe da Man Numeric, uma subsidiária do Man Group em Boston, vê a “força de trabalho digital” como uma “força de trabalho digital” para funcionários que carecem de conhecimento técnico, mas são criativos e capazes de fazer as perguntas certas. oportunidade. “Eles vão multiplicar sua equipe técnica e de pesquisa existente”, disse Bond, “mas, em última análise, se pudermos automatizar o próprio processo de inovação, isso seria uma coisa boa”.