De acordo com Connie Bloem, Co-Fundadora e Diretora Administrativa da Mesh.trade, um prestador de serviços financeiros licenciado (FSP) na África do Sul, o surgimento da tokenização torna essencial para os prestadores de serviços financeiros sul-africanos (FSPs) abraçar essa inovação para se manter competitivos e relevantes.
248 empresas receberam licenças de prestador de serviços de ativos cripto na África do Sul, tornando-se o país mais vibrante para negócios de cripto no continente. No entanto, Bloem insiste que as licenças CASP não devem ser limitadas a negócios que lidam com criptomoedas.
Ela explica que a tokenização – o processo de converter ativos do mundo real, como obrigações, ações e propriedades, em tokens digitais – está rapidamente a remodelar o panorama financeiro. Embora esta transformação possa parecer dramática, Bloem enfatiza que reflete com precisão a velocidade com que a indústria está a evoluir.
Consequentemente, ela argumenta que a maioria dos consultores financeiros não pode oferecer orientação sobre esses ativos porque lhes falta a categoria de ativo cripto necessária para suas licenças. Essa lacuna limita sua capacidade de atender à crescente demanda dos clientes por ativos financeiros tokenizados. Isso arrisca excluir os consultores de um fluxo de negócios lucrativo e em rápido crescimento.
“Não há outra forma de o contornar. Nos dias de hoje, é prudente que os FSPs adicionem a categoria de ativos cripto às suas licenças. Ao fazê-lo, garantem que permanecem relevantes e equipados para oferecer aos seus clientes uma gama abrangente de serviços financeiros,” diz Bloem.
Em julho de 2024, a Mesh foi premiada com as licenças de Provedor de Serviços de Ativos Cripto da Categoria 1 e Categoria 2 (CASP) pela FSCA, tornando a Mesh a primeira plataforma de emissão totalmente licenciada na África a tokenizar ativos financeiros.
Uma licença CAT I é a licença padrão de prestador de serviços financeiros exigida para um CASP na África do Sul para fornecer conselhos ou serviços de troca aos seus clientes.
Uma licença CAT II, ou licença de mandato discricionário, permite que os clientes dos prestadores de serviços financeiros concedam um mandato para que estes utilizem a sua discrição na estruturação do portfólio do cliente, por exemplo
As duas licenças visam proteger os clientes e investidores e permitir que os reguladores tomem medidas de execução em caso de falhas de conformidade.
Em 2022, o mercado de ativos tokenizados foi avaliado em 310 bilhões de dólares. De acordo com um relatório da BCG, esse valor deverá aumentar para 16 trilhões de dólares até 2030, representando 10% do PIB global.
Com a tokenização ganhando rápida momentum, os consultores que hesitam em se adaptar correm o risco de ficar para trás enquanto os concorrentes capitalizam essas oportunidades emergentes, disse Bloem.
Bloem, cujo Mesh.trade foi recentemente noticiado por facilitar a emissão de um capital de $1,6 milhões (30 milhões Rand) para a Water Financial, um fornecedor sul-africano de hipotecas reversas, delineou as vantagens que a tokenização traz para todos os FSPs.
Bloem lista as seguintes vantagens:
1.) Expansão de Oportunidades de Investimento com Ativos Alternativos
A tokenização está a revolucionar o investimento ao proporcionar acesso a uma gama mais ampla de ativos, desde imóveis e obrigações até itens de luxo como arte.
Permite que os prestadores de serviços financeiros (FSPs) ofereçam produtos de investimento inovadores, atendendo à crescente demanda por ativos alternativos.
Em 2024, a Mesh.trade lançou o primeiro título corporativo tokenizado da África, com mais produtos inovadores a caminho.
Como Mike Novogratz, CEO da Galaxy Digital, diz:
“A tokenização pode fracionar a propriedade de qualquer coisa, democratizar o acesso e desbloquear o investimento global.”
2.) Expandindo o Acesso à Riqueza
A propriedade fracionada através da tokenização permite que mais pessoas invistam em ativos de alto valor, promovendo a inclusão financeira.
Isto está alinhado com a visão do Finance 3.0 de alargar o acesso a oportunidades de construção de riqueza.
Um estudo da PwC revelou que 57% dos investidores globais estão a explorar ativos tokenizados, com os investidores de retalho a impulsionar grande parte deste interesse.
Um estudo semelhante de 2024 da McKinsey revelou que aproximadamente $2 trilhões em ativos poderiam ser tokenizados até 2030.
3.) Aumento da Liquidez e Eficiência do Mercado
Ativos tokenizados aumentam a liquidez, permitindo a negociação global sem interrupções de unidades fracionárias.
A tecnologia blockchain simplifica as transações, reduzindo custos e tornando o investimento mais eficiente.
O co-fundador do Ethereum, Vitalik Buterin, destaca esta mudança:
“A tokenização não se trata apenas de eficiência – trata-se de criar sistemas que são fundamentalmente mais justos e acessíveis.”
4.) Transparência e Confiança
O livro-razão imutável da blockchain garante a propriedade e as transações seguras e verificáveis.
Os contratos inteligentes automatizam processos, reduzindo a necessidade de intermediários e tornando o investimento mais rápido e transparente.
Como afirma o especialista em blockchain, Andreas Antonopoulos:
"Com a tokenização, a confiança não depende mais de intermediários. Está incorporada no próprio sistema."
De acordo com Larry Fink, CEO da BlackRock:
“A próxima geração para os mercados, a próxima geração para os valores mobiliários, será a tokenização de valores mobiliários. Isso tornará os mercados muito mais eficientes.”
Ao obter licenças CASP, os FSPs podem manter-se à frente das regulamentações em mudança e fornecer aos clientes uma gama abrangente de serviços, incluindo aconselhamento sobre obrigações tokenizadas, ações e outros ativos, argumenta Bloem. Isso também ajuda os FSPs a evitar perder clientes para concorrentes que estão melhor equipados para atender à crescente demanda por produtos de ativos criptográficos.
Ao se preparar agora, os FSPs podem ganhar uma vantagem competitiva e ser reconhecidos como consultores inovadores e tecnologicamente avançados, disse Bloem. Além disso, adicionar uma categoria de ativos cripto à sua licença abre novas fontes de receita, aprimorando ainda mais sua posição no mercado.
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REGULAMENTO | O CEO da Mesh.Trade defende que todos os Prestadores de Serviços Financeiros (FSPs) na África do Sul adquiram licenciamento Cripto
De acordo com Connie Bloem, Co-Fundadora e Diretora Administrativa da Mesh.trade, um prestador de serviços financeiros licenciado (FSP) na África do Sul, o surgimento da tokenização torna essencial para os prestadores de serviços financeiros sul-africanos (FSPs) abraçar essa inovação para se manter competitivos e relevantes.
248 empresas receberam licenças de prestador de serviços de ativos cripto na África do Sul, tornando-se o país mais vibrante para negócios de cripto no continente. No entanto, Bloem insiste que as licenças CASP não devem ser limitadas a negócios que lidam com criptomoedas.
Ela explica que a tokenização – o processo de converter ativos do mundo real, como obrigações, ações e propriedades, em tokens digitais – está rapidamente a remodelar o panorama financeiro. Embora esta transformação possa parecer dramática, Bloem enfatiza que reflete com precisão a velocidade com que a indústria está a evoluir.
“Não há outra forma de o contornar. Nos dias de hoje, é prudente que os FSPs adicionem a categoria de ativos cripto às suas licenças. Ao fazê-lo, garantem que permanecem relevantes e equipados para oferecer aos seus clientes uma gama abrangente de serviços financeiros,” diz Bloem.
Em julho de 2024, a Mesh foi premiada com as licenças de Provedor de Serviços de Ativos Cripto da Categoria 1 e Categoria 2 (CASP) pela FSCA, tornando a Mesh a primeira plataforma de emissão totalmente licenciada na África a tokenizar ativos financeiros.
As duas licenças visam proteger os clientes e investidores e permitir que os reguladores tomem medidas de execução em caso de falhas de conformidade.
Em 2022, o mercado de ativos tokenizados foi avaliado em 310 bilhões de dólares. De acordo com um relatório da BCG, esse valor deverá aumentar para 16 trilhões de dólares até 2030, representando 10% do PIB global.
Com a tokenização ganhando rápida momentum, os consultores que hesitam em se adaptar correm o risco de ficar para trás enquanto os concorrentes capitalizam essas oportunidades emergentes, disse Bloem.
Bloem, cujo Mesh.trade foi recentemente noticiado por facilitar a emissão de um capital de $1,6 milhões (30 milhões Rand) para a Water Financial, um fornecedor sul-africano de hipotecas reversas, delineou as vantagens que a tokenização traz para todos os FSPs.
Bloem lista as seguintes vantagens:
1.) Expansão de Oportunidades de Investimento com Ativos Alternativos
A tokenização está a revolucionar o investimento ao proporcionar acesso a uma gama mais ampla de ativos, desde imóveis e obrigações até itens de luxo como arte.
Permite que os prestadores de serviços financeiros (FSPs) ofereçam produtos de investimento inovadores, atendendo à crescente demanda por ativos alternativos.
Em 2024, a Mesh.trade lançou o primeiro título corporativo tokenizado da África, com mais produtos inovadores a caminho.
Como Mike Novogratz, CEO da Galaxy Digital, diz:
“A tokenização pode fracionar a propriedade de qualquer coisa, democratizar o acesso e desbloquear o investimento global.”
2.) Expandindo o Acesso à Riqueza
A propriedade fracionada através da tokenização permite que mais pessoas invistam em ativos de alto valor, promovendo a inclusão financeira.
Isto está alinhado com a visão do Finance 3.0 de alargar o acesso a oportunidades de construção de riqueza.
Um estudo da PwC revelou que 57% dos investidores globais estão a explorar ativos tokenizados, com os investidores de retalho a impulsionar grande parte deste interesse.
Um estudo semelhante de 2024 da McKinsey revelou que aproximadamente $2 trilhões em ativos poderiam ser tokenizados até 2030.
3.) Aumento da Liquidez e Eficiência do Mercado
Ativos tokenizados aumentam a liquidez, permitindo a negociação global sem interrupções de unidades fracionárias.
A tecnologia blockchain simplifica as transações, reduzindo custos e tornando o investimento mais eficiente.
O co-fundador do Ethereum, Vitalik Buterin, destaca esta mudança:
“A tokenização não se trata apenas de eficiência – trata-se de criar sistemas que são fundamentalmente mais justos e acessíveis.”
4.) Transparência e Confiança
O livro-razão imutável da blockchain garante a propriedade e as transações seguras e verificáveis.
Os contratos inteligentes automatizam processos, reduzindo a necessidade de intermediários e tornando o investimento mais rápido e transparente.
Como afirma o especialista em blockchain, Andreas Antonopoulos:
"Com a tokenização, a confiança não depende mais de intermediários. Está incorporada no próprio sistema."
De acordo com Larry Fink, CEO da BlackRock:
“A próxima geração para os mercados, a próxima geração para os valores mobiliários, será a tokenização de valores mobiliários. Isso tornará os mercados muito mais eficientes.”
Ao obter licenças CASP, os FSPs podem manter-se à frente das regulamentações em mudança e fornecer aos clientes uma gama abrangente de serviços, incluindo aconselhamento sobre obrigações tokenizadas, ações e outros ativos, argumenta Bloem. Isso também ajuda os FSPs a evitar perder clientes para concorrentes que estão melhor equipados para atender à crescente demanda por produtos de ativos criptográficos.
Ao se preparar agora, os FSPs podem ganhar uma vantagem competitiva e ser reconhecidos como consultores inovadores e tecnologicamente avançados, disse Bloem. Além disso, adicionar uma categoria de ativos cripto à sua licença abre novas fontes de receita, aprimorando ainda mais sua posição no mercado.
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