Identificação e AML na negociação de ativos encriptados
Nos dias de hoje, com o aumento da atividade no comércio de ativos encriptados, conceitos como identificação (KYC), verificação de identidade eletrónica (eKYC), AML ( e CTF ) estão a receber cada vez mais atenção. Estes mecanismos não são apenas requisitos regulatórios, mas também são meios importantes para garantir o desenvolvimento saudável da indústria.
Análise dos conceitos principais
( identificação核验)KYC###
A verificação de identificação é o processo pelo qual as instituições financeiras conhecem o histórico dos clientes. Isso não inclui apenas a coleta de informações básicas de identificação, mas também a realização de uma investigação detalhada. As instituições financeiras usam KYC para avaliar o risco dos clientes e prevenir Lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais. O objetivo central do KYC é confirmar a autenticidade da identidade do cliente e verificar se existe risco de lavagem de dinheiro.
( identificação eletrónica ) eKYC ###
eKYC é a versão online do KYC, destinada a aumentar a eficiência e a experiência do usuário. Os usuários apenas precisam submeter os documentos necessários através de um aplicativo móvel, enquanto as instituições utilizam tecnologia de IA para realizar a verificação e a validação automatizadas. eKYC reduz significativamente o tempo de abertura de contas, ao mesmo tempo em que diminui os custos operacionais das instituições.
( AML)
AML é uma medida importante para prevenir a entrada de fundos ilegais no sistema financeiro. As instituições financeiras precisam revisar a origem dos fundos dos clientes, monitorar e relatar transações suspeitas. A revisão AML foca especialmente se o cliente está em listas de sanções ou se é uma figura pública política.
financiamento do terrorismo ( CTF )
O financiamento do terrorismo visa cortar as fontes de financiamento das organizações terroristas. As instituições financeiras precisam realizar a triagem dos clientes para garantir que não forneçam apoio econômico a terroristas ou organizações relacionadas. O CTF depende de listas de sanções e dados de inteligência de várias fontes.
![A tempestade de AML e CTF na febre das transações de ativos virtuais: para que servem KYC e eKYC?]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1a7f04cc6e53bdc7b398298a63c4eaa3.webp(
Verificação de Identificação em Ambiente Web3
Com o rápido desenvolvimento do Web3, os métodos tradicionais de KYC enfrentam novos desafios. Por um lado, o Web3 enfatiza a descentralização e a proteção da privacidade; por outro lado, os requisitos regulatórios e a proteção do utilizador também não podem ser ignorados. Nesse contexto, como equilibrar a ideia de descentralização com os requisitos de conformidade tornou-se uma questão importante que a indústria enfrenta.
Uma possível solução é combinar KYC com tecnologia de blockchain. Por exemplo, pode-se emitir Tokens de certificação para endereços de carteira que passaram pelo KYC, permitindo que as plataformas de negociação determinem a identidade do usuário. Claro, essa solução ainda precisa ser aprimorada para lidar com riscos potenciais, como o roubo de carteiras.
![A tempestade de AML e CTF na onda de transações de ativos virtuais: Para que servem o KYC e o eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a08b47eec24f380d5d2f35e02872e93f.webp(
O caminho de conformidade das empresas de encriptação
Para empresas como as bolsas de criptomoedas, é crucial encontrar um equilíbrio entre os requisitos regulatórios e as necessidades dos usuários. Os seguintes pontos merecem atenção:
Promover eKYC, aumentar a eficiência da identificação
Otimizar continuamente o processo de identificação, reduzindo custos
Comunicar ativamente com as autoridades reguladoras, obter certificação profissional
É importante notar que obter a licença é apenas o ponto de partida. Como operar em conformidade de forma contínua e como se adaptar mais rapidamente ao ambiente regulatório ainda requer exploração e esforço constante por parte das empresas.
![A tempestade de AML e CTF na onda de negociações de ativos virtuais: Para que servem o KYC e o eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2dbb2130f1d1df6d5f29b8db37828366.webp(
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Desafios de conformidade dos ativos encriptados na era do KYC, AML e Web3
Identificação e AML na negociação de ativos encriptados
Nos dias de hoje, com o aumento da atividade no comércio de ativos encriptados, conceitos como identificação (KYC), verificação de identidade eletrónica (eKYC), AML ( e CTF ) estão a receber cada vez mais atenção. Estes mecanismos não são apenas requisitos regulatórios, mas também são meios importantes para garantir o desenvolvimento saudável da indústria.
Análise dos conceitos principais
( identificação核验)KYC###
A verificação de identificação é o processo pelo qual as instituições financeiras conhecem o histórico dos clientes. Isso não inclui apenas a coleta de informações básicas de identificação, mas também a realização de uma investigação detalhada. As instituições financeiras usam KYC para avaliar o risco dos clientes e prevenir Lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais. O objetivo central do KYC é confirmar a autenticidade da identidade do cliente e verificar se existe risco de lavagem de dinheiro.
( identificação eletrónica ) eKYC ###
eKYC é a versão online do KYC, destinada a aumentar a eficiência e a experiência do usuário. Os usuários apenas precisam submeter os documentos necessários através de um aplicativo móvel, enquanto as instituições utilizam tecnologia de IA para realizar a verificação e a validação automatizadas. eKYC reduz significativamente o tempo de abertura de contas, ao mesmo tempo em que diminui os custos operacionais das instituições.
( AML)
AML é uma medida importante para prevenir a entrada de fundos ilegais no sistema financeiro. As instituições financeiras precisam revisar a origem dos fundos dos clientes, monitorar e relatar transações suspeitas. A revisão AML foca especialmente se o cliente está em listas de sanções ou se é uma figura pública política.
financiamento do terrorismo ( CTF )
O financiamento do terrorismo visa cortar as fontes de financiamento das organizações terroristas. As instituições financeiras precisam realizar a triagem dos clientes para garantir que não forneçam apoio econômico a terroristas ou organizações relacionadas. O CTF depende de listas de sanções e dados de inteligência de várias fontes.
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Verificação de Identificação em Ambiente Web3
Com o rápido desenvolvimento do Web3, os métodos tradicionais de KYC enfrentam novos desafios. Por um lado, o Web3 enfatiza a descentralização e a proteção da privacidade; por outro lado, os requisitos regulatórios e a proteção do utilizador também não podem ser ignorados. Nesse contexto, como equilibrar a ideia de descentralização com os requisitos de conformidade tornou-se uma questão importante que a indústria enfrenta.
Uma possível solução é combinar KYC com tecnologia de blockchain. Por exemplo, pode-se emitir Tokens de certificação para endereços de carteira que passaram pelo KYC, permitindo que as plataformas de negociação determinem a identidade do usuário. Claro, essa solução ainda precisa ser aprimorada para lidar com riscos potenciais, como o roubo de carteiras.
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O caminho de conformidade das empresas de encriptação
Para empresas como as bolsas de criptomoedas, é crucial encontrar um equilíbrio entre os requisitos regulatórios e as necessidades dos usuários. Os seguintes pontos merecem atenção:
É importante notar que obter a licença é apenas o ponto de partida. Como operar em conformidade de forma contínua e como se adaptar mais rapidamente ao ambiente regulatório ainda requer exploração e esforço constante por parte das empresas.
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