Em abril de 2025, o Federal Bureau of Investigation (FBI) dos EUA publicou o "Relatório de Fraude em Criptomoedas de 2024". Este relatório é baseado nos dados coletados pelo Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos do FBI (IC3) em 2024, analisando o número de reclamações relacionadas a criptomoedas, a magnitude das perdas, o perfil das vítimas, os tipos de crimes e o progresso na recuperação de ativos, entre outros conteúdos. Este artigo irá interpretar os principais conteúdos do relatório, ajudando os leitores a compreender rapidamente as mudanças nas tendências e aprimorar sua percepção e capacidade de prevenção contra ameaças cibernéticas complexas.
Ponto chave um: Dados de reclamações de 2024
Situação Geral
Em 2024, a IC3 recebeu um total de 859.532 reclamações, resultando em uma perda real de 16,6 bilhões de dólares, um aumento de 33% em relação a 2023. Dentre essas, 256.256 reclamações envolveram perdas financeiras reais, com uma média de cerca de 19.372 dólares por incidente. Aproximadamente 83% das perdas foram causadas por fraudes online.
Situação relacionada com criptomoedas
As queixas relacionadas com criptomoedas atingiram 149.686, resultando em perdas de 9,3 mil milhões de dólares, um aumento de 66% em relação ao ano anterior. Entre as vítimas, o grupo etário acima dos 60 anos representa a maior proporção.
Grupo com mais de 60 anos
Este grupo apresentou 147.127 queixas, reportando perdas de 4,885 bilhões de dólares. O número de queixas aumentou 46% em relação ao ano anterior, e o valor das perdas aumentou 43%. Dentre eles, 7.500 pessoas relataram perdas superiores a 100.000 dólares, com uma perda média de 83.000 dólares.
Ponto chave dois: Análise do grupo de vítimas
Distribuição etária geral
Menores de 20 anos: 17.993 queixas, perdas de 22,5 milhões de dólares.
20-29 anos: 71,399 queixas, perda de 540,1 milhões de dólares.
30-39 anos: 108.899 queixas, perda de 1.4 mil milhões de dólares.
40-49 anos: 112,755 queixas, perda de 2,2 mil milhões de dólares.
50-59 anos: 84.540 queixas, perdas de 2,5 mil milhões de dólares.
60 anos ou mais: 147.127 queixas, perda de 4.8 bilhões de dólares.
Grupos de vítimas de criptomoedas
Entre os golpes de investimento em criptomoedas, as pessoas com mais de 60 anos tiveram o maior número de reclamações (8.043) e perderam US$ 1,6 bilhão, muito mais do que qualquer outra faixa etária. Pessoas com mais de 60 anos foram alvo de golpistas devido à falta de conhecimento de golpes e desconhecimento de novos métodos de pagamento, como caixas eletrônicos de criptomoedas (2.674 casos, US$ 107.206.251 em perdas) e o maior número de reclamações em extorsão/sextorsão (20.445 casos, US$ 724.288.735 em perdas).
Ponto-chave três: Análise dos tipos de crime
Em termos de número de reclamações
Phishing/Electronic Fraud: 193,407 casos.
Ransom: 86,415.
Vazamentos de dados pessoais: 64.882 casos.
Fraudes de recusa de pagamento/transação falhada: 49.572 casos.
Fraude de investimento: 47.919 casos.
Em termos de montante de perda
Fraude de investimento: 6,57 bilhões de dólares.
Fraude em e-mails comerciais ( BEC ): 2,77 bilhões de dólares.
Fraude de suporte técnico: 1.46 bilhões de dólares.
Vazamento de dados pessoais: 1.45 bilhões de dólares.
Fraudes de recusa de pagamento/falha de transação: 785 milhões de dólares.
Crimes relacionados com criptomoedas
Mais reclamações: extorsão (47,054 casos), fraude de investimento (41,557 casos).
Perdas máximas: fraudes de investimento (58 bilhões de dólares), vazamentos de dados pessoais (11 bilhões de dólares).
Principais tipos de fraude enfrentados por pessoas com mais de 4,60 anos
Os tipos de fraude com mais reclamações: phishing, suporte técnico, ransomware, vazamento de dados pessoais, fraude de investimento.
Os tipos de fraude com maiores perdas: fraude de investimento, suporte técnico, fraude emocional, fraude em e-mails comerciais ( BEC ), vazamento de dados pessoais.
Ponto 4: Fraude na Internet e recuperação de bens
Situação geral da fraude na internet
Em 2024, o IC3 recebeu 333.981 reclamações de fraudes online, resultando em perdas de 13,7 bilhões de dólares, representando 83% do total de perdas do ano. Os principais métodos de transação incluem criptomoedas, transferências bancárias e pagamentos com cartão de crédito.
Métodos típicos de fraude
Fraude em centros de atendimento: 53.369 casos, perdas de 1,9 mil milhões de dólares.
Fraude de emergência (fingindo ser um familiar a pedir ajuda): 357 casos, perdas de 2,7 milhões de dólares.
Fraude em autoestradas (phishing por SMS): 59.271 casos, perda de 129 mil dólares.
Fraude de entrega de ouro: 525 casos, perda de 2,19 milhões de dólares.
Ameaças na rede
263.455 queixas relacionadas com ameaças à rede resultaram em perdas de 1,571 milhões de dólares. As principais variantes de ransomware incluem Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
Resultados da recuperação de ativos
A equipe FFKC lidou com 3.020 pedidos de congelamento, congelando fundos de 560 milhões de dólares, com uma taxa de recuperação de 66%.
“Upgrade Action”(Operação Nível Superior) Notificação de Sucesso 4.323 vítimas de fraudes em criptomoedas, ajudando a recuperar cerca de 285 milhões de dólares em perdas potenciais.
Colaboração com as autoridades de aplicação da lei da Índia para combater fraudes em centros de chamadas, resultando na prisão de 215 pessoas, um aumento de 700% em relação ao ano anterior.
No projeto de fraude financeira, foram congelados e recuperados com sucesso vários grandes montantes.
Ponto chave cinco: Prevenir fraudes com criptomoedas
Face à atualidade elevada de fraudes em criptomoedas, o FBI propôs as seguintes recomendações de prevenção:
Esteja alerta e evite a tentação de altos retornos: investimentos de alto rendimento e zero risco são frequentemente fraudes.
Verificar a legalidade da plataforma de negociação: utilizar bolsas regulamentadas e legítimas, evitando clicar em links desconhecidos em anúncios nas redes sociais.
Evite transferir dinheiro para estranhos: não confie facilmente em "mentores de investimento" ou "amigos" que conheceu online.
Cuidado com as transações de ATM de criptomoedas: os golpistas costumam pedir que as vítimas efetuem pagamentos através de ATMs, é imprescindível manter-se alerta.
Utilize a autenticação de dois fatores (2FA): aumente a segurança da sua conta e previna invasões de hackers.
resumo
O relatório sobre fraudes em criptomoedas de 2024, publicado pelo FBI, revela novas tendências de crimes cibernéticos no atual ambiente de ativos criptográficos: os casos relacionados a criptomoedas aumentaram significativamente, com a população idosa acima de 60 anos tornando-se a principal vítima; as táticas de fraude tornaram-se altamente especializadas e internacionalizadas, ao mesmo tempo que as criptomoedas se tornaram a ferramenta preferida dos criminosos para lavagem de dinheiro e transferência de fundos.
Apesar dos progressos feitos na recuperação de ativos e na cooperação internacional em matéria de aplicação da lei, do ponto de vista da escala global de perdas e da tendência de crescimento, os usuários comuns devem manter uma alta vigilância e efetivamente aumentar a conscientização sobre a segurança para evitar cair em várias armadilhas de fraude. Para os governos e instituições financeiras, o fortalecimento contínuo da colaboração internacional, da regulamentação e da fiscalização das correntes financeiras será uma medida-chave para conter o crime cibernético e aumentar a eficiência na luta contra ele.
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O conteúdo serve apenas de referência e não constitui uma solicitação ou oferta. Não é prestado qualquer aconselhamento em matéria de investimento, fiscal ou jurídica. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações sobre os riscos.
Interpretação do relatório da FBI sobre fraudes com criptomoedas de 2024: perdas sobem 66%, idosos tornam-se as principais vítimas
Autor: Lisa
Editora: Sherry
Em abril de 2025, o Federal Bureau of Investigation (FBI) dos EUA publicou o "Relatório de Fraude em Criptomoedas de 2024". Este relatório é baseado nos dados coletados pelo Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos do FBI (IC3) em 2024, analisando o número de reclamações relacionadas a criptomoedas, a magnitude das perdas, o perfil das vítimas, os tipos de crimes e o progresso na recuperação de ativos, entre outros conteúdos. Este artigo irá interpretar os principais conteúdos do relatório, ajudando os leitores a compreender rapidamente as mudanças nas tendências e aprimorar sua percepção e capacidade de prevenção contra ameaças cibernéticas complexas.
Ponto chave um: Dados de reclamações de 2024
Em 2024, a IC3 recebeu um total de 859.532 reclamações, resultando em uma perda real de 16,6 bilhões de dólares, um aumento de 33% em relação a 2023. Dentre essas, 256.256 reclamações envolveram perdas financeiras reais, com uma média de cerca de 19.372 dólares por incidente. Aproximadamente 83% das perdas foram causadas por fraudes online.
As queixas relacionadas com criptomoedas atingiram 149.686, resultando em perdas de 9,3 mil milhões de dólares, um aumento de 66% em relação ao ano anterior. Entre as vítimas, o grupo etário acima dos 60 anos representa a maior proporção.
Este grupo apresentou 147.127 queixas, reportando perdas de 4,885 bilhões de dólares. O número de queixas aumentou 46% em relação ao ano anterior, e o valor das perdas aumentou 43%. Dentre eles, 7.500 pessoas relataram perdas superiores a 100.000 dólares, com uma perda média de 83.000 dólares.
Ponto chave dois: Análise do grupo de vítimas
Menores de 20 anos: 17.993 queixas, perdas de 22,5 milhões de dólares.
20-29 anos: 71,399 queixas, perda de 540,1 milhões de dólares.
30-39 anos: 108.899 queixas, perda de 1.4 mil milhões de dólares.
40-49 anos: 112,755 queixas, perda de 2,2 mil milhões de dólares.
50-59 anos: 84.540 queixas, perdas de 2,5 mil milhões de dólares.
60 anos ou mais: 147.127 queixas, perda de 4.8 bilhões de dólares.
Entre os golpes de investimento em criptomoedas, as pessoas com mais de 60 anos tiveram o maior número de reclamações (8.043) e perderam US$ 1,6 bilhão, muito mais do que qualquer outra faixa etária. Pessoas com mais de 60 anos foram alvo de golpistas devido à falta de conhecimento de golpes e desconhecimento de novos métodos de pagamento, como caixas eletrônicos de criptomoedas (2.674 casos, US$ 107.206.251 em perdas) e o maior número de reclamações em extorsão/sextorsão (20.445 casos, US$ 724.288.735 em perdas).
Ponto-chave três: Análise dos tipos de crime
Phishing/Electronic Fraud: 193,407 casos.
Ransom: 86,415.
Vazamentos de dados pessoais: 64.882 casos.
Fraudes de recusa de pagamento/transação falhada: 49.572 casos.
Fraude de investimento: 47.919 casos.
Fraude de investimento: 6,57 bilhões de dólares.
Fraude em e-mails comerciais ( BEC ): 2,77 bilhões de dólares.
Fraude de suporte técnico: 1.46 bilhões de dólares.
Vazamento de dados pessoais: 1.45 bilhões de dólares.
Fraudes de recusa de pagamento/falha de transação: 785 milhões de dólares.
Mais reclamações: extorsão (47,054 casos), fraude de investimento (41,557 casos).
Perdas máximas: fraudes de investimento (58 bilhões de dólares), vazamentos de dados pessoais (11 bilhões de dólares).
Principais tipos de fraude enfrentados por pessoas com mais de 4,60 anos
Os tipos de fraude com mais reclamações: phishing, suporte técnico, ransomware, vazamento de dados pessoais, fraude de investimento.
Os tipos de fraude com maiores perdas: fraude de investimento, suporte técnico, fraude emocional, fraude em e-mails comerciais ( BEC ), vazamento de dados pessoais.
Ponto 4: Fraude na Internet e recuperação de bens
Em 2024, o IC3 recebeu 333.981 reclamações de fraudes online, resultando em perdas de 13,7 bilhões de dólares, representando 83% do total de perdas do ano. Os principais métodos de transação incluem criptomoedas, transferências bancárias e pagamentos com cartão de crédito.
Fraude em centros de atendimento: 53.369 casos, perdas de 1,9 mil milhões de dólares.
Fraude de emergência (fingindo ser um familiar a pedir ajuda): 357 casos, perdas de 2,7 milhões de dólares.
Fraude em autoestradas (phishing por SMS): 59.271 casos, perda de 129 mil dólares.
Fraude de entrega de ouro: 525 casos, perda de 2,19 milhões de dólares.
263.455 queixas relacionadas com ameaças à rede resultaram em perdas de 1,571 milhões de dólares. As principais variantes de ransomware incluem Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
A equipe FFKC lidou com 3.020 pedidos de congelamento, congelando fundos de 560 milhões de dólares, com uma taxa de recuperação de 66%.
“Upgrade Action”(Operação Nível Superior) Notificação de Sucesso 4.323 vítimas de fraudes em criptomoedas, ajudando a recuperar cerca de 285 milhões de dólares em perdas potenciais.
Colaboração com as autoridades de aplicação da lei da Índia para combater fraudes em centros de chamadas, resultando na prisão de 215 pessoas, um aumento de 700% em relação ao ano anterior.
No projeto de fraude financeira, foram congelados e recuperados com sucesso vários grandes montantes.
Ponto chave cinco: Prevenir fraudes com criptomoedas
Face à atualidade elevada de fraudes em criptomoedas, o FBI propôs as seguintes recomendações de prevenção:
Esteja alerta e evite a tentação de altos retornos: investimentos de alto rendimento e zero risco são frequentemente fraudes.
Verificar a legalidade da plataforma de negociação: utilizar bolsas regulamentadas e legítimas, evitando clicar em links desconhecidos em anúncios nas redes sociais.
Evite transferir dinheiro para estranhos: não confie facilmente em "mentores de investimento" ou "amigos" que conheceu online.
Cuidado com as transações de ATM de criptomoedas: os golpistas costumam pedir que as vítimas efetuem pagamentos através de ATMs, é imprescindível manter-se alerta.
Utilize a autenticação de dois fatores (2FA): aumente a segurança da sua conta e previna invasões de hackers.
resumo
O relatório sobre fraudes em criptomoedas de 2024, publicado pelo FBI, revela novas tendências de crimes cibernéticos no atual ambiente de ativos criptográficos: os casos relacionados a criptomoedas aumentaram significativamente, com a população idosa acima de 60 anos tornando-se a principal vítima; as táticas de fraude tornaram-se altamente especializadas e internacionalizadas, ao mesmo tempo que as criptomoedas se tornaram a ferramenta preferida dos criminosos para lavagem de dinheiro e transferência de fundos.
Apesar dos progressos feitos na recuperação de ativos e na cooperação internacional em matéria de aplicação da lei, do ponto de vista da escala global de perdas e da tendência de crescimento, os usuários comuns devem manter uma alta vigilância e efetivamente aumentar a conscientização sobre a segurança para evitar cair em várias armadilhas de fraude. Para os governos e instituições financeiras, o fortalecimento contínuo da colaboração internacional, da regulamentação e da fiscalização das correntes financeiras será uma medida-chave para conter o crime cibernético e aumentar a eficiência na luta contra ele.