O que é o protocolo Venus?

RESUMO

Venus é um mercado monetário algorítmico descentralizado e protocolo de stablecoin que permite que mutuários e fornecedores acessem liquidez e ganhos sob demanda.

-Venus Protocol permite que os usuários emprestem, emprestem e hortelem ativos.

-Os utilizadores podem pedir emprestado até 50% das suas garantias remanescentes à VAI de menta.

-Vênus é criado e utado na Binance Smart Chain.

-Seu token, XVS, é um token BEP-20.

-As stablecoins sintéticas do protocolo Venus não são utadas por ativos financeiros convencionais ou fiduciários, mas por várias outras criptomoedas.

-A comunidade pode votar em propostas de protocolo, atribuir taxas de juros fixas para stablecoins sintéticas e delegar cronogramas de reserva de protocolo.

Introdução

Antes do boom das finanças descentralizadas (DeFi), os empréstimos de fundos eram demorados. Os mutuários tiveram que fornecer inúmeros documentos aos bancos que realizaram verificações de crédito, análises de risco completas e outras verificações para verificar se seus clientes tinham os recursos financeiros para reembolsar o valor principal e os juros.

No entanto, com o surgimento de soluções DeFi – que fornecem alternativas abertas, democráticas e sem permissão aos produtos financeiros tradicionais, os usuários agora desfrutam de serviços de empréstimo descentralizados. Como resultado, eles podem instantaneamente pedir dinheiro emprestado contra o valor de suas participações em ativos digitais sem ter que verificar seu crédito ou envolver intermediários, como bancos.

Os usuários também podem depositar criptomoedas, incluindo stablecoins, na plataforma e, em troca, receber juros após suas moedas, permitindo que eles gerem uma renda passiva muito maior do que os bancos oferecem.

Embora as soluções DeFi tenham agregado excelente valor aos usuários, um dos desafios que essas soluções enfrentam é que a maioria delas é utada em cima do Ethereum, que é bem conhecido por suas altas taxas de gás. Como resultado, protocolos DeFi alternativos ganharam recentemente adoção, atraindo usuários com suas plataformas altamente escaláveis e baixas taxas.mUm deles é o Venus Protocol, o popular protocolo de empréstimo de criptografia dentro do ecossistema BSC, que adicionou novas funcionalidades, permitindo que os usuários cunhassem stablecoins sintéticas em suas garantias de criptomoedas.

O que é o Protocolo de Vênus?

Venus Protocol é um sistema baseado em algoritmos desenvolvido para trazer um sistema de empréstimos e crédito completamente descentralizado baseado em finanças para a Binance Smart Chain.
Em sua essência, o protocolo de Vênus permite que os credores forneçam empréstimos e os mutuários coletem empréstimos. Os mutuários podem receber empréstimos baseados em cripto a taxas mais baixas, e os credores são recompensados por oferecer serviços de empréstimo.

O Venus Protocol foi fundado e lançado em 2020, pela equipe de desenvolvimento do projeto Swipe, sob a direção de Joselito Lizarondo. Venus tem como objetivo preencher a lacuna entre as finanças convencionais e DeFi na cadeia BNB e dar aos usuários um aplicativo diferente, livre dos problemas que eles tinham no Ethereum.

O que torna o protocolo de Vênus diferente?

O Venus Protocol contribui para a expansão dos serviços de empréstimos financeiros padrão para protocolos descentralizados baseados em blockchain. Já existem sistemas DeFi baseados em Ethereum com ativos no valor de bilhões de dólares presos a eles. O protocolo encobre algumas desvantagens desses sistemas DeFi, como altos custos, velocidades de rede lentas e falta de criptomoedas de outros blockchains.

Além disso, o Protocolo de Vênus se destaca de muitos outros protocolos do mercado monetário na medida em que permite o uso de garantias fornecidas tanto para empréstimos quanto para a cunhagem de stablecoins. Os usuários podem ganhar rendimento de tokens cunhados, ao contrário de outros protocolos, onde esses tokens ficam presos em contratos inteligentes sem ganhos de ativos subjacentes.

Em contraste com muitas stablecoins bem conhecidas, as stablecoins sintéticas do Venus Protocol não são apoiadas por ativos financeiros convencionais ou fiduciários, mas por várias outras criptomoedas. A Binance Smart Chain suporta o protocolo Venus, oferecendo vantagens como uma rede de tokens embrulhados com liquidez e transações rápidas e baratas.

Como funciona Vênus?

Fornecimento de Ativos
A Venus permite que os usuários participem como credores, mantendo a garantia do protocolo.

Os usuários podem fornecer várias criptomoedas suportadas ou ativos digitais para o protocolo, que podem ser canalizados como garantia para empréstimos, liquidez, ganho de um APY ou cunhagem de stablecoins sintéticas.

Todos os ativos do usuário são mesclados em contratos inteligentes para que os usuários possam recuperar seu suprimento a qualquer momento, na medida em que o saldo do protocolo seja positivo. Os usuários que fornecem seus ativos digitais para a Venus recebem um vToken, que é o único token usado para recuperar a garantia subjacente fornecida.

Isso permite que os usuários canalizem esses tokens para se protegerem contra outros ativos ou os transfiram para carteiras frias que suportam a Binance Smart Chain.

Empréstimos Ativos
Para emprestar qualquer uma das criptomoedas, stablecoins ou ativos digitais aprovados da Venus, os usuários devem oferecer garantias que serão armazenadas no protocolo. Esses ativos digitais devem ser supergarantidos e permitirão o empréstimo de até 75% do valor da garantia. O protocolo estabelece esses índices de garantias, e o processo de Governança os regula. Normalmente, os rácios de garantias situam-se entre 40% e 75%. Se o valor da garantia de um usuário cair abaixo de 75%, ou qualquer porcentagem de proporção de garantia que um ativo específico tenha, isso pode levar a um evento de liquidação. Os usuários não serão obrigados a fazer pagamentos mensais e só será cobrada uma taxa de juros composta por bloco sobre esses ativos.

Stablecoins sintéticas
Através do Venus Protocol, os usuários podem cunhar VAI (VAI), uma stablecoin sintética baseada em um preço de US $ 1, usando os vTokens da garantia subjacente fornecida anteriormente ao protocolo. Stablecoins no Protocolo de Vênus podem ser criadas sinteticamente através da Governança e adicionadas como uma proposta. A stablecoin padrão do protocolo, VAI, é cunhada por garantias já prometidas em Vênus. O processo de governança dentro do Protocolo de Vênus também controla as taxas de juros.

Governança Comunitária
O protocolo de Vênus foi criado para dar poder à comunidade; como resultado, os indivíduos que mineram Tokens de Vênus controlam o sistema.

Os recursos de governança do protocolo permitem adicionar novas criptomoedas ou stablecoins.

Além disso, a comunidade pode votar em propostas de protocolo, definir taxas de juros fixas para stablecoins sintéticas e delegar cronogramas de reserva de protocolo.

Segurança
O protocolo é protegido pela Binance Smart Chain, que está em conformidade com a Ethereum Virtual Machine (EVM). Mesmo quando houver problemas ou uma quebra da Binance Chain, o protocolo continuará a funcionar.

A Binance Smart Chain emprega o algoritmo de prova de autoridade apostada (POSA) para proteger o protocolo. Além disso, existem mecanismos de liquidação automática que protegerão os fornecedores da Venus, liquidando imediatamente a garantia dos credores quando ela cair abaixo de 75% do valor do empréstimo.

Sobre o Venus Token (XVS)

XVS é o token nativo na plataforma Venus e é usado para gerenciar a rede. Além de alimentar o protocolo, o Venus Token funciona como um token de governança projetado para garantir uma distribuição de lançamento justa na comunidade de Vênus.

Existem cerca de 14.432.257 XVS em uso de um total de 30.000.000 XVS. A Venus tem um suprimento fixo de tokens XVS, o que significa que nenhum novo XVS será cunhado depois que o suprimento existente for usado, a menos que seja decidido de outra forma por meio de governança de rede democratizada. A oferta total fixa atua como um mecanismo anti-inflação e torna o XVS uma boa reserva de valor a longo prazo.

Os usuários podem adquirir o token Venus participando do projeto Binance LaunchPool ou fornecendo liquidez ao protocolo.

Conclusão

Vênus é um projeto relevante no setor emergente de finanças descentralizadas. Vênus tem uma vantagem competitiva nos mercados monetários do BSC, sendo o primeiro protocolo a lançar empréstimos e empréstimos. Vênus também aborda questões de processos demorados ao tomar empréstimos através de uma autoridade central. Os serviços contínuos da plataforma ganharão o interesse de muitos usuários, especialmente com a cunhagem de tokens XVS para inicializar a liquidez.

Vênus tem o potencial de se desenvolver na base de qualquer mercado ou mesmo troca, surgindo como um dos sistemas de empréstimo mais populares.


Autor: M. Olatunji, pesquisador da Gate.io.
*Este artigo constitui apenas a opinião dos autores, pesquisadores e observadores, mas não é uma sugestão de investimento. Republicar o artigo será permitido, mas a Gate.io deverá ser referenciada. Em outras situações, tomaremos as medidas pela violação de direitos autorais.