優化穩定幣收益策略:探索DeFi新機遇

在當前美元指數高企、風險資產下行的市場環境下,如何通過美元資產獲取收益成爲投資者關注的焦點。近期,多個頭部DeFi項目也在積極尋求閒置美元資產的收益機會。本文將探討幾個新興的穩定幣收益策略,爲投資者提供更多選擇。

Convex:USDD+3Crv策略

USDD是一種由某機構管理的穩定幣。截至10月27日,USDD的發行量爲7.25億,抵押品價值22.3億美元,抵押率超過300%。其中USDC抵押品就有9.9億,遠超USDD發行量,顯示出較低的風險系數。

某交易平台近期下架了HUSD,同時上線了多個USDD交易對並免除手續費,這也利好USDD的發展。

目前在Convex上,USDD+3Crv池的年化收益率(APR)爲19.66%,USDD+FRAXBP的APR爲21.18%。前者包含USDD、DAI、USDT、USDC四種穩定幣,後者包括USDD、FRAX、USDC三種穩定幣。

操作步驟:

1. 在Convex USDD+3Crv池頁面通過Curve入口存入支持的穩定幣
2. 將獲得的LP代幣質押到Convex

值得注意的是,在某公鏈生態中,USDD的使用更爲廣泛。例如,某平台上USDD-USDT交易對的年化收益率最高可達41.9%(需鎖倉並質押平台代幣),某借貸平台中USDD的存款年化收益率爲9.52%。

Canto:USDT+NOTE策略

Canto是Cosmos生態中兼容EVM的DeFi公鏈,具有DEX、借貸和穩定幣NOTE等功能。目前Canto的總鎖倉價值(TVL)約爲1億美元。

Canto的借貸平台顯示,NOTE/USDT LP的APR爲32.14%,NOTE/USDC LP的APR爲29.47%。NOTE是Canto生態中通過超額抵押鑄造的穩定幣,當抵押品爲USDC和USDT時不會發生清算。

操作建議:

1. 使用部分USDT抵押鑄造NOTE
2. 用鑄造的NOTE和剩餘USDT提供流動性
3. 將獲得的LP代幣質押到借貸平台

需要注意的是,Canto的跨鏈操作相對復雜,投資者應充分了解跨鏈流程後再進行操作。

Velodrome:sUSD+LUSD策略

Velodrome是Optimism上的DEX,目前TVL爲8200萬美元,在該網路上的規模超過了某些知名DEX。

sUSD和LUSD分別是兩個較爲安全的穩定幣項目。目前Velodrome中sUSD/LUSD交易對流動性挖礦的APR爲16.12%。

Helio:HAY+BUSD策略

Helio Protocol是某公鏈上的流動性質押和借貸協議。用戶可以超額抵押借貸Helio生態的去中心化穩定幣HAY。

某知名DEX已在其Swap頁面專門增加HAY和BUSD的StableSwap兌換入口,顯示HAY具有一定市場認可度。目前Helio的TVL爲9200萬美元。

操作步驟:

1. 在某DEX中提供HAY/BUSD穩定幣交易對的流動性
2. 將獲得的LP代幣質押到Helio
3. Helio的Farming頁面顯示HAY/BUSD Stable LP的APR爲19.77%

Wombat Exchange生態策略

Wombat Exchange是某公鏈上的穩定幣兌換DEX,具有低滑點、共享流動性等特點。該項目得到了多家知名機構的投資支持。

目前Wombat主池中,USDC、USDT、DAI、BUSD的APR中位數分別爲11.44%、11.14%、10.85%、7.57%(包含鎖倉WOM和持有veWOM的加速)。

圍繞Wombat還出現了類似Convex的應用,如Wombex Finance和Magpie,通過這些平台可獲得更高收益:

• Wombex(TVL 8949萬美元):USDC、USDT、DAI、BUSD的存款APR分別爲13.93%、12.71%、15.29%、17.16%
• Magpie(TVL 2590萬美元):USDC、USDT、DAI、BUSD的APR分別爲11.62%、11.82%、14.52%、9.65%

風險提示:加密市場整體風險較高,安全事故頻發,投資者應謹慎考慮風險,分散投資,並充分了解各項目的具體風險點。