2025年4月18日、Lorenzo Protocolの独占的なTGEイベントがBinanceウォレットで開催され、コミュニティの議論を呼び起こしました。

このトピックセンターは、このTGEの強力なパフォーマンスに焦点を当てています：30日以内にBinanceでAlphaトークンを購入したことが参加の厳しい閾値であるにもかかわらず、ロレンソは依然として印象的な183.29倍の過剰申し込み倍率を達成しました。

一方、ロレンソの多くの人々の最初の印象は、BTCFi分野での彼の傑出した実績から来ている可能性が高いです：ビットコイン流動性金融層として、ロレンソは現在20以上のブロックチェーンと30以上のDeFiプロトコルを統合し、6億ドル以上のビットコインに対する利息サービスを提供しています。多くの人々はまた、ロレンソがトークン名に『BANK』を選んだことに気付いています。

BANK - 銀行、その中には無限の想像が含まれています：

暗号通貨規制の明確なトレンドの中、機関投資家は徐々に暗号資産に対してより自信を持ち始めています。2025年はオンラインファイナンスの爆発の鍵と見なされており、オンラインでの取引が増えるにつれて、「資産収益」への大きな需要が出てきています。機会の中で：

ユーザーと資金をより収容しやすくするために、エントリーバリアをどのように簡素化しますか？

投機から長期的な価値回復へ、本当のリターンを中心にした収益を生み出す道をどのように築くのか？

ロレンソのBANKは次の段階のプロジェクトのレイアウトを隠していますか？

関係者は秘密にしていません。ロレンソがブランドのアップグレードを発表したことで、「機関投資家向けのオンチェーン資産管理プラットフォーム」を中心とした新たな章が展開されています。

資産管理と投資銀行業務のコア統合を構築することで、CeFi金融商品のトークン化に焦点を当て、それらをDeFiシーンに統合し、金融プロジェクトを発行したい人々に対して、組み合わせ可能で検証可能なモジュラー収益製品を提供し、収益製品を通じて、ユーザーに安全で低い敷居、多様な資産利子の選択肢を提供し、さらに、そのコアに実際の収入のある新しいオンチェーン金融ネットワークを構築する。

BTCFiからWeb3バージョンの「BlackRock + Goldman Sachs」への移行は、具体的にはどのように実現されていますか？それを探ってみましょう。

資金はチェーン上にありますが、収入インフラストラクチャーは遅れています。

多くの側面からオンチェーン上の資本のトレンドを感じることができます:

CoinGeckoのデータによると、2025年4月25日時点で、RWA市場の総時価総額は3830億米ドルに達し、2024年末の1900億米ドルに比べて100%以上増加しました。

Artemisデータによると、2025年4月時点で、ステーブルコインの総時価総額は2316億ドルに達し、2024年同時期の1526億ドルに比べて51%増加しています。

Coinbaseの最新調査もよく示している: 352人の機関投資家を対象にした調査では、回答者の83%が今年中に暗号通貨の割り当てを拡大する計画であり、59%が2025年までに資産管理規模の5%以上を暗号資産に割り当てる計画である。

このトレンドの背後には、一方でブロックチェーン技術によるオンチェーンファイナンスへの分散、透明性、効率的な資本循環がもたらされており、他方では、アメリカ合衆国のトランプ政権によって主導される明確で開かれた包括的なグローバル暗号通貨規制政策からも切り離すことはできません。これにより、機関はコンプライアンスの障壁を乗り越えるのに役立っています。

より積極的な機関投資家の参加により、より広範なユーザー層が参入し、ウォレット、ネオバンク、発行機関などの金融アクセス製品の急速な開発が推進されています。

しかし、一度資金がチェーン上にあると、次は何ですか？

ユーザーエンゲージメントは、おそらくリターンによってもたらされる可能性が最も高く、それは必然的にブロックチェーン資産管理プラットフォームとしてロレンゾにとって巨大な成長の機会をもたらすでしょう。

単に財産として財布に置かれているだけでは、それ自体で収入を生み出しません。より幅広いユーザー層とより大規模な資金に直面し、より完全な収入インフラを構築する方法は、新しい状況での新しい課題となっています:

仮想通貨業界の中核として、DeFiは開放性、透明性、許可なし、公正な参加などの利点を持っています。しかし、ブロックチェーンの複雑さはDeFiへの参入障壁を高くしており、DeFiの資金規模、流動性、市場の成熟度はCeFiとは比較になりません。さらに、DeFiのような投機的な市場では、ほとんどの収益が現在は短期的なインセンティブに依存しており、ほとんどのユーザーの実際の収入ニーズには十分に応えることができません。

従来の金融は、不透明な資金運用や'ブラックボックス'資産運用によって引き起こされる信頼問題に批判が長い間されてきましたが、それには高い流動性環境、より成熟した取引ツール、そしてより豊富な利益戦略などの中核的な利点があります。これらの利点をブロックチェーンにもたらすことは多くの技術的な課題に直面しています。

どのようにして、両方の利点を統合し、透明で公正で低いしきい値で収益性のあるチェーンベースの資産利息体験をもたらすか？

Lorenzoは、普遍的な金融抽象化レイヤーを構築することで、従来の金融商品とDeFiをつなぐ橋を築いており、より複雑な収益戦略や金融シナリオの実装を推進しています。

左手資本、右手戦略：Lorenzoはどのようにしてオンチェーンの「投資銀行」を構築していますか？

1文でロレンツォがどのようにして「実際の収入に基づく機関投資家向けのオンチェーン資産管理プラットフォーム」を素早く理解するか

要するに、私たちはLorenzoをモジュラーファイナンシャル発行ミドルウェアと見なすことができ、'オンチェーンでの資金調達、オフチェーンでの実行、オンチェーンでの決済'という運営原則に従っています。

収益戦略を収益商品としてパッケージ化し、資産運用スケールを拡大するためにより多くの資金を引き付けたい場合、Lorenzoはワンクリックでの解決策を提供します。

Lorenzoは、BTCステーキング、ステーブルコインアービトラージュ、RWA収入信託、固定収入、元本保護、ダイナミックレバレッジ商品など、CeFiやTradFiなどの伝統的な金融収入戦略を含む、どんな収入戦略にもシームレスにアクセスすることをサポートしています。さまざまな収入戦略の完全網羅により、ユーザーは異なるリスク許容度と収入期待に応じて豊富な選択肢を持つことができます。

DeFiの中で金融資産の最も代表的なトークン化プロジェクトの1つとして、Ethenaは現在、市場価値が4億8500万ドルのUSDeのカプセル化に焦点を当てています。一方、Lorenzoは、さまざまな金融商品のトークン化および組み合わせシナリオの実現をサポートし、チェーン上のファイナンスに本当にモジュラーで多様な収入インフラをもたらし、将来の指数関数的成長の可能性をもたらします。

さらに重要なことに、多くの人々がリリース操作の高い閾値に desされていますが、Lorenzo の汎用金融抽象化レイヤーによって、すべてが簡単になります: 収益製品を立ち上げたいとき、実装の課題をあまり心配する必要はありません。Lorenzo の Vault API を呼び出すことで、Lorenzo が収益戦略を標準化された収益コンポーネントにカプセル化します。

モジュラリティと合成性は、Lorenzoのもう1つの大きな利点です:収入コンポーネントとして、各Vaultは収入戦略のトークン化を表し、単一の戦略プールを形成し、異なるVaultを自由に組み合わせることができます。複数のVaultを集約することで、複合戦略プールを構築でき、個人、機関、またはAIは市況に応じてより高度な収入戦略を実装するためにポートフォリオマネージャーとしてポジションを動的に調整できます。

コンポーザビリティの利点に基づいて、Lorenzoは、特に機関投資家に適応し、異なる機関シナリオの収益管理ニーズに対応するために、カスタマイズされた収益設計、安全な収容メカニズム、および収益戦略の発行のための製品機能の組み合わせを提供します。

あなたのプロジェクトに収入を統合し、ユーザーにより良い利息を生むサービスを提供したい場合、Lorenzoは1クリックで簡単に処理できます。

収益戦略がVaultにカプセル化されると、オンチェーン・トレード・ファンド（OTF）が発行されます。ETFに類似した戦略ファンドとして理解でき、これにより金融収益戦略のトークン化が実現されます。OTFは、モジュラー標準として、ウォレット、PayFi、およびLorenzo's Vault APIを呼び出すことでRWAなどの上位アプリケーションに簡単に統合できます。

あなたの資産から収入を生み出したい場合、Lorenzoはあなたが選ぶためのさまざまな収入商品を提供しています。

収益製品が立ち上げられると、収益戦略に基づいた市場が確立されます：ユーザーはニーズに合ったVaultを選択し、そのために資金を提供することができ、Vaultの収益配当を受け取ることができます。

Vaultが資金を調達すると、収益戦略を実行して収入を生み出し、収入の配当はスマートコントラクトを介してオンチェーンで行われます。これにより収入の配分が簡素化されるだけでなく、Vaultの公開透明性と検証可能性が確保され、信頼がさらに高まります。

同時に、Lorenzoは$BANKをコアインセンティブとして活用し、エコシステム全体の熱意をさらに高め、持続可能な長期的な価値メカニズムを構築します:

ネイティブトークンである$BANKは、総供給量が210億枚であり、ガバナンスの意思決定、インテリジェントな貯蓄ボールトの収益、配当などのユーティリティを備えています。

Lorenzoプロトコルの主な収益源は、戦略の集約、クロスチェーンブリッジサービス、および生態系の協力配当から得られ、これらは$BANKの買い戻しに継続的に使用され、それによりプロトコルの成長と直接的に関連した価値サポートロジックが確立されます。トークンの買い戻し計画は、プラットフォームがユーザーに還元する手段だけでなく、Lorenzoの生態系の価値を強く支持するものでもあります。この対策は、BANKトークンの市場流動性と価値を効果的に向上させるだけでなく、Lorenzoエコシステムにさらなる信頼と動機付けを注入します。

さらに、Lorenzoは、veBANKモデルを紹介し、トークンをプロトコルガバナンス、生態系インセンティブ、ランキングシステム、タスクメカニズムと深く統合し、ユーザーの粘着性と長期的な参加動機をさらに高めます。これらの一連の措置は、資産価値を増やしたいユーザーを引き付け、力を与えることにコミットしており、エコシステムの持続的な拡大を継続的に推進しています。

戦略発行者と資金提供者の両方が、それぞれの利益をロレンソを通じて得ることができるようになります。

機関/プロジェクト向け：

収益を生む製品を発行して資金とユーザーを引き付けることもできます。収益を生む製品を直接統合してユーザーを強化することもできます。また、リスクとリターンの管理をより良くするために自分の大規模な資金を収益を生む製品に投資することもできます。

一般ユーザー向け:

複雑な操作は必要ありません。ユーザーはOTFを購入するだけで、関連するカストディ戦略プールに間接的に参加し、実際の収入に基づいた安定した収入を得ることができます。これはチェーン上で持続可能で検証可能です。

さらに、$BANK トークンに基づいて、効果的な生態系インセンティブが構築されます。Lorenzo は引き続きすべての生態系参加者と共に立ちます。タスク、プロモーション、ステーキング、その他の活動に積極的に参加するコミュニティユーザーには、エアドロップインセンティブや長期的な利益も提供され、生態系の成長配当を共有し、プロジェクトの成長を共に推進します。

このように、ロレンソは「オンチェーン投資銀行」において重要な役割を果たしています：金融資産のトークン化サービス、モジュラー収入インフラ、収益製品の設計、パッケージング、展開のための完全なツールを提供し、オフチェーンの金融ロジックを合成可能で検証可能かつ持続可能なオンチェーンの機能に変換し、収益戦略と資金の効率的なマッチングを実現します。持続可能なエコロジカルな発展を通じて、ロレンソは将来の爆発的成長に向けて無限の可能性を持たせています。

Payment、PayFi、RWAFiからDeFAIへ：DeFi、CeFi、およびTradFiの統合を加速する

生態構築について議論する前に、エコシステムの主要参加者をまず明確にする必要があります。

もちろん、ユーザーは最優先であり、ロレンツォが焦点を当てた資産収入のストーリーは、ほとんどのオンチェーンユーザーの中核的な魅力と言えます。さらに重要なのは、他のDeFiとは異なり、ロレンツォはオンチェーンとオフチェーンの収益戦略を集約し、それらをトークン化しており、参加が単純でありながら、長期的に持続可能な実際の収入を本当に実現していることです。それがユーザーにより好まれています。

そして、デフィ、セフィ、トラッドフィまで、ロレンゾのエコシステムに関与するエンティティに焦点を当てて、ユーザーにより良いサービスを提供する方法について、ロレンゾの「オンチェーン投資銀行」の物語の下で、より高い発展余地を発見します。

ロレンゾエコシステムの収益戦略の発行者は誰ですか？

戦略的な能力を製品化し、資産管理の規模をさらに拡大することを目指して、Lorenzoの収益製品は量的ファンド、RWAFiプラットフォーム、CEX、DeFiプロトコル、LP戦略プロバイダーから重要な注目を集めるでしょう。

ロレンゾの収益を統合した製品に興味を持つのは誰ですか？

ウォレット、支払いプラットフォーム、RWAFiプロジェクトパーティー、またはカード組織であろうと、その製品機能が資産に関わる場合、ユーザーは資産利益の需要を持つでしょう。ロレンゾの低いしきい値、効率的で安全な「埋め込み収入製品」ソリューションは魅力的です。

ロレンソの収益製品の資金提供者は誰ですか？

疑いようのないことは、多額のユーザー資金を保有し、より効率的で安全な資金保管、評価、収益分配方法を求める機関が、利益を求める小売投資家と共に、主要な勢力となるでしょう。これには、ネオバンクデジタルバンク、ウォレット、カード発行会社、PayFi製品、CEX＆取引プラットフォームの利益口座、および分散型ファイナンス（DeFi）が含まれます。

これは、DeFi、CeFi、およびTradFiの健全で持続可能な発展をサポートし、またLorenzoのエコシステムの急速な拡大のために堅固な基盤を築くことができる包括的なエコシステムと言えるでしょう。

RWAFiプロジェクトを例に取ると、2025年までにRWAは最も成長が速いトラックの1つになったものの、年率3-5%の低い収益率による魅力不足の問題に直面しています。Lorenzoとの協力により、RWAトークンはLorenzoが提供するヴォールトを通じて担保として出すことができ、ステーブルコインはCDP、CEX、またはプライムブローカレッジを通じて引き出すことができ、そしてそれを収益戦略に投入して全体の収益を簡単に倍にすることができます。

2025年5月9日、Lorenzoは、トップのRWAプロジェクトPlumeとの戦略的パートナーシップを発表しました。両者はBTC、ステーブルコインなどのコアアセットで協力し、RWAシナリオでのその応用を促進し、より持続可能なオンチェーン収益経路を探求します。Plumeは180を超えるプロジェクトを引き付け、Lorenzoの製品統合とエコシステム協力のための堅固な基盤を築いています。

PayFiプロジェクトも例外ではありません。現在、クレジットカードプラットフォーム、ウォレット、または支払いアプリなどのほとんどのPayFiプロジェクトは、通常、ユーザーにBTCやステーブルコインを予備資金としてステークすることを要求します。ロレンゾはこれらの未使用の「アイドルアセット」をVaultに預け入れ、それらを収益戦略に展開し、プラットフォームの資産利用を増やし、運営コストを削減し、利益の一部をユーザーに返還するのに役立ちます。

以前、ロレンソはステーブルコインデジタルバンクのInfiniとも協力して、共同で共同ブランドの決済カードを発売し、ユーザーがステーブルコインを日常消費に使用できるようサポートし、仮想通貨の実世界の消費者レベルのアプリケーションを推進します。同時に、彼らは同時にオンチェーンの利益も受け取ります。将来、ロレンソの金融抽象化レイヤー（FAL）を基に、両者は小売ユーザー向けにより多くの利益共有プロダクトを開発し、消費者金融やWeb3シナリオにおける抽象化レイヤーの能力の着地と拡張を推進します。

さらに、信頼性のある収入戦略ソースの欠如は、以前のコンセプトへの注目にもかかわらず、DeFAIの失敗の理由の1つでした。 ロレンソは、複数の戦略の組み合わせを提供し、DeFAIエージェントは戦略の組み合わせを自由に割り当てることができる「ポートフォリオマネージャー」として機能し、戦略を構築したりインフラを実行する必要がないヘッジファンドのように運営されます。

実際には、上記で言及されたPlumeとInfiniに加えて、ブランドの物語のアップグレードを発表した後、'金融抽象化層'のコア物語を中心にロレンゾと深く協力し、交渉している複数のプロジェクトがあります。将来、ロレンゾがエコシステムをさらに発展させるにつれて、より多くのパートナーがロレンゾに参加を発表し、実際の収入を中心とした新しいオンチェーン金融インフラを共同で構築します。

Web3 ‘BlackRock + Goldman Sachs’: 1兆ドルの資産規模を目指して

ロレンソが打ち出した最初のコールは、CeFiとDeFiを統合した『チェーンベースの資産管理プラットフォームを構築する』というブランドのアップグレードです。公式のロードマップを通じて、私たちはまた、ロレンソの明確な計画と強力な実行力を見ることができ、変革を達成し、さらに、トークン化された金融商品によって真に推進される収益エコシステムを創造しています。

2025年第2四半期、Lorenzoの中核目標は、金融抽象化レイヤーを立ち上げ、インフラストラクチャを構築し、ユーザーにより直感的で使いやすい金融サービス体験を提供し、複雑なオンチェイン障壁を取り除くことです。同時に、Lorenzoは、フラッグシップ金融戦略製品を導入し、早期エコシステムパートナーとの緊密な統合を図り、よりシナジー効果のある金融ネットワークを共同で構築します。

第3四半期までに、ロレンソはエコシステムの拡大と事業の多様化に焦点を移し、ユーザーにより多くの選択肢を提供します。さらに、ロレンソは、プラットフォームの運営状況をユーザーに透明に公開するための公開財務報告システムを構築し、ユーザー信頼をさらに高めます。

そして2025年の最後の四半期には、ロレンツォはビジネス規模のさらなる拡大と初めてのBANKトークンの買い戻しプログラムを開始することに重点を置く予定です。

複数のロードマップの実装により、Lorenzoは資産管理と投資銀行サービスを統合した包括的な金融プラットフォームに徐々に発展していきます。多くのコミュニティメンバーは、今回のLorenzoのブランドアップグレードを、Web3の 'BlackRock + Goldman Sachs' が誕生した瞬間に例えています。

この類推は、一部がエリートチームの背景、ロレンソの印象的な資金調達実績、そしてDeFiへの長期的な焦点から蓄積された評判に由来しています。

公式ウェブサイトによると、Lorenzoの中心メンバーは、大手の学校の卒業生であるだけでなく、ウォール街の投資銀行、ZetaChain、Magic Eden、Xterioなどの有名な機関で働いたことがあり、ファイナンス、暗号、AIアプリケーションなどの最先端技術分野で豊富な経験を持っています。

さらに、ロレンツォは資本のお気に入りでもあります。2024年5月、ロレンツォはシードラウンドの資金調達の完了を発表し、Yzi Labs、Gumi Cryptos、Portal Ventures、Animoca Brandsなどの有名機関の支持を集めました。

オンチェーン資産管理ビジネスの始まりであるBTCFiトラックでの優れたパフォーマンスを持つロレンゾは、現在、6億ドル以上のビットコインに対する利息サービスを提供し、コミュニティ、エコシステム、ユーザーなどさまざまな側面を蓄積し、'BlackRock + Goldman Sachs'のWeb3バージョンへの発展に必要不可欠な準備となっています。

一方、BlackRockの11.48兆ドルとゴールドマン・サックスの3.2兆ドルの資産運用規模との基準に照らすと、多くのコミュニティメンバーはロレンゾの将来の成長についてもっと高い期待を抱いています。それは、新しいオンチェーン金融エコシステムを構築し、その中核に実際の収入を持つことで、ブラックロックやゴールドマン・サックスよりもよりオープンで透明性があり、よりパーミッションされておらず、より賢く、より合成可能な収入サービスを実現することで、ロレンゾは多くの期待に応えています。同時に、Web3の巨大な利点である価値の捕捉と収入の分配を加え、生態系の参加者をBANKトークンでインセンティブ付けすることで、生態共有成長のフライホイールを形成しています。

アメリカに立ち、仮想通貨に寛大な最初の一矢を導くことは、世界的な仮想通貨規制の方向が明確になりつつあり、より多くの機関、ユーザー、および資金が2025年に積極的に仮想通貨金融を探求しています。急速に拡大する資産運用と利子収入のニーズに直面し、Lorenzoは収入商品を出発点として使用して、CeFiとDeFiを結ぶ橋を構築し、Web3バージョンの「BlackRock + Goldman Sachs」を真に基準とし、兆ドルのオンチェーン資産の「収入ハブ」となることができますか？

Gate.ioのブランドアップグレード、TGE、エコロジカル構築、および多くの他のマイルストーンの着地により、おそらく私たちはオンチェーン資産管理パラダイムの転換の鍵となる窓口に立っているかもしれません。

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