Seluruh perdagangan P2P ilegal! OJK Taiwan mengumumkan 'Merchant Personal Currency' dilarang selama 7 tahun, dan draf undang-undang khusus VASP akan diserahkan ke Dewan Eksekutif pada bulan Juni.

Otoritas Pengaturan Keuangan Taiwan merencanakan untuk mengatur penyedia aset virtual dalam empat tahap, di mana tahap keempat adalah pembentukan hukum khusus VASP. Menurut isi rancangan tersebut, saat ini otoritas sedang merumuskan pengaturan 'lisensi tertentu' untuk penyedia VASP. Di masa depan, penyedia hanya dapat melakukan transaksi jual beli aset virtual seperti BTC setelah mendapatkan lisensi dari otoritas keuangan. Jika melakukan transaksi tanpa izin, dapat dihadapi hukuman penjara hingga 7 tahun. (Latar belakang: Ketidakpuasan masyarakat terhadap pajak aset kripto di Taiwan 'Harus melaporkan meskipun tidak ada penghasilan', apakah Kementerian Keuangan dan OJK saling lepas tangan?) (Latar belakang: Otoritas Keuangan Taiwan membentuk 'Divisi Inovasi Pasar Keuangan' dan pada hari yang sama memperingatkan pengguna enkripsi: Semua orang yang terlibat dalam pencucian uang akan ditangkap!) Otoritas Keuangan Taiwan mengatur penyedia aset virtual dalam empat tahap. Tahap pertama adalah pengaturan sesuai dengan Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang, yang menetapkan bahwa penyedia VASP harus menyelesaikan pernyataan kepatuhan hukum kepada otoritas keuangan. Tahap kedua adalah pendirian asosiasi VASP, pembentukan prinsip panduan dan peraturan mandiri. Tahap ketiga adalah pembentukan peraturan turunan dari Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang, termasuk penambahan 'registrasi'. Otoritas mulai menerapkan tahap ketiga 'registrasi' pada akhir November tahun lalu, yang mengharuskan penyedia aset virtual untuk melakukan registrasi sebelum akhir September 2025. Jika tidak, akan dilarang untuk melanjutkan operasi. Tahap keempat adalah pembentukan hukum khusus. Otoritas Keuangan sedang merumuskan pengaturan 'lisensi tertentu' untuk penyedia VASP. Mereka yang beroperasi tanpa izin atau lisensi akan menghadapi hukuman. Pedagang koin virtual tanpa izin akan dijatuhi hukuman penjara hingga tujuh tahun. Berdasarkan laporan terbaru dari Economic Daily News, sesuai dengan rancangan undang-undang khusus aset virtual dan bisnis transaksi yang sedang digodok oleh otoritas keuangan, di masa depan penyedia aset virtual harus mengajukan izin kepada otoritas keuangan sebelum melakukan transaksi jual beli aset virtual seperti BTC. Jika beroperasi tanpa izin, mereka akan menghadapi hukuman berat sesuai dengan Undang-Undang Transaksi Efek dan Undang-Undang Kontrak Berjangka, yang berarti pedagang koin tanpa izin akan ditangkap. Otoritas Keuangan bersama unit penelitian eksternal merumuskan hukum khusus VASP dengan lima poin pengawasan utama, termasuk persyaratan izin usaha, perlindungan pedagang, pengelolaan aset, aturan perilaku transaksi pasar, dan pengembangan industri. Tim peneliti merujuk pada peraturan atau rekomendasi dari Uni Eropa, Jepang, Korea Selatan, Hong Kong, Inggris, Financial Action Task Force (FATF), dan International Organization of Securities Commissions (IOSCO) dalam menyusun rancangan undang-undang untuk otoritas keuangan pada akhir September tahun lalu. Sesuai dengan rencana otoritas keuangan, pada Februari 2025 akan mengadakan pertemuan publik dengan ahli, asosiasi VASP, dan para pelaku usaha, serta akan memperbarui rancangan undang-undang setelah mendengarkan pendapat publik, lalu pada Juni 2025 akan mengajukan rancangan undang-undang kepada Dewan Eksekutif. Terdapat lima perbedaan utama antara hukum khusus dan 'registrasi', yaitu manajemen keuangan, laporan keuangan, persyaratan kualifikasi pemimpin, hukuman, dan sanksi administrasi: Manajemen keuangan: Penyedia aset virtual akan dibagi menjadi lima kategori berdasarkan jenis usaha, yaitu pedagang pertukaran aset virtual, platform perdagangan, pedagang transfer, pedagang penyimpanan, dan pedagang penjaminan, dan setiap kategori usaha akan memiliki ambang batas modal minimum yang berbeda. Jika suatu penyedia melaksanakan dua jenis usaha sekaligus, misalnya pertukaran dan platform perdagangan, maka ambang batas modal minimum akan dihitung secara tergabung. Laporan keuangan: Selain menetapkan modal minimum, di masa depan penyedia VASP juga harus menyusun laporan keuangan. Persyaratan kualifikasi pemimpin: Saat ini 'registrasi' hanya mengatur kualifikasi pemimpin secara 'negatif', misalnya tidak boleh terlibat dalam tindak kejahatan. Di masa depan, pemimpin harus memenuhi syarat kualifikasi, misalnya harus memiliki kemampuan manajemen profesional. Hukuman: Sesuai dengan peraturan 'registrasi' saat ini, penyedia VASP yang beroperasi tanpa registrasi dan izin akan dijatuhi hukuman penjara maksimal dua tahun dan denda 5 juta dolar. Di masa depan, setelah beralih ke 'lisensi tertentu', hukuman bagi yang beroperasi tanpa izin akan diperberat. Sanksi administrasi: Saat ini, peraturan 'registrasi' tidak memiliki sanksi administrasi. Di masa depan, setelah beralih ke 'lisensi tertentu', pelanggar akan dikenakan denda dan pembatasan usaha. Selain itu, juga akan mencakup mekanisme keluar penyedia usaha, langkah-langkah perlindungan pelanggan, dan lainnya. Kemungkinan seluruh transaksi P2P akan ilegal Menyikapi rencana otoritas keuangan saat ini, seorang ahli berpengalaman selama enam tahun di industri yang enggan disebutkan namanya kepada Dynamic Trend mengatakan bahwa saat ini Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang dan peraturan terkait tidak secara jelas mendefinisikan apa yang dimaksud dengan 'pedagang koin' dan 'transaksi P2P yang sah', hal ini akan menimbulkan ketidakpastian dalam lingkup usaha dan standar kepatuhan penyedia. Jika hingga saat ini peraturan masih belum jelas, maka penggunaan dan pengembangan mata uang kripto di Taiwan akan sangat terbatas di masa depan. Ahli khawatir bahwa jika hukum khusus ini disahkan, jika tidak ada ketentuan rinci dan prinsip yang jelas, maka penegakan hukum akan sulit membedakan antara 'pedagang koin pribadi' dan 'transaksi mata uang kripto biasa', sehingga transaksi mata uang kripto P2P yang tidak terlihat akan masuk ke dalam jangkauan penegakan hukum. Hal ini akan secara langsung memengaruhi sirkulasi dan aplikasi mata uang kripto yang sah di Taiwan, dan diperkirakan akan menghilangkan mata uang kripto dalam pembayaran sehari-hari, pemasaran merek, dan sebagainya. Ahli juga mengimbau bahwa dampak hukum ini sangat besar, jika para pelaku usaha merasa akan terpengaruh, atau jika memiliki pendapat terhadap hukum ini, mereka harus segera menyampaikan pandangan mereka melalui kotak masukan publik otoritas keuangan, dan mengimbau pemerintah untuk mengadakan pertemuan publik secara menyeluruh sebelum menerapkan hukum ini, mendengarkan pendapat masyarakat, agar undang-undang yang diterapkan benar-benar untuk memberantas penipuan, bukan untuk mengganggu masyarakat: Berita terkait Otoritas Keuangan Taiwan membuka 'Penyimpanan BTC untuk Industri Keuangan': 5 bank telah menunjukkan minat, akan menerima aplikasi pada Tahun Baru MaiCoin, pertukaran koin, didenda 1,5 juta dolar oleh otoritas keuangan karena melanggar Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang 'Melawan Penipuan' Adopsi 'Pengungkapan Identitas Iklan Online' akan diterapkan pada Tahun Baru, otoritas keuangan: 'Registrasi VASP akan berlaku akhir tahun' 〈Semua transaksi P2P ilegal! Otoritas Keuangan Taiwan mengancam 'pedagang koin pribadi 7 tahun penjara', rancangan undang-undang VASP berencana diserahkan ke Dewan Eksekutif pada Juni〉 Artikel ini pertama kali diterbitkan oleh Dynamic Trend BlockTempo.