Dalam konteks perdagangan mata uang kripto yang semakin populer, pasar P2P (peer-to-peer) menjadi saluran jual beli langsung antara pengguna tanpa memerlukan perantara. Namun, di samping kenyamanan, lingkungan ini juga menyimpan banyak risiko ketika para penipu terus memikirkan berbagai trik baru untuk menguasai aset.
Jika sebelumnya, taktik umum seperti meminta pengembalian dana setelah transfer, memalsukan kwitansi, atau menggunakan rekening bank yang dicuri sudah terlalu akrab dan telah diperingatkan berkali-kali, maka baru-baru ini muncul metode penipuan baru, yang lebih canggih – yang disebut trik "bayar lebih".
Cara Kerja Trik "Bayar Lebih"
Langkah 1 – Transaksi hukum awal
Penipuan memulai transaksi P2P seperti biasa. Pembeli mengirimkan uang kepada penjual sesuai kesepakatan, membuat transaksi terlihat sepenuhnya sah. Langkah 2 – Dengan sengaja mengirimkan kelebihan sedikit.
Alih-alih mentransfer jumlah uang yang tepat, mereka akan sengaja mengirimkan lebih dari 3 hingga 5 USD. Ini adalah angka kecil, biasanya tidak cukup besar untuk membuat penjual waspada. Langkah 3 – Pesan "sopan"
Segera setelah itu, penipu akan mengirim pesan dengan nada yang sopan:
"Maaf, saya telah mengirimkan sedikit lebih, bisakah Anda membantu mengembalikannya kepada saya?"
Usulan ini terdengar sangat wajar dan masuk akal, mudah membuat penjual percaya dan siap "membantu". Langkah 4 – Jebakan menjebak.
Jika penjual dengan sopan mengembalikan sisa dana ini di luar platform P2P, penipu akan segera melaporkan kepada sistem bahwa Anda melakukan transaksi di luar platform – yang merupakan pelanggaran serius terhadap kebijakan.
Akibatnya: Akun Anda dapat dikunci sementara atau dilarang secara permanen. Jumlah cryptocurrency yang baru saja Anda jual masih menjadi milik penipu. Reputasi dan kredibilitas transaksi P2P Anda terpengaruh secara serius.
Mengapa Trik Ini Berbahaya?
Jumlah uang surplus terlalu kecil: Uang hanya beberapa dolar membuat penjual tidak waspada, dianggap "tidak perlu dikhawatirkan". Menyasar psikologi baik hati: Penjual sering ingin menjaga reputasi, takut dinilai buruk sehingga bersedia untuk mengembalikan. Masuk akal dan cocok: Permohonan maaf dan permintaan "minta bantuan" disampaikan dengan sangat meyakinkan, membuat banyak orang dengan cepat setuju tanpa berpikir.
Pelajaran yang Didapat untuk Trader P2P
Jangan pernah melakukan transaksi di luar platform: Meskipun jumlahnya hanya 1 USD, jangan sekali-kali mentransfer uang di luar sistem. Selalu patuhi aturan platform P2P: Hanya konfirmasi transaksi di sistem, jangan bertindak sesuai permintaan pribadi mitra. Tetap waspada daripada mengalah: Reputasi tidak datang dari memanjakan pembeli, tetapi dari keamanan dan transparansi dalam transaksi. Jika mengalami situasi ini: Segera hubungi bagian dukungan platform, berikan bukti untuk diproses sesuai aturan.
👉 Kesimpulan
Trik "membayar lebih" adalah bukti jelas bahwa para penipu selalu mencari cara untuk mengeksploitasi kelemahan dalam psikologi manusia. Dalam transaksi P2P, kewaspadaan dan prinsip "tidak di luar platform, tidak ada pengecualian" adalah perisai yang melindungi Anda dari jebakan yang tampaknya tidak berbahaya tetapi sangat berbahaya.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Peringatan Penipuan P2P Baru: "Bayar Uang Lebih" – Perangkap yang Menyerang Kebaikan
Dalam konteks perdagangan mata uang kripto yang semakin populer, pasar P2P (peer-to-peer) menjadi saluran jual beli langsung antara pengguna tanpa memerlukan perantara. Namun, di samping kenyamanan, lingkungan ini juga menyimpan banyak risiko ketika para penipu terus memikirkan berbagai trik baru untuk menguasai aset. Jika sebelumnya, taktik umum seperti meminta pengembalian dana setelah transfer, memalsukan kwitansi, atau menggunakan rekening bank yang dicuri sudah terlalu akrab dan telah diperingatkan berkali-kali, maka baru-baru ini muncul metode penipuan baru, yang lebih canggih – yang disebut trik "bayar lebih". Cara Kerja Trik "Bayar Lebih" Langkah 1 – Transaksi hukum awal Penipuan memulai transaksi P2P seperti biasa. Pembeli mengirimkan uang kepada penjual sesuai kesepakatan, membuat transaksi terlihat sepenuhnya sah. Langkah 2 – Dengan sengaja mengirimkan kelebihan sedikit. Alih-alih mentransfer jumlah uang yang tepat, mereka akan sengaja mengirimkan lebih dari 3 hingga 5 USD. Ini adalah angka kecil, biasanya tidak cukup besar untuk membuat penjual waspada. Langkah 3 – Pesan "sopan" Segera setelah itu, penipu akan mengirim pesan dengan nada yang sopan: "Maaf, saya telah mengirimkan sedikit lebih, bisakah Anda membantu mengembalikannya kepada saya?" Usulan ini terdengar sangat wajar dan masuk akal, mudah membuat penjual percaya dan siap "membantu". Langkah 4 – Jebakan menjebak. Jika penjual dengan sopan mengembalikan sisa dana ini di luar platform P2P, penipu akan segera melaporkan kepada sistem bahwa Anda melakukan transaksi di luar platform – yang merupakan pelanggaran serius terhadap kebijakan. Akibatnya: Akun Anda dapat dikunci sementara atau dilarang secara permanen. Jumlah cryptocurrency yang baru saja Anda jual masih menjadi milik penipu. Reputasi dan kredibilitas transaksi P2P Anda terpengaruh secara serius. Mengapa Trik Ini Berbahaya? Jumlah uang surplus terlalu kecil: Uang hanya beberapa dolar membuat penjual tidak waspada, dianggap "tidak perlu dikhawatirkan". Menyasar psikologi baik hati: Penjual sering ingin menjaga reputasi, takut dinilai buruk sehingga bersedia untuk mengembalikan. Masuk akal dan cocok: Permohonan maaf dan permintaan "minta bantuan" disampaikan dengan sangat meyakinkan, membuat banyak orang dengan cepat setuju tanpa berpikir. Pelajaran yang Didapat untuk Trader P2P Jangan pernah melakukan transaksi di luar platform: Meskipun jumlahnya hanya 1 USD, jangan sekali-kali mentransfer uang di luar sistem. Selalu patuhi aturan platform P2P: Hanya konfirmasi transaksi di sistem, jangan bertindak sesuai permintaan pribadi mitra. Tetap waspada daripada mengalah: Reputasi tidak datang dari memanjakan pembeli, tetapi dari keamanan dan transparansi dalam transaksi. Jika mengalami situasi ini: Segera hubungi bagian dukungan platform, berikan bukti untuk diproses sesuai aturan. 👉 Kesimpulan Trik "membayar lebih" adalah bukti jelas bahwa para penipu selalu mencari cara untuk mengeksploitasi kelemahan dalam psikologi manusia. Dalam transaksi P2P, kewaspadaan dan prinsip "tidak di luar platform, tidak ada pengecualian" adalah perisai yang melindungi Anda dari jebakan yang tampaknya tidak berbahaya tetapi sangat berbahaya.