Laporan Prospek Ekosistem USDC 2025

I. Ringkasan Eksekutif

USDC akan mencapai kemajuan signifikan dalam pertumbuhan ekonomi dan kematangan aplikasi pada tahun 2024. Di seluruh dunia, semakin banyak individu dan perusahaan yang merasakan kekuatan dolar digital di jaringan blockchain, tren ini menunjukkan momentum perkembangan yang kuat. Para pengembang terus menemukan cara untuk memanfaatkan USDC dan teknologi dari perusahaan Circle untuk membangun platform aplikasi, menjadikan bisnis dan keuangan global lebih efisien, cepat, dan inklusif.

Data spesifik USDC 2024:

• Volume sirkulasi tahunan meningkat lebih dari 78% dibandingkan tahun lalu, lebih tinggi daripada stablecoin besar lainnya
• Volume perdagangan bulanan pada bulan November mencapai 1 triliun USD, total volume perdagangan historis melebihi 18 triliun USD
• Dapat digunakan oleh lebih dari 500 juta pengguna dompet produk

Tiga faktor yang mempercepat adopsi USDC:

1. Kepastian hukum dan regulasi: Aturan stablecoin yang muncul sedang dirumuskan untuk menetapkan standar kepatuhan yang kuat, Amerika Serikat diharapkan meniru dan mengoordinasikan aturan ini secara global.

2. Skalabilitas jaringan blockchain: Infrastruktur ditingkatkan dengan cepat, menjadi lebih cepat, lebih aman, dan lebih fleksibel. Pengembang menyederhanakan pengalaman pengguna dan menyelesaikan masalah skala yang signifikan.

3. Pengalaman pengguna yang luar biasa: Jumlah koneksi USDC dengan keuangan tradisional meningkat pesat. Circle terus memperluas jaringan bank global, menambah akses langsung ke USDC di lebih banyak pusat keuangan.

Circle memiliki skala internet, kualitas level perusahaan, dan memenuhi persyaratan regulasi. Ini bukan hanya strategi bisnis yang cerdas, tetapi juga merupakan tuntutan yang tak terhindarkan untuk menjadi platform yang makmur. Circle berkomitmen untuk memanfaatkan karakteristik terbaik dari blockchain, dengan membangun kembali pertukaran nilai global dari infrastruktur dasar internet.

Dua, tentang Circle dan USDC

2.1 Jaringan Stablecoin Circle

Minat global terhadap USDC sedang tumbuh dari bawah ke atas, semakin banyak perusahaan dan individu yang menyadari bahwa stablecoin dan jaringan blockchain dapat menyelesaikan masalah yang telah lama ada dalam pembayaran global. Masalah ini terutama berasal dari jalur pembayaran usang yang diandalkan oleh aktivitas bisnis saat ini.

Circle bekerja sama dengan bank terkemuka global, penyedia layanan pembayaran, dan lembaga lainnya, dengan USDC sebagai inti, menghubungkan semua peserta dalam sistem penyelesaian yang komprehensif dan berbasis internet melalui jaringan stablecoin. USDC dapat memanfaatkan inovasi jaringan blockchain untuk memperbaiki dan memperkuat sistem keuangan bank global. Sejak diluncurkan pada tahun 2018, Circle telah mencapai lebih dari USD 85 miliar aliran dua arah antara mata uang fiat dan blockchain yang didukung.

2.2 USDC adalah mata uang dan juga platform

USDC adalah dolar digital yang dapat ditransfer di berbagai jaringan blockchain, yang memiliki keunggulan signifikan dalam hal biaya, kecepatan, dan jangkauan dibandingkan dengan bentuk mata uang tradisional. USDC mencerminkan tiga fungsi dasar uang: alat penyimpanan nilai digital, unit pengukuran, dan media pertukaran.

USDC digital dollar adalah versi tokenisasi dari mata uang fiat, yang dimuat ke internet, memungkinkan individu dan perusahaan untuk mentransfer, mengkonsumsi, menyimpan, dan menyimpan nilai dengan efisiensi dan skala yang sama seperti mentransfer data melalui internet.

2.3 Prinsip kepatuhan dalam pengelolaan USDC oleh Circle

Prinsip dasar manajemen USDC oleh Circle:

1. Keamanan: USDC adalah dolar yang tertokenisasi, bukan simpanan bank yang tidak tertokenisasi.
2. Transparansi: Pengungkapan lengkap aset cadangan, jaminan yang diberikan oleh pihak ketiga
3. Likuiditas: Pertukaran dolar AS 1:1 di seluruh dunia sepanjang waktu.
4. Ketahanan: Manajemen risiko yang komprehensif dan mitra keuangan kelas dunia

Circle adalah satu-satunya penerbit USDC, membangun dan memperkuat standar manajemen risiko yang hati-hati dan transparansi seputar cadangan USDC, untuk menciptakan kepercayaan tertinggi pada redeemability 1:1. USDC selalu didukung oleh cadangan penuh dalam bentuk uang tunai dan setara kas yang disimpan dalam sistem keuangan yang diatur, sekitar 90% dalam bentuk obligasi pemerintah AS jangka pendek dan perjanjian repurchase semalam, dan sisa 10% dalam bentuk uang tunai.

Tiga, Dolar di Internet

3.1 Kecepatan transfer nilai di internet

USDC dibangun di atas jaringan blockchain terbuka, memungkinkan fungsi-fungsi yang dapat diprogram seperti mata uang, pembayaran, dan pinjaman untuk langsung terintegrasi ke dalam arsitektur internet. Hingga tahun 2024, USDC telah mendukung 16 blockchain secara asli, termasuk Ethereum dan beberapa blockchain "generasi ketiga" yang dirancang untuk penyelesaian pembayaran yang hampir instan dan gratis.

3.2 USDC pengguna kelompok secara bertahap berkembang

Sejak awal 2023, jumlah dompet yang memiliki setidaknya 10 USD USDC hampir dua kali lipat, mencapai 3,9 juta alamat, dengan sebagian besar pertumbuhan terjadi pada tahun 2024. Circle telah menjalin kemitraan dengan berbagai perusahaan untuk langsung mendistribusikan USDC kepada jutaan pengguna mereka sendiri.

3.3 Minat perusahaan global terhadap Circle meningkat pesat

Dari lembaga keuangan yang kuat dan perusahaan teknologi hingga perusahaan pembayaran inovatif, minat bisnis terhadap Circle semakin dalam. Berbagai jenis perusahaan memanfaatkan platform Circle untuk melayani pelanggan dengan lebih baik, meningkatkan efisiensi operasional, dan menciptakan keterhubungan baru.

Empat, Sistem Keuangan Internet Baru - Internet Nilai

Pertumbuhan basis pengguna USDC sejalan dengan kebangkitan sistem keuangan baru di internet, menciptakan cara baru untuk pertukaran nilai, serta memperkuat dan memperluas aktivitas sistem keuangan tradisional. Diperkirakan, seiring dengan semakin banyaknya orang, perusahaan, dan lembaga yang berkumpul di sekitar protokol internet terbuka, lebih banyak aktivitas keuangan tradisional akan berpindah ke sistem keuangan internet yang baru ini - internet nilai.

Circle menyediakan serangkaian layanan bagi pengembang, membuat USDC lebih mudah digunakan oleh perusahaan dan pelanggan akhir. Ini termasuk berbagai jenis dompet yang mendukung USDC, perpustakaan template kontrak pintar, dan lainnya. Circle juga menyediakan alat kepatuhan untuk membantu memastikan kepatuhan terhadap standar anti pencucian uang.

Lima, Kasus Penggunaan USDC yang Nyata

5.1 Global USD Akses

USDC digunakan di luar Amerika Serikat sebagian besar berkat kemudahan aksesnya dibandingkan dengan dolar bank tradisional. Sepanjang tahun, Circle telah bekerja sama dengan perusahaan fintech mapan, bank baru, dan lainnya, dan kini dapat langsung menyerahkan USDC kepada pelanggan di seluruh dunia.

Contoh:

• Nubank: platform perbankan digital terbesar di Amerika Latin, melayani 105 juta pelanggan. Bekerja sama dengan Circle untuk meluncurkan USDC di Brasil.
• Lemon: Perusahaan terkemuka di pasar mata uang digital ritel di Amerika Latin. Pengguna secara total memiliki 137 juta USD, pengguna baru mencapai 21%.

5.2 Pasar Aset Digital

Pasar aset digital di tahun 2024 berkembang pesat, dengan tingkat adopsi utama yang meningkat secara signifikan. USDC sebagai stablecoin yang paling banyak digunakan dan diatur, menghilangkan risiko bagi bursa dan pelanggan, sebagai lapisan dasar dolar likuid untuk aktivitas seperti perdagangan, pinjaman, dan penyimpanan nilai.

Contoh:

• Coinbase: bursa aset digital yang paling terkemuka dan mematuhi peraturan di dunia. Meluncurkan jaringan Base Layer 2, USDC adalah stablecoin terkemuka di atasnya.
• Bullish: Pertukaran aset digital inovatif. Volume perdagangan USDC mencapai 1,3 miliar USD per hari, mencakup 83% dari total volume perdagangan.
• dYdX: bursa terdesentralisasi terkemuka. Memanfaatkan protokol Circle CCTP untuk mewujudkan interoperabilitas USDC lintas rantai.

5.3 Pembayaran

USDC mendorong perkembangan pembayaran global, dari penerimaan pedagang hingga pengiriman uang dan pembayaran B2B. Cocok untuk mengurangi biaya dan meningkatkan daya saing aliran transaksi lintas batas senilai 150 triliun USD.

Contoh:

• Worldpay: penyedia layanan pembayaran global yang inovatif. Merchant acquirer global pertama yang menawarkan penyelesaian langsung USDC.
• Mastercard: jaringan organisasi kartu global. Bekerja sama dengan Circle untuk mendukung bank penerbit dan bank pengakuisisi dalam menggunakan USDC untuk penyelesaian.
• Zodia Markets: Mendorong pembayaran lintas batas perusahaan dengan Standard Chartered Bank. Mengumpulkan 4 miliar USD USDC sepanjang tahun, rata-rata 3,5 juta USD per transaksi.
• MoneyGram: perusahaan teknologi keuangan terkemuka di dunia. Menggunakan USDC untuk memfasilitasi aliran dolar dalam skala internet.
• Stripe: raksasa pembayaran AS. Memungkinkan pedagang untuk menerima pembayaran stablecoin menggunakan USDC di berbagai blockchain.

5.4 bantuan kemanusiaan

USDC memberikan alternatif yang lebih efektif dan aman untuk lembaga bantuan kemanusiaan terkemuka di dunia. Mendukung 180 negara, biaya transaksi dapat diabaikan.

Contoh:

• UNHCR: menggunakan USDC untuk mendistribusikan bantuan kepada pengungsi yang terlantar di Ukraina.
• Goodwall: Membantu generasi muda memperoleh keterampilan profesional dan mendapatkan USDC melalui tindakan ramah lingkungan.
• Ensuro: penyedia asuransi inovatif yang memanfaatkan USDC untuk menyediakan asuransi bagi pasar yang kurang terlayani.

Enam, Prospek Tren Regulasi Kebijakan

Tahun 2024 adalah tahun terobosan dalam kejelasan hukum dan regulasi stablecoin. Aturan stablecoin yang muncul sedang disusun dengan persyaratan yang jelas, mencakup bidang kepercayaan, transparansi, dan integritas keuangan.

Kemajuan penting:

• Circle menjadi penerbit stablecoin pertama yang mematuhi peraturan pencatatan baru di Kanada
• Circle memperluas bisnis di Timur Tengah dengan mendaftar di ADGM
• Circle mengumumkan pendirian kantor pusat global baru di pusat Wall Street
• Circle menjadi penerbit stablecoin global utama pertama yang mematuhi regulasi MiCA Uni Eropa

Diperkirakan pada tahun 2025, ekonomi utama lainnya juga akan meniru, termasuk Inggris, Brasil, Hong Kong, dan lain-lain. Dengan semakin banyak pusat keuangan global yang menyediakan platform untuk kegiatan stablecoin, semua pihak sedang membangun jembatan kunci dari sistem keuangan internet ke ekonomi riil.