Layanan Perbankan Baru: Menggabungkan Aset Kripto dan Kerangka Kepatuhan

Dalam beberapa tahun terakhir, skala pasar aset digital global telah berkembang dengan cepat. Pada awal April 2025, meskipun setelah penurunan besar, total kapitalisasi pasar cryptocurrency global turun menjadi 2,63 triliun dolar AS, tetap menjadi bagian penting dari pasar keuangan global.

Namun, bank-bank tradisional memiliki kekurangan yang jelas dalam memenuhi kebutuhan aset digital pelanggan. Menurut survei, kurang dari 20% bank di Eropa menawarkan layanan aset digital, sementara lebih dari 40% investor komersial sudah memiliki aset enkripsi. Beberapa bank besar internasional sedang mempercepat adopsi teknologi blockchain untuk mencapai penyelesaian waktu nyata 24/7 dan meningkatkan efisiensi biaya.

Dalam konteks ini, Singapore Gulf Bank (, disingkat SGB ), berusaha untuk memecahkan situasi ini. Sebagai bank berlisensi pertama di dunia yang menyediakan layanan pembukaan rekening jarak jauh sepenuhnya di wilayah Timur Tengah dan Afrika Utara, SGB bertujuan untuk memberikan solusi perbankan baru bagi pengguna enkripsi dan pelancong digital yang diabaikan oleh sistem keuangan tradisional, melalui layanan ramah aset kripto dan kepatuhan regulasi yang ketat.

Pendirian dan Latar Belakang Bank Teluk Singapura

Bank Teluk Singapura didirikan pada akhir tahun 2023, merupakan bank digital yang didirikan di Bahrain. Bank ini diinisiasi oleh Grup Huangpu Singapura, yang merupakan perusahaan investasi yang aktif di bidang teknologi.

SGB memperoleh investasi dari Dana Kekayaan Berdaulat Kerajaan Bahrain tidak lama setelah didirikan, menjadi patokan baru untuk inovasi layanan teknologi finansial di Kerajaan Bahrain dan kawasan Teluk. Pada November 2024, SGB mulai menawarkan layanan perbankan perusahaan untuk ekonomi digital global, menjadi bank berlisensi pertama di Bahrain yang menyediakan layanan perbankan yang sepenuhnya kompatibel dengan Aset Kripto.

Pada bulan April tahun ini, SGB memperluas layanannya ke kelompok pelanggan individu dan secara resmi meluncurkan layanan perbankan pribadi. Sebagai bank yang pertama dan satu-satunya di wilayah Timur Tengah dan Afrika Utara yang menyediakan layanan pembukaan rekening digital sepenuhnya jarak jauh yang teratur untuk investor, inovator, dan institusi global, SGB bertujuan untuk memberikan pembukaan rekening jarak jauh dan solusi perbankan yang mengintegrasikan aset tradisional dan digital bagi jutaan individu di seluruh dunia.

Melampaui Batasan Bank Tradisional

Di bawah pengawasan penuh Bank Sentral Bahrain, SGB menyediakan layanan pembukaan rekening jarak jauh global, yang memungkinkan investor, inovator, dan usaha kecil di seluruh dunia untuk membuka rekening tanpa harus hadir di Bahrain, serta memanfaatkan jaringan penyelesaiannya untuk melakukan pembayaran dan penyelesaian lintas batas. Ini tidak hanya sangat mengurangi hambatan untuk membuka rekening, tetapi juga membuka peluang baru bagi kelompok pengguna yang tidak dapat menikmati layanan keuangan berkualitas karena keterbatasan geografis.

SGB berfokus untuk mengatasi keterbatasan bank tradisional dalam layanan aset digital dengan menciptakan akun bank yang ramah enkripsi. Akun ini tidak hanya mendukung pelanggan untuk menyimpan gaji melalui mata uang fiat atau aset kripto, tetapi juga memiliki berbagai fungsi seperti pembayaran, transfer, dan investasi. Melalui integrasi mendalam dengan platform dan bursa perdagangan berlisensi terkemuka, SGB dapat mewujudkan konversi instan dan aman antara mata uang fiat dan aset kripto, secara signifikan meningkatkan efisiensi dan kenyamanan perputaran dana.

Dalam hal kebutuhan pembayaran lintas batas dan valuta asing, SGB menggabungkan keunggulan dari transfer kawat, kartu bank milik sendiri, dan saluran pembayaran Aset Kripto, untuk menyediakan solusi pengiriman uang internasional yang rendah biaya dan efisien bagi pengguna di seluruh dunia. Baik untuk studi di luar negeri, perjalanan bisnis, maupun transaksi lintas batas sehari-hari, SGB dapat memberikan layanan keuangan yang fleksibel dan mudah, secara efektif menangani masalah kompleksitas yang dihadapi oleh bank tradisional dalam pembayaran dan penyelesaian lintas batas.

SGB juga membuka saluran investasi yang beragam untuk pelanggan, termasuk akun tabungan berimbal tinggi dan deposito berjangka (dengan bunga tahunan hingga 4%), serta produk dengan peluang investasi unik di kawasan Asia dan Timur Tengah-Afrika Utara, memberikan pelanggan lebih banyak pilihan diversifikasi aset.

Melalui jaringan penyelesaian miliknya, SGB telah mewujudkan layanan pembayaran real-time 24/7. Ini tidak hanya berlaku untuk transfer cepat antar pengguna individu, tetapi juga memenuhi kebutuhan pergerakan dana frekuensi tinggi antar lembaga. Layanan transfer instan tanpa biaya ini secara signifikan meningkatkan efisiensi keseluruhan transaksi keuangan dan memperbaiki pengalaman pengguna.

Eksplorasi Praktik dalam Membangun Model "Bank Baru"

SGB mengusung kompetisi diferensiasi dan layanan perbankan yang ramah kripto, dengan tujuan untuk membangun ekosistem yang mencakup transaksi, transfer, pembayaran, dan penyimpanan antara aset digital dan uang tunai.

Dalam membangun model bank baru ini, SGB sepenuhnya bergantung pada teknologi digital dan teknologi AI yang canggih. Dengan membangun sistem pengendalian risiko yang didorong oleh AI, bank ini mampu melakukan pemantauan perilaku pelanggan secara real-time, mengurangi risiko penipuan. Pada saat yang sama, melalui proses verifikasi identitas yang otomatis, SGB sangat meningkatkan efisiensi pembukaan rekening, dan memastikan manajemen kepatuhan yang ketat dalam setiap layanan. Dengan cara ini, SGB tidak hanya mencapai integrasi yang mulus antara layanan perbankan tradisional dan layanan aset digital, tetapi juga menyediakan kepada pengguna global sebuah pintu masuk layanan bank yang terpadu dan nyaman.

SGB secara jelas ditujukan kepada pengguna asli Aset Kripto dan kelompok pelanggan yang tertarik pada Aset Kripto, sambil memastikan memenuhi kebutuhan keuangan tradisional, serta fokus pada pembangunan ekosistem komprehensif yang berorientasi pada layanan aset digital.

Seiring dengan terus berkembangnya pasar aset digital global, negara-negara semakin ketat dalam mengatur perdagangan Aset Kripto. SGB dalam model perbankan barunya, selalu berpegang pada prinsip operasi yang sah dan Kepatuhan, terutama dalam hal bisnis enkripsi. Di bawah pengawasan penuh Bank Sentral Bahrain, SGB secara ketat mengikuti standar kepatuhan internasional dan regional dalam proses pembukaan rekening, perdagangan, dan pengelolaan aset, memastikan bahwa semua tahapan yang melibatkan transaksi mata uang fiat dan Aset Kripto memenuhi persyaratan anti pencucian uang (AML) dan kenali pelanggan (KYC).

Apakah model inovasi dapat memimpin tren baru perbankan digital

Saat ini, dengan berbagai keunggulan inti seperti ramah terhadap Aset Kripto, pembayaran lintas batas, dan Kepatuhan yang ketat, SGB secara bertahap menunjukkan keberadaannya, menjadi kekuatan baru yang penting di bidang perbankan modern. Menghadapi tantangan dari berbagai aspek teknologi, regulasi, dan pasar, bank ini melalui strategi diferensiasi dan manajemen yang cermat, memberikan solusi keuangan yang aman, nyaman, dan beragam bagi pengguna di seluruh dunia. Model inovatif ini menawarkan pilihan keuangan yang benar-benar baru bagi pengguna individu global, dan akan terus diuji oleh pasar dan waktu.