Seorang pengacara pernah mengamati di jalanan Hong Kong, banyak toko penukaran OTC (Perdagangan OTC) berdiri tegak, dari Wan Chai, Causeway Bay hingga Tsim Sha Tsui, banyak toko dengan rendah hati menawarkan layanan penukaran tunai Bitcoin dan USDT secara instan, tanpa perlu bank, tanpa menanyakan asal-usulnya. Namun, ekosistem penukaran enkripsi fisik seperti ini sedang menghadapi titik balik yang signifikan.
Biro Keuangan dan Perbendaharaan Hong Kong (Biro Keuangan) dan Komisi Sekuritas dan Berjangka (Komisi Sekuritas) pada 27/6 secara bersama-sama memulai konsultasi publik, berencana untuk membangun sistem lisensi untuk layanan perdagangan dan penyimpanan aset digital (aset virtual), di mana secara jelas dinyatakan bahwa, baik melalui layanan pertukaran koin fiat yang disediakan oleh toko fisik atau platform, semuanya harus dimasukkan ke dalam sistem lisensi dan pendaftaran Komisi Sekuritas.
Perdagangan OTC di toko-toko sedang dalam keadaan yang sangat baik, tetapi kekosongan regulasi telah berlangsung lama.
Menurut perkiraan, saat ini di Hong Kong terdapat lebih dari 200 toko fisik OTC, dan lebih dari 250 penyedia layanan OTC online, di antaranya banyak merek seperti CryptoHK, One Satoshi, HKD.com, yang telah membentuk bentuk layanan semi-finansial. Banyak toko dilengkapi dengan meja profesional, layar kutipan nilai tukar secara real-time, bahkan mendukung banyak bahasa, memudahkan pengguna dari berbagai negara untuk membawa uang tunai untuk menukar koin, atau menukar USDT menjadi Dolar Hong Kong.
Namun, sebagian besar dari toko penukaran semacam ini tidak diatur oleh "Undang-Undang Sekuritas dan Berjangka" atau "Undang-Undang Pemberantasan Pencucian Uang", yang membentuk saluran aliran dana yang berada di zona abu-abu. Tingkat anonimitas yang tinggi dan karakteristik transaksi tunai juga membuatnya lama dianggap sebagai sarang potensi pencucian uang, penghindaran dana, bahkan "pencucian" dana penipuan.
Sistem lisensi baru akan memaksa pengawasan terhadap toko OTC, tanpa periode pengecualian.
Dokumen konsultasi kali ini mengusulkan bahwa semua penyedia layanan perdagangan aset digital (termasuk pertukaran koin-ke-koin dan pertukaran koin-ke-USD), baik yang melalui platform maupun toko fisik, harus mendapatkan lisensi atau pendaftaran dari otoritas pengawas sekuritas dan memenuhi serangkaian persyaratan regulasi yang ketat, termasuk:
Uji Kelayakan dan Kepatutan
Ambang sumber daya keuangan dan perlindungan aset
Identifikasi pelanggan (KYC) dan langkah-langkah anti pencucian uang (AML)
Etika Bisnis dan Manajemen Risiko
Kewajiban untuk menyimpan catatan transaksi yang lengkap dan mengungkapkan informasi
Sementara itu, sistem tidak mengatur "masa tenggang" atau pengaturan "dianggap telah mendapatkan lisensi", yang berarti bahwa toko OTC yang ada jika tidak mengajukan lisensi sesuai hukum, di masa depan akan dianggap beroperasi secara ilegal, dan akan menghadapi penutupan atau risiko pidana.
Ekosistem OTC Hong Kong akan mengalami perombakan besar.
Regulasi baru ini akan membawa beberapa dampak signifikan terhadap ekosistem Perdagangan OTC:
Penyusunan ulang pasar segera terjadi
Beberapa toko OTC kecil dan menengah mungkin tidak dapat menanggung biaya kepatuhan, atau tidak dapat memperoleh lisensi karena pemeriksaan latar belakang yang tidak sesuai. Diharapkan akan ada gelombang "pembersihan", yang meninggalkan pelaku usaha dengan kekuatan modal dan kemampuan manajemen yang profesional.
Peningkatan kepercayaan konsumen dan transparansi
Sistem baru mengharuskan pencatatan, pengungkapan nilai tukar, dan langkah-langkah perlindungan investor, diharapkan dapat memperbaiki masalah asimetri informasi dan ketidaktransparanan penawaran di toko Perdagangan OTC saat ini, serta meningkatkan kepercayaan perdagangan ritel.
Pemberantasan pencucian uang dan penguatan penilaian internasional
Terkait dengan regulasi KYC/AML untuk Perdagangan OTC, akan menanggapi keprihatinan Financial Action Task Force (FATF) terhadap pencegahan pencucian uang di Hong Kong, serta lebih lanjut memperkuat posisi Hong Kong sebagai pusat keuangan internasional.
Mendorong integrasi keuangan yang terstandardisasi
Setelah gerai OTC mendapatkan lisensi yang sah, di masa depan akan ada kesempatan untuk menjalin kemitraan dengan bank dan penyedia pembayaran, membuka saluran masuk dan keluar mata uang fiat, serta mempromosikan integrasi aset virtual dengan keuangan tradisional.
Direktur Biro Keuangan, Xu Zhengyu, menunjukkan bahwa sistem perizinan adalah dasar inti untuk membangun ekosistem aset virtual "dengan kredibilitas pasar tinggi" di Hong Kong, dan bukan sekadar langkah pembatas. CEO Komisi Sekuritas, Liang Fengyi, juga menekankan bahwa langkah ini akan menciptakan pasar aset digital "yang aman dan dinamis", menarik partisipasi dari institusi dan ritel.
Taiwan mengacu: melarang transaksi tunai, menutup operator OTC yang tidak terdaftar
Otoritas Jasa Keuangan Taiwan baru-baru ini telah memperkuat pembatasan terhadap pelaku usaha fisik OTC melalui revisi norma perilaku dan persyaratan pelacakan aliran uang.
Menurut surat yang dikeluarkan oleh Biro Pengawasan Sekuritas dan Futures pada bulan Mei tahun ini, VASP diminta untuk memperbaiki pedoman perilaku mandiri dalam waktu satu bulan, melarang anggotanya menerima transaksi tunai, untuk mencegah celah penipuan dan pencucian uang, yang resmi mulai berlaku pada akhir Juni 2025.
Selain itu, Taiwan juga mengalami gelombang penggantian pasar yang jelas:
Banyak pelaku usaha yang belum terdaftar keluar dari pasar
Jumlah anggota实体B turun dari 10 menjadi hanya tersisa 4.
Transaksi tunai akan digantikan dengan transfer pelanggan ke rekening perusahaan, menggantikan mode penukaran koin tunai yang anonim sebelumnya.
Otoritas Jasa Keuangan menekankan: Meskipun tidak secara eksplisit melarang perdagangan OTC atau transaksi dalam Dolar Taiwan, arah kebijakan jelas, yaitu meningkatkan kemampuan pelacakan aliran uang secara menyeluruh, pelaku usaha fisik harus bertransformasi secara digital atau keluar dari pasar.
(Menghapus rumor, OJK menjelaskan garis perang melawan penipuan: transaksi tunai di industri aset virtual akan dibatasi, peraturan baru akan mulai berlaku pada akhir Juni )
Artikel ini akan membahas apakah gerai OTC akan keluar dari zona abu-abu? Hong Kong mendorong sistem lisensi pertukaran koin, mengatur toko fisik, tanpa periode pengecualian. Pertama kali muncul di Berita Blockchain ABMedia.
Lihat Asli
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Apakah gerai OTC akan keluar dari zona abu-abu? Hong Kong mendorong sistem lisensi pertukaran koin, mengatur toko fisik, tanpa masa tenggang.
Seorang pengacara pernah mengamati di jalanan Hong Kong, banyak toko penukaran OTC (Perdagangan OTC) berdiri tegak, dari Wan Chai, Causeway Bay hingga Tsim Sha Tsui, banyak toko dengan rendah hati menawarkan layanan penukaran tunai Bitcoin dan USDT secara instan, tanpa perlu bank, tanpa menanyakan asal-usulnya. Namun, ekosistem penukaran enkripsi fisik seperti ini sedang menghadapi titik balik yang signifikan.
Biro Keuangan dan Perbendaharaan Hong Kong (Biro Keuangan) dan Komisi Sekuritas dan Berjangka (Komisi Sekuritas) pada 27/6 secara bersama-sama memulai konsultasi publik, berencana untuk membangun sistem lisensi untuk layanan perdagangan dan penyimpanan aset digital (aset virtual), di mana secara jelas dinyatakan bahwa, baik melalui layanan pertukaran koin fiat yang disediakan oleh toko fisik atau platform, semuanya harus dimasukkan ke dalam sistem lisensi dan pendaftaran Komisi Sekuritas.
Perdagangan OTC di toko-toko sedang dalam keadaan yang sangat baik, tetapi kekosongan regulasi telah berlangsung lama.
Menurut perkiraan, saat ini di Hong Kong terdapat lebih dari 200 toko fisik OTC, dan lebih dari 250 penyedia layanan OTC online, di antaranya banyak merek seperti CryptoHK, One Satoshi, HKD.com, yang telah membentuk bentuk layanan semi-finansial. Banyak toko dilengkapi dengan meja profesional, layar kutipan nilai tukar secara real-time, bahkan mendukung banyak bahasa, memudahkan pengguna dari berbagai negara untuk membawa uang tunai untuk menukar koin, atau menukar USDT menjadi Dolar Hong Kong.
Namun, sebagian besar dari toko penukaran semacam ini tidak diatur oleh "Undang-Undang Sekuritas dan Berjangka" atau "Undang-Undang Pemberantasan Pencucian Uang", yang membentuk saluran aliran dana yang berada di zona abu-abu. Tingkat anonimitas yang tinggi dan karakteristik transaksi tunai juga membuatnya lama dianggap sebagai sarang potensi pencucian uang, penghindaran dana, bahkan "pencucian" dana penipuan.
Sistem lisensi baru akan memaksa pengawasan terhadap toko OTC, tanpa periode pengecualian.
Dokumen konsultasi kali ini mengusulkan bahwa semua penyedia layanan perdagangan aset digital (termasuk pertukaran koin-ke-koin dan pertukaran koin-ke-USD), baik yang melalui platform maupun toko fisik, harus mendapatkan lisensi atau pendaftaran dari otoritas pengawas sekuritas dan memenuhi serangkaian persyaratan regulasi yang ketat, termasuk:
Uji Kelayakan dan Kepatutan
Ambang sumber daya keuangan dan perlindungan aset
Identifikasi pelanggan (KYC) dan langkah-langkah anti pencucian uang (AML)
Etika Bisnis dan Manajemen Risiko
Kewajiban untuk menyimpan catatan transaksi yang lengkap dan mengungkapkan informasi
Sementara itu, sistem tidak mengatur "masa tenggang" atau pengaturan "dianggap telah mendapatkan lisensi", yang berarti bahwa toko OTC yang ada jika tidak mengajukan lisensi sesuai hukum, di masa depan akan dianggap beroperasi secara ilegal, dan akan menghadapi penutupan atau risiko pidana.
Ekosistem OTC Hong Kong akan mengalami perombakan besar.
Regulasi baru ini akan membawa beberapa dampak signifikan terhadap ekosistem Perdagangan OTC:
Penyusunan ulang pasar segera terjadi
Beberapa toko OTC kecil dan menengah mungkin tidak dapat menanggung biaya kepatuhan, atau tidak dapat memperoleh lisensi karena pemeriksaan latar belakang yang tidak sesuai. Diharapkan akan ada gelombang "pembersihan", yang meninggalkan pelaku usaha dengan kekuatan modal dan kemampuan manajemen yang profesional.
Peningkatan kepercayaan konsumen dan transparansi
Sistem baru mengharuskan pencatatan, pengungkapan nilai tukar, dan langkah-langkah perlindungan investor, diharapkan dapat memperbaiki masalah asimetri informasi dan ketidaktransparanan penawaran di toko Perdagangan OTC saat ini, serta meningkatkan kepercayaan perdagangan ritel.
Pemberantasan pencucian uang dan penguatan penilaian internasional
Terkait dengan regulasi KYC/AML untuk Perdagangan OTC, akan menanggapi keprihatinan Financial Action Task Force (FATF) terhadap pencegahan pencucian uang di Hong Kong, serta lebih lanjut memperkuat posisi Hong Kong sebagai pusat keuangan internasional.
Mendorong integrasi keuangan yang terstandardisasi
Setelah gerai OTC mendapatkan lisensi yang sah, di masa depan akan ada kesempatan untuk menjalin kemitraan dengan bank dan penyedia pembayaran, membuka saluran masuk dan keluar mata uang fiat, serta mempromosikan integrasi aset virtual dengan keuangan tradisional.
Direktur Biro Keuangan, Xu Zhengyu, menunjukkan bahwa sistem perizinan adalah dasar inti untuk membangun ekosistem aset virtual "dengan kredibilitas pasar tinggi" di Hong Kong, dan bukan sekadar langkah pembatas. CEO Komisi Sekuritas, Liang Fengyi, juga menekankan bahwa langkah ini akan menciptakan pasar aset digital "yang aman dan dinamis", menarik partisipasi dari institusi dan ritel.
Taiwan mengacu: melarang transaksi tunai, menutup operator OTC yang tidak terdaftar
Otoritas Jasa Keuangan Taiwan baru-baru ini telah memperkuat pembatasan terhadap pelaku usaha fisik OTC melalui revisi norma perilaku dan persyaratan pelacakan aliran uang.
Menurut surat yang dikeluarkan oleh Biro Pengawasan Sekuritas dan Futures pada bulan Mei tahun ini, VASP diminta untuk memperbaiki pedoman perilaku mandiri dalam waktu satu bulan, melarang anggotanya menerima transaksi tunai, untuk mencegah celah penipuan dan pencucian uang, yang resmi mulai berlaku pada akhir Juni 2025.
Selain itu, Taiwan juga mengalami gelombang penggantian pasar yang jelas:
Banyak pelaku usaha yang belum terdaftar keluar dari pasar
Jumlah anggota实体B turun dari 10 menjadi hanya tersisa 4.
Transaksi tunai akan digantikan dengan transfer pelanggan ke rekening perusahaan, menggantikan mode penukaran koin tunai yang anonim sebelumnya.
Otoritas Jasa Keuangan menekankan: Meskipun tidak secara eksplisit melarang perdagangan OTC atau transaksi dalam Dolar Taiwan, arah kebijakan jelas, yaitu meningkatkan kemampuan pelacakan aliran uang secara menyeluruh, pelaku usaha fisik harus bertransformasi secara digital atau keluar dari pasar.
(Menghapus rumor, OJK menjelaskan garis perang melawan penipuan: transaksi tunai di industri aset virtual akan dibatasi, peraturan baru akan mulai berlaku pada akhir Juni )
Artikel ini akan membahas apakah gerai OTC akan keluar dari zona abu-abu? Hong Kong mendorong sistem lisensi pertukaran koin, mengatur toko fisik, tanpa periode pengecualian. Pertama kali muncul di Berita Blockchain ABMedia.