Débutant入門》十個穩定營運的老牌 Finance décentralisée 項目速覽

Cet article présente des plateformes de Finance décentralisée de premier plan telles que Lido, Aave, Uniswap, etc. et examine leurs services, principes de base et sécurité pour aider les utilisateurs à choisir la plateforme de Finance décentralisée qui convient le mieux à leurs besoins. Basé sur un article d'Alan Draper, compilé, traduit et rédigé par 白話Bloc鏈. (Préambule : La Ethereum Foundation alloue 50 000 ETH à la Finance décentralisée et effectue des transactions de test sur Aave) (Contexte : Finance décentralisée et IA, sujets centraux d'investissement dans le domaine du chiffrement en 2025) Le monde financier a été relativement stable jusqu'à l'avènement de la Finance décentralisée, qui a apporté des changements significatifs. La Finance décentralisée a redéfini la finance par la décentralisation et la propriété, et a le potentiel de changer tous les aspects de la vie quotidienne. Aujourd'hui, nous allons examiner les principales plateformes de Finance décentralisée telles que Aave, Lido, Compound et Uniswap, et analyser leurs services, les principes de base de la Finance décentralisée, la sécurité, ainsi que comment choisir la plateforme de Finance décentralisée la plus adaptée à vos besoins. Évaluation des meilleures plateformes de Finance décentralisée - Une analyse approfondie. Dans cette section, nous passerons en revue brièvement chaque plateforme de Finance décentralisée pour vous aider à comprendre ses services et ses avantages. Notre objectif est de vous aider à mieux juger si la plateforme vous convient ou non après avoir compris ses caractéristiques. 1. Lido Finance - La meilleure plateforme de Finance décentralisée de staking, connectée à plus de 100 applications. Lido Finance est une plateforme de Finance décentralisée axée sur le staking, exploitée par une organisation autonome décentralisée (DAO) axée sur une mission, où toutes les décisions sont prises par les détenteurs de LDO (le token natif de la plateforme) par vote public. La plateforme est connue pour sa haute sécurité et l'application de technologies de pointe. Lido se concentre sur le staking d'Ethereum, en particulier stETH (la version Ethereum lancée par Lido), qui est utilisé pour récompenser les utilisateurs qui stake ETH. Vous pouvez retirer à tout moment n'importe quel stETH stake et l'échanger contre de l'ETH à un taux de 1:1. Lido permet également aux utilisateurs de staker du MATIC via stMATIC dans le même système. Le staking d'ETH ou de MATIC ne nécessite pas d'actifs en position verrouillée et tout le service est non-custodial. Si vous souhaitez détenir du stETH, notez que Lido est connecté à plus de 100 applications que vous pouvez utiliser pour le prêter, le mettre en garantie, etc. Récemment, Lido a étendu sa gamme de services, qui pourrait inclure d'autres actifs en plus du staking d'ETH, pour enrichir davantage son écosystème de staking et attirer plus d'utilisateurs. Services de Finance décentralisée : staking. Valeur totale en position verrouillée : 30,82 milliards de dollars. 2. Aave - La meilleure plateforme de prêt de Finance décentralisée, avec l'un des plus longs historiques d'exploitation. Aave est l'un des leaders de la Finance décentralisée, offrant des services de prêt de Cryptomonnaie. Il vous permet également de gagner un revenu passif en stakant le token natif AAVE (taux d'intérêt annuel de 4,60%), GHO (taux d'intérêt annuel de 5,30%) et ABPT (taux d'intérêt annuel de 11,70%). En ce qui concerne les services de prêt, Aave prend en charge environ 30 Cryptomonnaie, y compris ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC, AAVE, DAI et LINK. De plus, Aave est connu pour son innovation dans le domaine de la Finance décentralisée. Depuis son lancement en 2017, il a connu une expansion significative pour devenir l'une des plateformes de Finance décentralisée en activité depuis le plus longtemps. Bien que la valeur totale en position verrouillée (TVL) d'Aave ne soit pas la plus élevée, son volume est le plus important dans l'ensemble de l'écosystème de la Finance décentralisée. Aave est totalement non-custodial, open-source et gouverné par la communauté. De plus, les emprunteurs et les prêteurs peuvent décider et exécuter les termes du prêt eux-mêmes via des contrats intelligents. Aave a lancé Aave V3 sur le Mainnet zkSync Era fin 2024, améliorant l'efficacité des transactions. Si vous souhaitez en savoir plus, vous pouvez lire notre guide d'utilisation d'Aave. Services de Finance décentralisée : prêt, staking. Valeur totale en position verrouillée : 17,38 milliards de dollars. 3. Uniswap - La plus grande plateforme de trading décentralisée et la meilleure plateforme de trading de Finance décentralisée. Uniswap est actuellement la plus grande plateforme de trading décentralisée (DEX) sur le marché et l'une des principales plateformes de trading de Finance décentralisée, avec plus de 1 500 paires de trading. Plus important encore, la puissante plateforme de Finance décentralisée d'Uniswap offre une gamme de services, notamment l'échange de tokens, la génération de revenus en fournissant de la liquidité, et la construction de dApp utilisant le protocole Uniswap. Il est également intégré à plus de 300 applications telles que les portefeuilles, les dApp et les agrégateurs. Bien qu'Uniswap ne soit peut-être pas la plus grande plateforme de Finance décentralisée dans l'ensemble, elle est inégalée en termes de DEX. Les utilisateurs peuvent effectuer des transactions sur une plateforme totalement transparente et décentralisée, sans intermédiaire, en utilisant des contrats intelligents. Récemment, la plateforme s'est concentrée sur l'amélioration de la liquidité et de l'expérience utilisateur, en particulier en permettant l'utilisation de pools de liquidité concentrée via son modèle V3. Pour un DEX, apprendre à trader sur Uniswap est relativement simple car le site a une conception conviviale et claire. Uniswap est également connu pour introduire constamment de nouveaux tokens, donc si vous êtes intéressé par le trading des dernières Cryptomonnaie, consultez les nouveaux tokens les plus populaires sur Uniswap pour ajouter à votre portefeuille. Services de Finance décentralisée : trading et prêt. Valeur totale en position verrouillée : 5,69 milliards de dollars. 4. MakerDAO - Plateforme de prêt de Cryptomonnaie offrant la Stable Coin DAI. MakerDAO est une grande plateforme de dette à garantie décentralisée (CDP) basée sur Ethereum, qui permet aux utilisateurs de contracter des prêts en Cryptomonnaie. Les utilisateurs peuvent initier un CDP en utilisant ETH ou d'autres actifs basés sur Ethereum comme garantie. L'objectif principal de MakerDAO est de garantir que sa Stable Coin DAI - l'une des Stable Coins les plus populaires et largement utilisées au monde - reste liée au dollar. MKR est le token natif de Maker, utilisé pour faciliter le paiement des intérêts des utilisateurs. Chaque fois qu'un CDP sur la plateforme est liquidé, les DAI et les MKR payés sont brûlés. La communauté discute activement des changements de gouvernance pour améliorer la gestion des risques et les stratégies de garantie. En plus de son fonctionnement sûr et transparent, MakerDAO figure sur cette liste en raison de l'étroite liaison entre la plateforme et DAI, ainsi que de sa stabilité à long terme sur le marché. Il a résisté à toutes les fluctuations du marché. Services de Finance décentralisée : prêt. Valeur totale en position verrouillée : 4,93 milliards de dollars. 5. Instadapp - Accédez facilement aux protocoles de Finance décentralisée. Instadapp est une application de Finance décentralisée basée sur Ethereum conçue pour offrir aux utilisateurs un moyen pratique d'interagir avec d'autres protocoles de Finance décentralisée. Sa couche intelligente de Finance décentralisée permet aux utilisateurs de tout faire en un seul endroit...