La Banque centrale américaine (Fed) a envoyé une lettre d'avertissement à la United Texas Bank, qui a des liens avec le secteur des cryptomonnaies.
Selon une déclaration de la Fed, il a été constaté que la banque basée à Dallas avait des «lacunes graves» dans sa relation avec ses clients, y compris ceux qui utilisent des crypto-monnaies, ainsi que dans sa gestion des risques.
La Fed a commencé à examiner la United Texas Bank en mai 2023 et a constaté un manquement à l'audit au conseil d'administration de la banque et parmi les cadres supérieurs.
La Fed a déclaré : "L'examen a révélé d'importantes lacunes en matière de conformité aux lois, règles et réglementations sur la gestion des risques et la lutte contre le blanchiment d'argent ("AML") concernant les clients des banques étrangères et des monnaies virtuelles.
Après ces examens, la United Texas Bank a pris des mesures pour renforcer la Bank Secrecy Act (BSA) et son programme de lutte contre le blanchiment d'argent.
Il a été indiqué qu'il devrait présenter un plan visant à renforcer la conformité du conseil d'administration aux exigences BSA/AML et à apporter des modifications au programme d'identification de la situation des clients.
Il travaillait avec des sociétés de crypto-monnaie
La banque du Texas avait précédemment travaillé avec la Stellar Foundation et l'USDC de Circle. En 2021, MoneyGram a collaboré avec Stellar pour permettre aux utilisateurs de recevoir des paiements en crypto-monnaies dans leur devise locale.
Le réseau MoneyGram a été intégré à la blockchain Stellar pour les transactions USDC et la United Texas Bank a agi en tant que banque de conciliation entre Circle et MoneyGram.
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La Fed envoie une lettre d'avertissement à la banque travaillant avec les sociétés de crypto-monnaie : voici les détails - Koin Bülteni
La Banque centrale américaine (Fed) a envoyé une lettre d'avertissement à la United Texas Bank, qui a des liens avec le secteur des cryptomonnaies.
Selon une déclaration de la Fed, il a été constaté que la banque basée à Dallas avait des «lacunes graves» dans sa relation avec ses clients, y compris ceux qui utilisent des crypto-monnaies, ainsi que dans sa gestion des risques.
La Fed a commencé à examiner la United Texas Bank en mai 2023 et a constaté un manquement à l'audit au conseil d'administration de la banque et parmi les cadres supérieurs.
La Fed a déclaré : "L'examen a révélé d'importantes lacunes en matière de conformité aux lois, règles et réglementations sur la gestion des risques et la lutte contre le blanchiment d'argent ("AML") concernant les clients des banques étrangères et des monnaies virtuelles.
Après ces examens, la United Texas Bank a pris des mesures pour renforcer la Bank Secrecy Act (BSA) et son programme de lutte contre le blanchiment d'argent.
Il a été indiqué qu'il devrait présenter un plan visant à renforcer la conformité du conseil d'administration aux exigences BSA/AML et à apporter des modifications au programme d'identification de la situation des clients.
Il travaillait avec des sociétés de crypto-monnaie
La banque du Texas avait précédemment travaillé avec la Stellar Foundation et l'USDC de Circle. En 2021, MoneyGram a collaboré avec Stellar pour permettre aux utilisateurs de recevoir des paiements en crypto-monnaies dans leur devise locale.
Le réseau MoneyGram a été intégré à la blockchain Stellar pour les transactions USDC et la United Texas Bank a agi en tant que banque de conciliation entre Circle et MoneyGram.