Dans le contexte de la popularité croissante des transactions de crypto-monnaie, le marché P2P (peer-to-peer) devient un canal d'achat et de vente direct entre les utilisateurs sans intermédiaire. Cependant, en plus de la commodité, cet environnement présente également de nombreux risques, car les escrocs continuent de trouver de nouvelles méthodes pour s'approprier des biens.
Si auparavant, des manœuvres courantes telles que demander un remboursement après un virement, falsifier un reçu, ou utiliser un compte bancaire volé étaient déjà familières et avaient été averties plusieurs fois, récemment, un nouveau moyen de fraude, plus sophistiqué – appelé la méthode "paiement excédentaire" – est apparu.
Méthode de fonctionnement du stratagème "Remboursement excessif"
Étape 1 – Transaction légale initiale
L'escroc lance une transaction P2P comme d'habitude. L'acheteur transfère de l'argent au vendeur conformément à l'accord, rendant la transaction apparemment totalement valide. Étape 2 – Transférer intentionnellement un petit montant supplémentaire.
Au lieu de transférer le montant exact, elles vont intentionnellement envoyer un excédent de 3 à 5 USD. C'est un montant petit, généralement pas assez grand pour alerter le vendeur. Étape 3 – Le message "poli"
Peu après, l'escroc enverra un message avec un ton poli :
"Désolé, j'ai transféré un peu trop, pouvez-vous m'aider à me le rembourser ?"
La proposition semble très raisonnable, ce qui peut inciter le vendeur à faire confiance et à être prêt à "aider". Étape 4 – Le piège se referme.
Si le vendeur retourne ce solde en dehors de la plateforme P2P par courtoisie, l'escroc signalera immédiatement au système que vous effectuez une transaction en dehors de la plateforme – ce qui constitue une violation grave de la politique.
Les conséquences sont : Votre compte peut être temporairement bloqué ou définitivement interdit. La cryptomonnaie que vous venez de vendre appartient toujours à l'escroc. Votre réputation et votre crédibilité en matière de transactions P2P sont gravement affectées.
Pourquoi ce stratagème est-il dangereux ?
Montant excédentaire trop faible : Le montant n'est que de quelques dollars, ce qui fait que le vendeur ne se méfie pas, le considérant comme "pas de quoi s'inquiéter". Jouer sur la psychologie de la bienveillance : Les vendeurs souhaitent souvent préserver leur réputation, craignant d'être mal jugés, ils sont donc prêts à rembourser. Raisonnable et logique : Les excuses et la demande "de l'aide" sont formulées de manière très convaincante, amenant de nombreuses personnes à accepter rapidement sans réfléchir.
Leçon à tirer pour le trader P2P
Ne jamais effectuer de transactions en dehors de la plateforme : Même si le montant n'est que de 1 USD, ne jamais effectuer de virement en dehors du système. Toujours respecter les règles de la plateforme P2P : Ne confirmer les transactions que sur le système, ne pas agir selon les demandes individuelles des partenaires. Gardez votre lucidité au lieu de céder : La réputation ne vient pas de la complaisance envers l'acheteur, mais de la sécurité et de la transparence dans les transactions. En cas de situation comme celle-ci : Contactez immédiatement le service d'assistance de la plateforme, fournissez des preuves pour un traitement conforme.
👉 Conclusion
Le stratagème du "paiement excédentaire" est une preuve claire que les escrocs cherchent toujours à exploiter les faiblesses de la psychologie humaine. Dans les transactions P2P, la vigilance et le principe "pas en dehors de la plateforme, pas d'exception" sont votre bouclier pour vous protéger des pièges apparemment inoffensifs mais très dangereux.
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Alerte sur une nouvelle arnaque P2P : « Remboursement excessif » – Le piège qui cible la bienveillance
Dans le contexte de la popularité croissante des transactions de crypto-monnaie, le marché P2P (peer-to-peer) devient un canal d'achat et de vente direct entre les utilisateurs sans intermédiaire. Cependant, en plus de la commodité, cet environnement présente également de nombreux risques, car les escrocs continuent de trouver de nouvelles méthodes pour s'approprier des biens. Si auparavant, des manœuvres courantes telles que demander un remboursement après un virement, falsifier un reçu, ou utiliser un compte bancaire volé étaient déjà familières et avaient été averties plusieurs fois, récemment, un nouveau moyen de fraude, plus sophistiqué – appelé la méthode "paiement excédentaire" – est apparu. Méthode de fonctionnement du stratagème "Remboursement excessif" Étape 1 – Transaction légale initiale L'escroc lance une transaction P2P comme d'habitude. L'acheteur transfère de l'argent au vendeur conformément à l'accord, rendant la transaction apparemment totalement valide. Étape 2 – Transférer intentionnellement un petit montant supplémentaire. Au lieu de transférer le montant exact, elles vont intentionnellement envoyer un excédent de 3 à 5 USD. C'est un montant petit, généralement pas assez grand pour alerter le vendeur. Étape 3 – Le message "poli" Peu après, l'escroc enverra un message avec un ton poli : "Désolé, j'ai transféré un peu trop, pouvez-vous m'aider à me le rembourser ?" La proposition semble très raisonnable, ce qui peut inciter le vendeur à faire confiance et à être prêt à "aider". Étape 4 – Le piège se referme. Si le vendeur retourne ce solde en dehors de la plateforme P2P par courtoisie, l'escroc signalera immédiatement au système que vous effectuez une transaction en dehors de la plateforme – ce qui constitue une violation grave de la politique. Les conséquences sont : Votre compte peut être temporairement bloqué ou définitivement interdit. La cryptomonnaie que vous venez de vendre appartient toujours à l'escroc. Votre réputation et votre crédibilité en matière de transactions P2P sont gravement affectées. Pourquoi ce stratagème est-il dangereux ? Montant excédentaire trop faible : Le montant n'est que de quelques dollars, ce qui fait que le vendeur ne se méfie pas, le considérant comme "pas de quoi s'inquiéter". Jouer sur la psychologie de la bienveillance : Les vendeurs souhaitent souvent préserver leur réputation, craignant d'être mal jugés, ils sont donc prêts à rembourser. Raisonnable et logique : Les excuses et la demande "de l'aide" sont formulées de manière très convaincante, amenant de nombreuses personnes à accepter rapidement sans réfléchir. Leçon à tirer pour le trader P2P Ne jamais effectuer de transactions en dehors de la plateforme : Même si le montant n'est que de 1 USD, ne jamais effectuer de virement en dehors du système. Toujours respecter les règles de la plateforme P2P : Ne confirmer les transactions que sur le système, ne pas agir selon les demandes individuelles des partenaires. Gardez votre lucidité au lieu de céder : La réputation ne vient pas de la complaisance envers l'acheteur, mais de la sécurité et de la transparence dans les transactions. En cas de situation comme celle-ci : Contactez immédiatement le service d'assistance de la plateforme, fournissez des preuves pour un traitement conforme. 👉 Conclusion Le stratagème du "paiement excédentaire" est une preuve claire que les escrocs cherchent toujours à exploiter les faiblesses de la psychologie humaine. Dans les transactions P2P, la vigilance et le principe "pas en dehors de la plateforme, pas d'exception" sont votre bouclier pour vous protéger des pièges apparemment inoffensifs mais très dangereux.