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Aave prévoit de lancer le stablecoin décentralisé GHO pour créer un nouvel écosystème financier.
Aave prévoit de lancer un stablecoin décentralisé en dollars, GHO
La communauté Aave envisage de lancer un nouveau stablecoin décentralisé appelé GHO. Cette proposition a été soumise au DAO pour discussion et retour.
Les principales caractéristiques de GHO incluent :
Si approuvé, GHO sera d'abord lancé sur le protocole Aave. Les utilisateurs pourront frapper des GHO en fonction des garanties qu'ils fournissent, tout en continuant à gagner des intérêts sur les actifs garantis. Toutes les décisions liées à GHO seront sous la responsabilité de la gouvernance d'Aave.
L'introduction de GHO devrait améliorer la compétitivité des prêts de stablecoin sur le protocole Aave, offrant aux utilisateurs plus de choix. De plus, les intérêts générés par les prêts de GHO seront entièrement attribués à la DAO, apportant des revenus supplémentaires à la DAO Aave.
Actuellement, la capitalisation boursière des stablecoins a atteint environ 150 milliards de dollars, devenant une composante importante du domaine des cryptomonnaies. Par rapport aux stablecoins traditionnels, les stablecoins décentralisés présentent une plus grande transparence et une meilleure résistance à la censure, ce qui correspond également à la philosophie fondamentale du Web3. À mesure que les actifs cryptographiques se fusionnent avec un plus grand nombre d'utilisateurs, l'adoption des stablecoins devrait continuer à augmenter.
Mécanisme de fonctionnement de GHO
En tant que stablecoin décentralisé sur la blockchain Ethereum, GHO sera créé par les utilisateurs. Les utilisateurs doivent fournir des garanties à un certain taux de collatéral pour frapper des GHO. Lorsque les utilisateurs remboursent leur prêt ou sont liquidés, le protocole GHO détruira la quantité correspondante de GHO. Tous les intérêts générés par les créateurs de GHO seront directement versés à la trésorerie d'AaveDAO.
GHO introduit le concept de "facilitateur", c'est-à-dire un protocole ou une entité capable de générer et de détruire des jetons GHO sans nécessiter de confiance. Tout facilitateur doit obtenir l'approbation de la gouvernance d'Aave. Différents facilitateurs peuvent appliquer différentes stratégies pour générer ou détruire des GHO.
La gouvernance d'Aave doit également approuver un "seau" pour chaque promoteur, c'est-à-dire le plafond de GHO que ce promoteur peut générer. Si la proposition est adoptée, le protocole Aave deviendra le premier promoteur, en particulier sur le marché AAVE d'Ethereum.
Intégration d'Aave et de GHO
L'intégration d'Aave-GHO utilise le même mécanisme que les autres actifs du protocole Aave, à savoir le déploiement de tokens aToken GHO et de tokens de dette GHO spécifiques. Ces tokens seront enregistrés en tant que jetons GHO sur le marché Ethereum d'Aave après l'approbation de la proposition.
Le taux d'intérêt des prêts GHO sera déterminé par AaveDAO, restant stable mais pouvant être ajusté en fonction des conditions du marché. Ce design préserve la flexibilité du modèle de taux d'intérêt des prêts du protocole Aave.
GHO a également introduit un modèle de remise. Le déploiement initial permet aux participants du module de sécurité ( détenteurs de stkAAVE ) d'obtenir une remise sur le taux d'intérêt des prêts GHO. La remise varie de 0 % à 100 %, les paramètres spécifiques étant contrôlés par la gouvernance d'Aave.
La synergie entre Aave V3 et GHO
Grâce au mode d'isolement, les utilisateurs peuvent générer des GHO en utilisant divers actifs soutenus par le protocole Aave, tout en réduisant les risques. Le mode E agit comme un stabilisateur en période de volatilité du marché, permettant aux utilisateurs d'emprunter plus de GHO pour rembourser leurs positions lorsque le marché est en baisse.
La fonction de portail offre un chemin idéal pour l'expansion de GHO dans un monde multichaîne. Grâce au portail, GHO peut être distribué de manière inter-réseaux sans confiance, tout en maintenant la haute sécurité créée sur Ethereum.
Application supplémentaire de la gouvernance
Les détenteurs de stkAAVE peuvent frapper des GHO à un prix réduit, ce qui les incite à protéger le protocole Aave. Lorsque les utilisateurs créent des GHO via le protocole Aave et d'autres facilitateurs, le DAO Aave générera des revenus considérables grâce aux frais.
Le DAO sera également en mesure de décider du taux d'intérêt natif de GHO et de l'ajuster par le biais d'un processus de gouvernance. Cela signifie que la politique monétaire de GHO sera contrôlée de manière décentralisée par la gouvernance d'AAVE.
Applications du marché de GHO
On s'attend à ce que GHO puisse non seulement être appliqué à la communauté cryptographique native, mais aussi s'étendre à d'autres scénarios. Étant donné les faibles frais de transaction et la tendance à la croissance de Layer2, GHO devrait être largement utilisé sur Layer2.
La communauté peut encourager le développement et l'intégration du mode de paiement GHO à travers des récompenses en espèces et des hackathons, à la fois pour les utilisateurs natifs de la cryptographie et pour les utilisateurs mainstream. L'accent peut être mis sur des cas d'utilisation tels que les paiements, en tirant parti du potentiel de croissance des L2.
Si le vote de la communauté soutient le déploiement du protocole, un taux d'intérêt initial et un taux de remise seront proposés, et ces paramètres pourront être ajustés par la gouvernance. Le déploiement croisé de GHO nécessite une approbation de gouvernance supplémentaire.
À l'avenir, OpenZeppelin et PeckShield effectueront un audit de sécurité sur GHO. La communauté décidera également si elle doit accorder des primes rétroactives aux contributeurs.