Rapport sur le marché des prêts en cryptoactifs : taille de 36,5 milliards de dollars, hausse significative de la Finance décentralisée

Récemment, un rapport de recherche sur l'état actuel du marché du prêt de cryptoactifs a été publié. Ce rapport analyse de manière exhaustive le marché du prêt de cryptoactifs en ligne et hors ligne, passe en revue l'histoire du marché, les principaux acteurs, les variations de taille et les événements clés, et explore en profondeur les mécanismes de fonctionnement des différents produits de prêt, les groupes d'utilisateurs et les risques.

Principales découvertes

D'ici le quatrième trimestre 2024, la taille totale du marché du prêt en chiffrement atteindra 36,5 milliards de dollars, en baisse de 43 % par rapport au pic historique de 64,4 milliards de dollars du quatrième trimestre 2021. La composition du marché est la suivante :

• Finance centralisée ( CeFi ) prêt : 11,2 milliards de dollars
• Finance décentralisée(DeFi)prêt : 191 milliards de dollars
• Stablecoins CDP soutenus par des cryptoactifs : 6,2 milliards de dollars

Les trois principales institutions du marché des prêts CeFi représentent 88,6 % de la part de marché. Les prêts DeFi ont connu une hausse de 959 % depuis le creux du quatrième trimestre 2022, atteignant 19,1 milliards de dollars.

Aperçu du marché

Le prêt chiffré est principalement fourni par deux canaux : CeFi et Finance décentralisée.

Prêt CeFi

1. Trading de gré à gré ( OTC ) : offre des solutions de prêt sur mesure, principalement destinées aux investisseurs qualifiés et aux institutions.
2. Services de courtage principal : fourniture de financement garanti, d'exécution de transactions et de services de garde.
3. Crédit privé en chaîne : déployer des fonds via des pools de fonds en chaîne et des protocoles hors chaîne.

Finance décentralisée prêt

1. Applications de prêt : permettent aux utilisateurs de déposer des garanties pour emprunter d'autres cryptoactifs.
2. CDP stablecoin : un stablecoin sur-collatéralisé émis avec des cryptoactifs comme garantie.
3. Échanges décentralisés : certaines plateformes offrent des fonctionnalités de trading avec effet de levier.

Historique du développement du marché

Entre 2022 et 2023, plusieurs grandes plateformes de prêt CeFi se sont effondrées, entraînant une forte contraction du marché. En revanche, les applications de prêt DeFi ont montré une résilience remarquable et continuent de s'étendre au cours de la reprise du marché.

Tendances futures

1. Institutionalisation des prêts CeFi : des institutions financières traditionnelles entrent en scène, et l'ETF Bitcoin stimule la hausse des transactions avec effet de levier.
2. L'émergence du crédit privé sur la chaîne : les outils de dette tokenisés améliorent la transparence, attirant le capital-risque.
3. Innovation DeFi et institutionnalisation : les institutions accélèrent l'adoption de la Finance décentralisée, les entreprises centralisées construisent de nouveaux services basés sur des protocoles DeFi.

Conclusion

Le marché du prêt en cryptoactifs présente une dynamique différenciée, avec une hausse continue de la part de la Finance décentralisée. L'entrée de la finance traditionnelle apporte des opportunités et des défis. Le prêt sur chaîne devrait devenir un composant central de l'infrastructure financière numérique, propulsant l'industrie vers la transparence et la mise à l'échelle.