Le marché des stablecoins prospère, de nouvelles méthodes de paiement émergent
Bien que la capitalisation totale des cryptomonnaies ait considérablement diminué, le marché des stablecoins continue de croître. Les dernières données montrent que la capitalisation totale des stablecoins atteint 230,45 milliards de dollars, soit une augmentation de 56 % par rapport à l'année dernière. Le USDT domine le marché avec une capitalisation de près de 144 milliards de dollars, représentant 62,6 %. Le USDC suit de près avec une capitalisation de 59 milliards de dollars.
Les stablecoins, en tant qu'actifs cryptographiques dont la valeur est relativement stable, sont généralement indexés sur des monnaies fiduciaires telles que le dollar américain. Dans un marché cryptographique tumultueux, l'essor des stablecoins est perçu comme une manifestation du renforcement de la domination du dollar. De nombreux gouvernements et institutions financières se positionnent également dans le domaine des stablecoins. Des politiques connexes ont été mises en place dans des régions comme Hong Kong, le Japon et la Thaïlande, créant un environnement favorable au développement des stablecoins.
En même temps, de grandes banques et entreprises de technologie financière à travers le monde avancent activement leurs projets de stablecoin. Ils espèrent ainsi s'emparer du marché des paiements transfrontaliers qui pourrait être redéfini par les crypto-monnaies à l'avenir. Divers signes indiquent que le marché des cryptos pourrait connaître une vague de bulles de stablecoin sans précédent.
Types principaux de stablecoin
Les stablecoins peuvent être classés en plusieurs catégories selon le mode de garantie :
Stablecoin adossé à la monnaie fiduciaire : émis en utilisant des devises légales comme réserve de soutien, au taux de 1:1. Les projets représentatifs incluent USDT, USDC, etc.
Stablecoins garantis par des actifs cryptographiques : utiliser d'autres actifs cryptographiques comme garantie, nécessitant généralement une sur-collatéralisation pour faire face à la volatilité. Les projets représentatifs incluent USDS, GHO, etc.
Stablecoin algorithmique : maintient la stabilité des prix par des algorithmes, sans avoir besoin ou en ayant seulement besoin d'une partie de la garantie. Mais en pratique, le risque est plus élevé, avec des événements d'effondrement de projets tels que Terra.
Nouvelles stablecoins : combinant divers mécanismes, comme USDe qui utilise une stratégie de couverture Delta, et USD0 qui est adossé à des obligations américaines. Ce type de stablecoin offre généralement des rendements supplémentaires aux utilisateurs.
Les stablecoins stimulent l'innovation dans les paiements
Les stablecoins deviennent une force de transformation importante dans le domaine des paiements. En 2024, le volume des paiements et des règlements en stablecoins atteindra environ 56 000 milliards de dollars, soit 20 fois celui de 2020. Chaque mois, 20 millions d'adresses effectuent des transactions actives en stablecoins, et plus de 120 millions d'adresses détiennent des stablecoins.
Comparé aux systèmes de paiement traditionnels, les stablecoins et la technologie blockchain offrent des canaux de paiement plus rapides et à moindre coût. Ils sont particulièrement populaires sur les marchés émergents, où des particuliers et des entreprises au Nigéria et en Indonésie utilisent des stablecoins pour les transferts transfrontaliers et les paiements commerciaux, ce qui améliore considérablement l'efficacité et réduit les coûts.
Les principales plateformes de blockchain se positionnent également activement sur les paiements en stablecoin. Ethereum, Tron et Binance Smart Chain sont en tête en termes de volume de transactions de stablecoins, tandis que des blockchains émergentes telles que Solana, Base et Pharos font également des paiements leur direction stratégique principale.
Perspectives d'avenir
Les stablecoins, en tant qu'innovation importante dans le domaine des cryptomonnaies, apportent de nouvelles possibilités au système financier mondial. À l'avenir, le rôle des stablecoins dans l'écosystème financier numérique deviendra de plus en plus important. L'attitude réglementaire sera un facteur clé de leur développement, et les pays s'efforcent progressivement d'élaborer des cadres réglementaires correspondants.
D'un point de vue plus macro, la plus grande opportunité des stablecoins pourrait ne pas résider dans leur attribut en tant que cryptomonnaie, mais plutôt en tant que nouvelle méthode de paiement. Dans cette vague de bull market des stablecoins, nous espérons témoigner de la manière dont les stablecoins redéfinissent le paysage traditionnel des paiements.
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La capitalisation boursière des stablecoins dépasse 230 milliards de dollars, une nouvelle méthode de paiement émerge.
Le marché des stablecoins prospère, de nouvelles méthodes de paiement émergent
Bien que la capitalisation totale des cryptomonnaies ait considérablement diminué, le marché des stablecoins continue de croître. Les dernières données montrent que la capitalisation totale des stablecoins atteint 230,45 milliards de dollars, soit une augmentation de 56 % par rapport à l'année dernière. Le USDT domine le marché avec une capitalisation de près de 144 milliards de dollars, représentant 62,6 %. Le USDC suit de près avec une capitalisation de 59 milliards de dollars.
Les stablecoins, en tant qu'actifs cryptographiques dont la valeur est relativement stable, sont généralement indexés sur des monnaies fiduciaires telles que le dollar américain. Dans un marché cryptographique tumultueux, l'essor des stablecoins est perçu comme une manifestation du renforcement de la domination du dollar. De nombreux gouvernements et institutions financières se positionnent également dans le domaine des stablecoins. Des politiques connexes ont été mises en place dans des régions comme Hong Kong, le Japon et la Thaïlande, créant un environnement favorable au développement des stablecoins.
En même temps, de grandes banques et entreprises de technologie financière à travers le monde avancent activement leurs projets de stablecoin. Ils espèrent ainsi s'emparer du marché des paiements transfrontaliers qui pourrait être redéfini par les crypto-monnaies à l'avenir. Divers signes indiquent que le marché des cryptos pourrait connaître une vague de bulles de stablecoin sans précédent.
Types principaux de stablecoin
Les stablecoins peuvent être classés en plusieurs catégories selon le mode de garantie :
Stablecoin adossé à la monnaie fiduciaire : émis en utilisant des devises légales comme réserve de soutien, au taux de 1:1. Les projets représentatifs incluent USDT, USDC, etc.
Stablecoins garantis par des actifs cryptographiques : utiliser d'autres actifs cryptographiques comme garantie, nécessitant généralement une sur-collatéralisation pour faire face à la volatilité. Les projets représentatifs incluent USDS, GHO, etc.
Stablecoin algorithmique : maintient la stabilité des prix par des algorithmes, sans avoir besoin ou en ayant seulement besoin d'une partie de la garantie. Mais en pratique, le risque est plus élevé, avec des événements d'effondrement de projets tels que Terra.
Nouvelles stablecoins : combinant divers mécanismes, comme USDe qui utilise une stratégie de couverture Delta, et USD0 qui est adossé à des obligations américaines. Ce type de stablecoin offre généralement des rendements supplémentaires aux utilisateurs.
Les stablecoins stimulent l'innovation dans les paiements
Les stablecoins deviennent une force de transformation importante dans le domaine des paiements. En 2024, le volume des paiements et des règlements en stablecoins atteindra environ 56 000 milliards de dollars, soit 20 fois celui de 2020. Chaque mois, 20 millions d'adresses effectuent des transactions actives en stablecoins, et plus de 120 millions d'adresses détiennent des stablecoins.
Comparé aux systèmes de paiement traditionnels, les stablecoins et la technologie blockchain offrent des canaux de paiement plus rapides et à moindre coût. Ils sont particulièrement populaires sur les marchés émergents, où des particuliers et des entreprises au Nigéria et en Indonésie utilisent des stablecoins pour les transferts transfrontaliers et les paiements commerciaux, ce qui améliore considérablement l'efficacité et réduit les coûts.
Les principales plateformes de blockchain se positionnent également activement sur les paiements en stablecoin. Ethereum, Tron et Binance Smart Chain sont en tête en termes de volume de transactions de stablecoins, tandis que des blockchains émergentes telles que Solana, Base et Pharos font également des paiements leur direction stratégique principale.
Perspectives d'avenir
Les stablecoins, en tant qu'innovation importante dans le domaine des cryptomonnaies, apportent de nouvelles possibilités au système financier mondial. À l'avenir, le rôle des stablecoins dans l'écosystème financier numérique deviendra de plus en plus important. L'attitude réglementaire sera un facteur clé de leur développement, et les pays s'efforcent progressivement d'élaborer des cadres réglementaires correspondants.
D'un point de vue plus macro, la plus grande opportunité des stablecoins pourrait ne pas résider dans leur attribut en tant que cryptomonnaie, mais plutôt en tant que nouvelle méthode de paiement. Dans cette vague de bull market des stablecoins, nous espérons témoigner de la manière dont les stablecoins redéfinissent le paysage traditionnel des paiements.