Le gouvernement turc se prépare à mettre en œuvre de nouvelles mesures strictes pour lutter contre le blanchiment d’argent par le biais des transactions cryptographiques.
En particulier, les autorités entendent réglementer strictement les opérations liées à des crimes tels que les jeux d’argent illégaux et la fraude, points critiques dans l’utilisation illicite des plateformes d’échange de cryptomonnaies.
Des mesures strictes sur les transactions en cryptomonnaies pour lutter contre le blanchiment d’argent
Le ministère turc du Trésor et des Finances a annoncé une série de mesures visant le secteur des crypto-monnaies afin de freiner le flux de blanchiment d’argent généré par des activités criminelles
Ces mesures se concentrent sur les transactions en bitcoins et d’autres actifs numériques, imposant des obligations plus strictes aux plateformes qui offrent des services d’échange et de transfert.
Un élément clé concerne la demande de collecte d’informations détaillées sur l’origine des sommes et la destination de la crypto transférée.
Par conséquent, pour chaque mouvement, le client devra fournir une description de transaction d’au moins 20 caractères, afin de suivre plus précisément chaque opération.
La « règle de voyage » – un règlement qui exige le partage des données de l’expéditeur et du destinataire dans les transactions – sera étendue et appliquée rigoureusement.
En particulier, les opérations de retrait de crypto non soumises à cette règle seront soumises à des délais restrictifs.
Chaque retrait d’un compte doit avoir lieu au moins 48 heures après l’achat, l’échange ou le dépôt de l’actif numérique.
Lors du premier retrait d’un compte, cependant, la limite sera étendue à 72 heures.
Ces délais visent à réduire la possibilité que des fonds suspects soient rapidement retirés du système, ce qui complique leur enquête et leur recouvrement.
La lutte contre le blanchiment d’argent avec le Bitcoin et d’autres crypto-monnaies s’étend également à ce que l’on appelle le stablecoin, des actifs dont la valeur est rattachée à une devise ou à un bien réel pour assurer la stabilité.
Le gouvernement turc a imposé des limites strictes aux transferts de stablecoins afin de contenir les flux suspects.
Une limite quotidienne de 3 000 dollars pour les transactions en stablecoin.
Un plafond mensuel fixé à 50 000 dollars.
Les opérateurs de plateformes qui appliquent strictement la règle de voyage, en collectant des données complètes sur l’expéditeur et le destinataire (including nom, adresse de résidence, date et lieu de birth), peuvent augmenter ces limites jusqu’au double, ce qui récompense la conformité réglementaire.
Ce système incite les opérateurs à respecter les obligations de transparence et de traçabilité.
Conséquences en cas de non-conformité
Le ministre Mehmet Şimşek a souligné que cette réglementation vise à surveiller efficacement les flux de cryptomonnaies tout en respectant la spécificité de l’écosystème crypto
Il a en effet déclaré que les fournisseurs de services cryptographiques – tels que les échanges et les portefeuilles – seront chargés de superviser les opérations, d’effectuer des vérifications et de s’assurer qu’aucune utilisation illicite n’est favorisée.
En outre, il a été précisé que les utilisateurs engagés dans des activités légales et documentées, telles que la liquidité, la tenue de marché et l’arbitrage entre marchés, ne seront pas soumis aux contraintes et limites de temps imposées, permettant ainsi un équilibre entre la sécurité et l’innovation financière.
Cette approche protège les opérations authentiques sans entraver le développement du secteur.
La mise en œuvre rigoureuse des nouvelles règles entraîne également de lourdes sanctions administratives et juridiques pour les opérateurs qui ne respectent pas les exigences.
Le ministre a souligné que les fournisseurs de services de cryptomonnaie qui s’avèrent non conformes risquent non seulement des amendes, mais aussi la révocation ou la non-délivrance de licences opérationnelles.
Cette mesure vise à renforcer la confiance des utilisateurs et des institutions dans le marché des crypto-monnaies et à préserver l’intégrité du système financier national.
Par conséquent, seules les plateformes qui opèrent dans le plein respect de la réglementation pourront continuer à fonctionner librement.
Le message du Ministère est clair : un environnement réglementé et transparent est essentiel pour la croissance durable des cryptomonnaies.
Ces mesures visent à renforcer la sécurité des utilisateurs, en les protégeant contre le risque d’entrer en contact avec des fonds illicites, tout en protégeant le système financier national contre les abus.
Vers une plus grande réglementation des crypto-monnaies en Turquie
Les nouvelles règles décrivent un chemin clair pour la réglementation du marché des cryptomonnaies. Elles sont conçues pour :
Prévenir le blanchiment d’argent et la fraude grâce au Bitcoin et au stablecoin ;
Assurer la traçabilité détaillée de toutes les transactions ;
Appliquer des limites de temps pour les retraits et des limites monétaires pour les transferts ;
Encourager la conformité par des mesures incitatives et des sanctions sévères en cas d’infraction ;
Protéger les activités légitimes sans bloquer l'innovation technologique.
De cette façon, la Turquie entend trouver un équilibre entre le besoin de sécurité et l’importance croissante du secteur des crypto-monnaies dans l’économie numérique mondiale.
La mise en œuvre de ces mesures constitue un tournant significatif dans le contrôle des cryptomonnaies, encourageant les opérateurs à améliorer la gouvernance interne et la transparence
Dans ce contexte, les utilisateurs et les investisseurs sont appelés à opérer avec une plus grande conscience et à choisir des plateformes conformes à la nouvelle réglementation.
En outre, les autorités continueront de surveiller l’efficacité des règles, en renforçant les outils de surveillance afin de maintenir des normes de sécurité élevées.
En conséquence, le secteur des crypto-monnaies s’oriente vers un avenir plus sûr et réglementé, où l’innovation coexistera avec la protection de l’intégrité financière.
Pour ceux qui opèrent dans le monde de la crypto, il est donc essentiel de se mettre constamment à jour sur l’actualité législative et de se conformer aux dispositions, contribuant ainsi à un marché plus transparent et fiable pour tous.
Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
Crypto : de nouvelles règles pour stopper le blanchiment d’argent avec le Bitcoin
Le gouvernement turc se prépare à mettre en œuvre de nouvelles mesures strictes pour lutter contre le blanchiment d’argent par le biais des transactions cryptographiques.
En particulier, les autorités entendent réglementer strictement les opérations liées à des crimes tels que les jeux d’argent illégaux et la fraude, points critiques dans l’utilisation illicite des plateformes d’échange de cryptomonnaies.
Des mesures strictes sur les transactions en cryptomonnaies pour lutter contre le blanchiment d’argent
Le ministère turc du Trésor et des Finances a annoncé une série de mesures visant le secteur des crypto-monnaies afin de freiner le flux de blanchiment d’argent généré par des activités criminelles
Ces mesures se concentrent sur les transactions en bitcoins et d’autres actifs numériques, imposant des obligations plus strictes aux plateformes qui offrent des services d’échange et de transfert.
Un élément clé concerne la demande de collecte d’informations détaillées sur l’origine des sommes et la destination de la crypto transférée.
Par conséquent, pour chaque mouvement, le client devra fournir une description de transaction d’au moins 20 caractères, afin de suivre plus précisément chaque opération.
La « règle de voyage » – un règlement qui exige le partage des données de l’expéditeur et du destinataire dans les transactions – sera étendue et appliquée rigoureusement.
En particulier, les opérations de retrait de crypto non soumises à cette règle seront soumises à des délais restrictifs.
Chaque retrait d’un compte doit avoir lieu au moins 48 heures après l’achat, l’échange ou le dépôt de l’actif numérique.
Lors du premier retrait d’un compte, cependant, la limite sera étendue à 72 heures.
Ces délais visent à réduire la possibilité que des fonds suspects soient rapidement retirés du système, ce qui complique leur enquête et leur recouvrement.
La lutte contre le blanchiment d’argent avec le Bitcoin et d’autres crypto-monnaies s’étend également à ce que l’on appelle le stablecoin, des actifs dont la valeur est rattachée à une devise ou à un bien réel pour assurer la stabilité.
Le gouvernement turc a imposé des limites strictes aux transferts de stablecoins afin de contenir les flux suspects.
Une limite quotidienne de 3 000 dollars pour les transactions en stablecoin.
Un plafond mensuel fixé à 50 000 dollars.
Les opérateurs de plateformes qui appliquent strictement la règle de voyage, en collectant des données complètes sur l’expéditeur et le destinataire (including nom, adresse de résidence, date et lieu de birth), peuvent augmenter ces limites jusqu’au double, ce qui récompense la conformité réglementaire.
Ce système incite les opérateurs à respecter les obligations de transparence et de traçabilité.
Conséquences en cas de non-conformité
Le ministre Mehmet Şimşek a souligné que cette réglementation vise à surveiller efficacement les flux de cryptomonnaies tout en respectant la spécificité de l’écosystème crypto
Il a en effet déclaré que les fournisseurs de services cryptographiques – tels que les échanges et les portefeuilles – seront chargés de superviser les opérations, d’effectuer des vérifications et de s’assurer qu’aucune utilisation illicite n’est favorisée.
En outre, il a été précisé que les utilisateurs engagés dans des activités légales et documentées, telles que la liquidité, la tenue de marché et l’arbitrage entre marchés, ne seront pas soumis aux contraintes et limites de temps imposées, permettant ainsi un équilibre entre la sécurité et l’innovation financière.
Cette approche protège les opérations authentiques sans entraver le développement du secteur.
La mise en œuvre rigoureuse des nouvelles règles entraîne également de lourdes sanctions administratives et juridiques pour les opérateurs qui ne respectent pas les exigences.
Le ministre a souligné que les fournisseurs de services de cryptomonnaie qui s’avèrent non conformes risquent non seulement des amendes, mais aussi la révocation ou la non-délivrance de licences opérationnelles.
Cette mesure vise à renforcer la confiance des utilisateurs et des institutions dans le marché des crypto-monnaies et à préserver l’intégrité du système financier national.
Par conséquent, seules les plateformes qui opèrent dans le plein respect de la réglementation pourront continuer à fonctionner librement.
Le message du Ministère est clair : un environnement réglementé et transparent est essentiel pour la croissance durable des cryptomonnaies.
Ces mesures visent à renforcer la sécurité des utilisateurs, en les protégeant contre le risque d’entrer en contact avec des fonds illicites, tout en protégeant le système financier national contre les abus.
Vers une plus grande réglementation des crypto-monnaies en Turquie
Les nouvelles règles décrivent un chemin clair pour la réglementation du marché des cryptomonnaies. Elles sont conçues pour :
Prévenir le blanchiment d’argent et la fraude grâce au Bitcoin et au stablecoin ;
Assurer la traçabilité détaillée de toutes les transactions ;
Appliquer des limites de temps pour les retraits et des limites monétaires pour les transferts ;
Encourager la conformité par des mesures incitatives et des sanctions sévères en cas d’infraction ;
Protéger les activités légitimes sans bloquer l'innovation technologique.
De cette façon, la Turquie entend trouver un équilibre entre le besoin de sécurité et l’importance croissante du secteur des crypto-monnaies dans l’économie numérique mondiale.
La mise en œuvre de ces mesures constitue un tournant significatif dans le contrôle des cryptomonnaies, encourageant les opérateurs à améliorer la gouvernance interne et la transparence
Dans ce contexte, les utilisateurs et les investisseurs sont appelés à opérer avec une plus grande conscience et à choisir des plateformes conformes à la nouvelle réglementation.
En outre, les autorités continueront de surveiller l’efficacité des règles, en renforçant les outils de surveillance afin de maintenir des normes de sécurité élevées.
En conséquence, le secteur des crypto-monnaies s’oriente vers un avenir plus sûr et réglementé, où l’innovation coexistera avec la protection de l’intégrité financière.
Pour ceux qui opèrent dans le monde de la crypto, il est donc essentiel de se mettre constamment à jour sur l’actualité législative et de se conformer aux dispositions, contribuant ainsi à un marché plus transparent et fiable pour tous.