Revisión y perspectivas de la industria de la encriptación en 2024: Auge de los pagos en moneda estable, gran potencial de BTC L2

Las aplicaciones de IA pasan de la especulación a la regresión de valor, y los ataques de seguridad son más precisos. Este artículo se deriva del artículo escrito por referencia interna de intercambio y compilado por TechFlow. (Resumen: 22 cadenas públicas convencionales 2024 rendimiento anulado: la mitad de la actividad disminuyó, Hyperliquid una serie de datos ocupó el primer lugar) (Suplemento de antecedentes: 2024 revisión locura de encriptación: el pequeño niño pedo ganó dinero con el meme moneda, Ke Wenzhe fue acusado de ocultar 1500 BTC.. ¿Cuáles son algunos momentos monstruosos en el último año? En este informe resumido de 2024, nos centramos en la seguridad de la cadena de bloques, las soluciones de pago de Moneda estable, las aplicaciones de IA, el intercambio y BTCFi. Elegimos estas direcciones no solo porque creemos que representan el futuro de la industria de la encriptación, sino también porque esta es el área en la que Profundidad ha estado involucrada y construida durante el último año y el foco de la inversión continua en investigación y desarrollo en el próximo año. Continuaremos invirtiendo recursos para explorar e impulsar el desarrollo de estas pistas. TL; RD está redefiniendo la competitividad central del intercambio de una fuerte caída en la participación de mercado de la moneda (50.9% →42.5%) a $TRUMP, que superó los 10 mil millones de dólares estadounidenses en 24 horas. Las economías de escala tradicionales dan paso a las impulsadas por la eficiencia, lo que anuncia un cambio tectónico en el panorama de los exchanges en 2025: una competencia a tres bandas entre los CEX de primera línea, los pequeños y medianos exchanges innovadores y los DEX emergentes. EN 2024, AUNQUE LA DIRECCIÓN DE LA VÍCTIMA FUE SOLO UN 3,7%, LA PÉRDIDA SE DISPARÓ UN 67%, CON UNA ÚNICA PÉRDIDA MÁXIMA DE 55,48 MILLONES DE DÓLARES, LOS PIRATAS INFORMÁTICOS HAN PASADO DE "LANZAR UNA RED AMPLIA" A ATAQUES DE "FRANCOTIRADOR", APUNTANDO CON PRECISIÓN A OBJETIVOS DE ALTO VALOR, MÉTODOS DE ATAQUE MÁS PROFESIONALES Y SIGILOSOS Y AUMENTANDO EN GRAN MEDIDA LA DIFICULTAD DE LA DEFENSA. BTC L2 está infravalorado. BTC L1 carece de programabilidad, y toda la innovación y la financiación se concentran en L2, que es diferente del modelo de codesarrollo L1/L2 de Ethereum, que eventualmente abrirá un megamercado. Al mismo tiempo, todas las aplicaciones deben construirse sobre BTC L2, incluidos los casos de uso de alta seguridad, lo que significa que BTC L2 tiene requisitos de seguridad mucho más altos que Ethereum L2.  Moneda estable está experimentando una transformación de herramientas de encriptación de activos a una infraestructura de pago convencional, y la adquisición de Bridge de $ 1.1 mil millones de Stripe es un sello distintivo de esta transformación, los gigantes de la tecnología de pagos están comenzando a remodelar la infraestructura de pago con Moneda estable, Soltar paga costos y expande el alcance del mercado de suites. La gran importancia de la adquisición de Stripe es su ascenso de proveedor de interfaz de pago a operador de infraestructura. Con acceso al canal de compensación estable de Moneda, Stripe puede eludir el intermediario de pagos tradicional y habilitar la autocompensación.  Se está reestructurando el mercado de pagos en moneda estable. Los proveedores de infraestructura de servicio completo representados por Bridge obtienen ventajas de escala a través de fusiones y adquisiciones, y los proveedores de servicios API regionales toman una ruta diferenciada y competirán de manera diferente a través de las tarifas, el alcance del servicio y los niveles de cumplimiento. Los proveedores de servicios de infraestructura de apoyo, como Cobo, se centrarán en proporcionar tecnología de billetera digital personalizada, control de riesgos, gestión de cumplimiento y acoplamiento de recursos de ventanilla única para ayudar a las empresas a desarrollar rápidamente capacidades de pago transfronterizo estables. Actualmente hay una burbuja en la pista de IA, pero los agentes de IA con valor práctico y ejecución se destacarán en el futuro. Los agentes de IA más exitosos tendrán su propio esquema de pago de Descentralización, al igual que un negocio real necesitaría su propia cuenta bancaria. La oportunidad de mercado para los agentes de IA radica en crear valor real y tener la capacidad de ejecutar, y la clave es encontrar el ajuste producto-mercado (PMF). DeFi y los juegos son las áreas de aplicación más prometedoras para los agentes de IA, y las soluciones de pago dedicadas a la descentralización serán una infraestructura crítica para que los agentes de IA operen de forma autónoma. Las plataformas de infraestructura de IA necesitan velocidad, suites escalables y capacidades únicas. Al igual que los principales proyectos de la cadena pública, el éxito del marco depende de los agentes de alta calidad construidos en él y, a largo plazo, el límite entre el marco y la plataforma de lanzamiento puede difuminarse gradualmente, rompiendo las limitaciones de una sola función.  Moneda estable y pagos de encriptación Moneda estable está experimentando una transformación de herramientas de activos de encriptación a una infraestructura de pago convencional. Este cambio se manifiesta en dos niveles: la demanda del mercado de abajo hacia arriba y la innovación en infraestructura de arriba hacia abajo. Por el lado de la demanda, tomando como ejemplo los mercados emergentes, el informe de investigación publicado conjuntamente por Castle Island Ventures muestra que en Brasil, India y otras áreas con infraestructura financiera menos desarrollada, Moneda estable ha superado el atributo simple de Criptomoneda y se está convirtiendo en una herramienta clave para resolver los problemas de subsistencia de las personas. Los residentes locales utilizan Moneda estable para preservar, pagar, remitir y ahorrar, compensando de manera efectiva las deficiencias de los servicios financieros tradicionales y respondiendo a los desafíos de la devaluación de los bienes locales moneda e inflación. Este modelo de adopción de abajo hacia arriba demuestra el valor de Moneda estable como una facilidad financiera fundamental. Por el lado de la infraestructura, el puente de adquisición de Stripe de 1.100 millones de dólares marcó el comienzo de una reinvención de la infraestructura de pagos por parte del gigante de la tecnología de pagos. A través del servicio API de Bridge, Stripe reduce significativamente los costes de pago, como el envío de USDC en la red Base por menos de 0,01 dólares, lo que supone una ventaja significativa sobre el coste medio de 44 dólares por transacción de los pagos transfronterizos tradicionales. Además, Stripe ha utilizado esto para ampliar su cobertura de mercado a regiones con una infraestructura TradFi débil, como Asia, África y América Latina. Para Stripe, la adquisición no es solo una mejora rentable, sino también una transformación de un proveedor de interfaz de pago a un "operador de infraestructura". Antes del puente de adquisición, Stripe era esencialmente un proveedor de interfaces de pago, y todos los flujos de dinero debían depender de sistemas TradFi como Visa y Mastercard. Esta dependencia da lugar a múltiples capas de intermediarios (bancos, redes de pago, cámaras de compensación), cada una con comisiones y costes de tiempo. Después de la adquisición de Bridge, Stripe adquirió su propio "pipeline" (infraestructura de back-end) que podía ser liberado directamente a través de Moneda estable, evitando el sistema tradicional de intermediarios y dando el salto de "proveedor de interfaz" a "operador de infraestructura". De lo complejo a lo simple Tomando como ejemplo los pagos transfronterizos, bajo el modelo tradicional, las empresas deben manejar problemas complejos como los canales on-chain en varios países, la infraestructura fiduciaria de Moneda, las auditorías KYC y la gestión de Liquidez multimoneda para transferir dólares estables de Moneda a los países de América Latina. Bridge empaqueta esta compleja infraestructura en API simples que permiten a las empresas obtener capacidades de pago completas simplemente llamando a las API, sin tener que lidiar profundamente con la tecnología subyacente y Cumplimiento.  El panorama del mercado de la infraestructura de pago estable de Moneda se está remodelando. Los proveedores de infraestructura de servicio completo representados por Bridge obtendrán ventajas de escala a través de la integración con gigantes tecnológicos; Los proveedores de servicios API enfocados en regiones e industrias específicas competirán de manera diferente en términos de tarifas, alcance de los servicios y niveles de cumplimiento; Los proveedores de servicios de infraestructura de apoyo, como Cobo, se centran en proporcionar tecnología de billetera digital personalizada bajo demanda, control de riesgos, gestión de cumplimiento y acoplamiento de recursos integral para ayudar a las empresas a desarrollar rápidamente capacidades de pago transfronterizo estables. DEX y el auge del nuevo intercambio Se está rompiendo el monopolio del intercambio superior. En cada ronda anterior del Mercado Alcista, el principal intercambio casi monopolizaba las ganancias aportadas por el incremento del mercado con el efecto de la escala. Sin embargo, los datos muestran que esta posición de monopolio está siendo cuestionada. Tomemos la moneda como ejemplo, sobre la reducción de la ventaja de la moneda, según el "Informe de mercado CEX 2024" de 0xScope publicado recientemente...