La Reserva Federal de EE. UU. (Fed) envió una carta de advertencia al United Texas Bank, que tiene conexiones con el sector de criptomonedas.
Según un comunicado de la Reserva Federal, se ha comprobado que el banco con sede en Dallas tiene "graves deficiencias" en su relación con sus clientes, incluidos los que utilizan criptomonedas, y en su gestión de riesgos.
La Reserva Federal comenzó a examinar el United Texas Bank en mayo de 2023 y encontró una falta de supervisión tanto en la junta directiva del banco como en los ejecutivos de alto nivel.
La Fed dijo: "La revisión reveló importantes deficiencias en el cumplimiento de las leyes, reglamentos y normas de gestión de riesgos y lucha contra el lavado de dinero (AML), especialmente en relación con los clientes de bancos extranjeros y criptomonedas".
Después de estas revisiones, United Texas Bank ha tomado medidas para fortalecer la Ley de Privacidad Bancaria (BSA) y su programa de lucha contra el lavado de dinero.
Se señaló que se requiere que el consejo presente un plan para fortalecer el cumplimiento de los requisitos BSA/AML y prepare un plan que requiera cambios en el programa de detección de la situación del cliente.
Trabajaba con empresas de criptomonedas
El banco de Texas había trabajado anteriormente con la Fundación Stellar y el USDC de Circle. En 2021, MoneyGram colaboró con Stellar para permitir que los usuarios recibieran pagos de criptomonedas en sus monedas locales.
La red de MoneyGram se integró en la cadena de bloques Stellar para facilitar las transacciones de USDC, y United Texas Bank actuó como banco de conciliación entre Circle y MoneyGram.
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La Fed envió una advertencia al banco que trabaja con empresas de criptomonedas: aquí están los detalles - Boletín de Koin
La Reserva Federal de EE. UU. (Fed) envió una carta de advertencia al United Texas Bank, que tiene conexiones con el sector de criptomonedas.
Según un comunicado de la Reserva Federal, se ha comprobado que el banco con sede en Dallas tiene "graves deficiencias" en su relación con sus clientes, incluidos los que utilizan criptomonedas, y en su gestión de riesgos.
La Reserva Federal comenzó a examinar el United Texas Bank en mayo de 2023 y encontró una falta de supervisión tanto en la junta directiva del banco como en los ejecutivos de alto nivel.
La Fed dijo: "La revisión reveló importantes deficiencias en el cumplimiento de las leyes, reglamentos y normas de gestión de riesgos y lucha contra el lavado de dinero (AML), especialmente en relación con los clientes de bancos extranjeros y criptomonedas".
Después de estas revisiones, United Texas Bank ha tomado medidas para fortalecer la Ley de Privacidad Bancaria (BSA) y su programa de lucha contra el lavado de dinero.
Se señaló que se requiere que el consejo presente un plan para fortalecer el cumplimiento de los requisitos BSA/AML y prepare un plan que requiera cambios en el programa de detección de la situación del cliente.
Trabajaba con empresas de criptomonedas
El banco de Texas había trabajado anteriormente con la Fundación Stellar y el USDC de Circle. En 2021, MoneyGram colaboró con Stellar para permitir que los usuarios recibieran pagos de criptomonedas en sus monedas locales.
La red de MoneyGram se integró en la cadena de bloques Stellar para facilitar las transacciones de USDC, y United Texas Bank actuó como banco de conciliación entre Circle y MoneyGram.