Todavía existe una gran brecha entre el mercado actual de DeFi y Web3 y el mercado financiero tradicional, pero el surgimiento de la tokenización de RWA (activos del mundo real) ha brindado nuevas oportunidades para que Web3 ingrese a la próxima esperanza del mercado de billones de dólares.
Entre ellos, África es sin duda uno de los terrenos fértiles más prometedores para RWA. Al igual que la razón principal por la que Axie Infinity puede crecer rápidamente en 2021, ha capturado el mercado básico de la gente común en el sudeste asiático, como Filipinas, que ahora están ávido de servicios financieros y tierra mineral El tercer mundo con liquidez de activos es exactamente el terreno fértil donde RWA puede mostrar sus talentos.
¿Por qué necesitamos activos del mundo real "RWA"?
Desde que Compound detonó el verano de DeFi en 2020, todo el mundo de DeFi ha dado paso a un gran desarrollo. Aunque muchos eventos de cisne negro de la industria en 2022 conducen a un retroceso casi total, al 9 de junio de 2023, TVL todavía tiene 455 mil millones (DefiLlama datos).
Entre ellos, los acuerdos de préstamo (prenda) representados por Aave, MakerDAO y Lido no solo aportaron la mayor parte de los fondos, sino que también se convirtieron en la infraestructura clave de muchos acuerdos DeFi Lego: transacciones, derivados, activos sintéticos, seguros, etc. Casi todas las pistas de DeFi se basan en el volumen de capital del acuerdo de préstamo.
De hecho, en los primeros días del desarrollo de DeFi, la expansión del crédito renovable se realizó a través de formas en cadena, como hipotecas y préstamos entre activos nativos. Hasta cierto punto, incluso puede entenderse como el "arranque en frío" de DeFi, porque resolvió el capital semilla para el desarrollo temprano por un lado y, al mismo tiempo, también ha estimulado en gran medida varias innovaciones sin fronteras en el ecosistema DeFi para mejorar espontáneamente la eficiencia del uso del capital.
Se puede decir que ha hecho grandes contribuciones al desarrollo de DeFi en los primeros días, pero de manera similar, con el mayor desarrollo de DeFi, el cuello de botella de los activos nativos en la cadena se revela gradualmente. Lo más directo es que la escala de activos de alta calidad en la cadena está directamente preestablecido para DeFi. El techo del volumen, y para resolver este problema en el acuerdo de préstamo, la garantía es la clave.
El modelo de préstamo hipotecario actual se basa principalmente en la sobrecolateralización, es decir, para garantizar que los préstamos sin confianza puedan ocurrir, el prestatario deberá depositar garantías cuyo valor sea mayor que el monto del préstamo, por lo que en el análisis final depende de la tipos de garantías en varios acuerdos de préstamos DeFi e hipotecas.
Entre ellos, en términos de tipos de garantía, los préstamos DeFi todavía se limitan principalmente al campo de los activos digitales y tienen poca conexión con los activos reales. Básicamente, todos son activos nativos en la cadena, lo que también conduce a opciones extremadamente limitadas, básicamente limitado a Bitcoin, Ethereum y otros muy pocos activos cifrados principales. Después de todo, la liquidez y la profundidad de las transacciones de los activos de cola larga son extremadamente pobres. Si no tiene cuidado, repetirá los errores de Venus.
En términos de la relación hipotecaria de la garantía, desde 2017, los préstamos con garantía insuficiente han sido el santo grial que DeFi es difícil de lograr. En la actualidad, Aave y otros también han comenzado a probar gradualmente las aguas de la garantía insuficiente, es decir, Se ha agregado hipoteca 100 y préstamo 200, que es equivalente a Apalancamiento, pero en comparación con él, el autor solo puede considerarse como un medio técnico auxiliar, que solo puede tratar los síntomas pero no la causa raíz.
Y también se explora constantemente un nuevo camino: aceptar activos del mundo real, como bienes raíces, como garantía, para lograr una mejor integración de las finanzas tradicionales y DeFi, y al mismo tiempo introducir activos del mundo real en la cadena. abriendo completamente el techo de volumen de DeFi y finanzas en cadena.
Por ejemplo, Empowa, en Cardano, se compromete a resolver la escasez de vivienda de 50 millones de personas en África. A través del modelo creativo de vivienda asequible "alquilar primero y comprar después", la propiedad de la vivienda recibe liquidez en forma de DeFi, resolviendo así el problema. falta de crédito para la mayoría de los africanos Documente los puntos débiles de no poder obtener una hipoteca tradicional.
Esto no solo abre el mercado con una fuerte demanda de préstamos en el mercado africano, sino que también evita el riesgo de activos hipotecarios puros en cadena a través de la propiedad de viviendas asequibles. Este también es un ejemplo exitoso de introducción de activos del mundo real en la cadena. y resolución de problemas prácticos.
En general, el "soporte de activos del mundo real" es la clave. La integración de los activos del mundo real en el mundo tradicional es una tendencia inevitable para que DeFi rompa el cuello de botella del volumen de desarrollo existente. Incluso la tendencia de ruptura de muros de DeFi estamos esperar es inseparable La escala de activos físicos fuera del círculo de acceso abierto sigue creciendo a un ritmo exponencial.
Comienzo de la pista RWA en Cardano
Este no es solo el comienzo, incluidos MakerDAO y Aave, que son líderes veteranos en préstamos, han estado intentando este camino: permitir que los promotores de activos conviertan activos del mundo real en tokens para la financiación de préstamos.
El más clásico de estos es permitir que los inversores en criptomonedas presten moneda digital para obtener ingresos por intereses, mientras que los prestatarios pueden obtener préstamos a corto plazo en criptomonedas poniendo sus activos del mundo real como garantía.
Se puede decir que las innovaciones de frontera de los principales proyectos de DeFi son a menudo las más indicativas y directas, lo que puede facilitar el mercado crediticio descentralizado para una gama más amplia de casos de uso y empujar aún más a DeFi hacia la corriente principal, pero esto es básicamente todo lo que se lleva a cabo. alrededor de Ethereum, pero pocas personas prestan atención a los intentos de RWA en curso en otras cadenas públicas.
Se debe saber que los escenarios de uso de Web3 no solo están relacionados con el mercado financiero, la tecnología Blockchain también tiene un gran potencial en otros campos no financieros en el continente africano, además de la infraestructura tecnológica atrasada mencionada anteriormente, otro problema importante en la región africana es la falta de registros confiables y verificables de la propiedad de la tierra, lo que también ha dado lugar a muchas disputas y conflictos.
Desde esta perspectiva, África, con una población total de más de 1200 millones, falta de servicios financieros y un sistema de activos del mundo real que necesita urgentemente ser construido pero Internet es relativamente fácil de popularizar, es naturalmente un terreno fértil para RWA (Activos del Mundo Real) por desarrollar.
Tomamos el ejemplo de HouseAfrica y Seso Global, que están trabajando en la pista RWA en Cardano, actualmente con el objetivo de utilizar la tecnología blockchain para crear registros transparentes e inmutables que indiquen claramente la propiedad de la tierra.
Entre ellos, Seso Global es una plataforma segura de administración, documentación y comercio de bienes raíces basada en blockchain para el mercado inmobiliario africano. Puede desbloquear los métodos de financiación de activos inmobiliarios en forma de DeFi y abrir la puerta al mercado inmobiliario africano. economía para ingresar a la liquidez de DeFi.
Esto no solo atrae billones de dólares de valor de las finanzas tradicionales para satisfacer las necesidades de desarrollo de los propios países africanos, sino que también revitaliza el paradigma de aplicación de los activos del mundo real.
Y los activos físicos tokenizados también pueden lograr una propiedad fragmentada o compartida y, al mismo tiempo, dotarlos de una excelente liquidez (para los activos del mundo real, la calidad de la liquidez es sin duda uno de los factores importantes que afectan la valoración).
Desde otra perspectiva, aunque RWA (Activos del mundo real) introduce principalmente activos del mundo real como oro, bienes raíces, deudas, bonos, obras de arte y créditos de carbono en la cadena, el volumen básico de los activos de la cadena pública y la cadena activa The base de usuarios, incluida la ecología adicional de DApp en cadena, es un requisito previo clave para el desarrollo vigoroso de RWA.
Cardano, como una "vieja cadena pública" probada en el tiempo y en el mercado que ha pasado por Solana, Terra, Fantom e incluso las actuales Aptos, Sui y otras nuevas cadenas públicas, todavía se encuentra entre las 10 principales criptomonedas, con un mercado total valor de 11,2 mil millones de dólares estadounidenses, el valor total del mercado de bloqueo supera los 160 millones de dólares estadounidenses, y la cantidad de DApps existentes ha llegado a más de 500.
Esto significa que Cardano, como activo subyacente, puede proporcionar un volumen suficiente y un soporte innovador para la ecología posterior de RWA.
Abra el cuello de botella del volumen y empuje DeFi a la corriente principal
El fundador de MakerDAO, Rune Christensen, consideró anteriormente que esto era un "cambio de paradigma" cuando hablaba de activos del mundo real, diciendo que abría la puerta a DeFi escalable respaldado por activos del mundo real, al tiempo que hacía que DeFi estuviera sujeta a la protección más poderosa del mundo de la estructura legal. .
Para DeFi, este es de hecho un "cambio de paradigma" que vale la pena esperar, especialmente en el momento en que la regulación se enfrenta a un punto de inflexión crítico. Encontrar una manera de combinar legalmente DeFi y los activos del mundo real será el siguiente paso para DeFi. "punto de detonación".
En resumen, la tokenización de RWA (activos del mundo real) no solo es la clave para la corriente principal de DeFi y Web3, sino que también tiene el potencial de subvertir ciertos campos financieros.
De hecho, es para conectar DeFi y activos del mundo real, porque un lado solo proporciona el juego y el otro proporciona fondos, y esta es la solución que actualmente hace falta y anhela en África.
Es necesario saber que los vastos recursos no desarrollados de los propietarios del continente africano, ya sean tierras o minerales, pueden ser introducidos en la cadena en forma de RWA (Real World Assets) para liberar completamente su liquidez.
En los últimos años, países como China y África han intentado tokenizar los recursos minerales nacionales. Para el mundo blockchain, esto también ampliará en gran medida el volumen y los tipos de activos cifrados, y puede convertirse en una nueva ronda de DeFi. Uno de los catalizadores de el mercado
Después de todo, después de que la industria del cifrado superó billones en valor de mercado, toda la pista de la industria se ha subdividido más, han surgido varios proyectos innovadores uno tras otro y la velocidad de iteración es extremadamente rápida. La competencia de la cadena pública también está más enfocada. sobre la mejora de la ecología y la vitalidad de la autoinnovación.
Y la clave para el diseño de la pista RWA de Adaverse es esta: abarcar el continente africano, que necesita una construcción urgente, estabilizar y expandir aún más el estado de Cardano como una cadena pública de contrato inteligente fuera de Ethereum, y proporcionar una nueva ola. de DApps, nuevos usuarios y Al final, se establece el crecimiento de la TVL ecológica de Cardano.
Ahora esperamos con confianza su pronta llegada.
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Tomando RWA, ¿por qué Adaverse y Cardano implementan activos del mundo real?
Todavía existe una gran brecha entre el mercado actual de DeFi y Web3 y el mercado financiero tradicional, pero el surgimiento de la tokenización de RWA (activos del mundo real) ha brindado nuevas oportunidades para que Web3 ingrese a la próxima esperanza del mercado de billones de dólares.
Entre ellos, África es sin duda uno de los terrenos fértiles más prometedores para RWA. Al igual que la razón principal por la que Axie Infinity puede crecer rápidamente en 2021, ha capturado el mercado básico de la gente común en el sudeste asiático, como Filipinas, que ahora están ávido de servicios financieros y tierra mineral El tercer mundo con liquidez de activos es exactamente el terreno fértil donde RWA puede mostrar sus talentos.
¿Por qué necesitamos activos del mundo real "RWA"?
Desde que Compound detonó el verano de DeFi en 2020, todo el mundo de DeFi ha dado paso a un gran desarrollo. Aunque muchos eventos de cisne negro de la industria en 2022 conducen a un retroceso casi total, al 9 de junio de 2023, TVL todavía tiene 455 mil millones (DefiLlama datos).
Entre ellos, los acuerdos de préstamo (prenda) representados por Aave, MakerDAO y Lido no solo aportaron la mayor parte de los fondos, sino que también se convirtieron en la infraestructura clave de muchos acuerdos DeFi Lego: transacciones, derivados, activos sintéticos, seguros, etc. Casi todas las pistas de DeFi se basan en el volumen de capital del acuerdo de préstamo.
De hecho, en los primeros días del desarrollo de DeFi, la expansión del crédito renovable se realizó a través de formas en cadena, como hipotecas y préstamos entre activos nativos. Hasta cierto punto, incluso puede entenderse como el "arranque en frío" de DeFi, porque resolvió el capital semilla para el desarrollo temprano por un lado y, al mismo tiempo, también ha estimulado en gran medida varias innovaciones sin fronteras en el ecosistema DeFi para mejorar espontáneamente la eficiencia del uso del capital.
Se puede decir que ha hecho grandes contribuciones al desarrollo de DeFi en los primeros días, pero de manera similar, con el mayor desarrollo de DeFi, el cuello de botella de los activos nativos en la cadena se revela gradualmente. Lo más directo es que la escala de activos de alta calidad en la cadena está directamente preestablecido para DeFi. El techo del volumen, y para resolver este problema en el acuerdo de préstamo, la garantía es la clave.
El modelo de préstamo hipotecario actual se basa principalmente en la sobrecolateralización, es decir, para garantizar que los préstamos sin confianza puedan ocurrir, el prestatario deberá depositar garantías cuyo valor sea mayor que el monto del préstamo, por lo que en el análisis final depende de la tipos de garantías en varios acuerdos de préstamos DeFi e hipotecas.
Entre ellos, en términos de tipos de garantía, los préstamos DeFi todavía se limitan principalmente al campo de los activos digitales y tienen poca conexión con los activos reales. Básicamente, todos son activos nativos en la cadena, lo que también conduce a opciones extremadamente limitadas, básicamente limitado a Bitcoin, Ethereum y otros muy pocos activos cifrados principales. Después de todo, la liquidez y la profundidad de las transacciones de los activos de cola larga son extremadamente pobres. Si no tiene cuidado, repetirá los errores de Venus.
En términos de la relación hipotecaria de la garantía, desde 2017, los préstamos con garantía insuficiente han sido el santo grial que DeFi es difícil de lograr. En la actualidad, Aave y otros también han comenzado a probar gradualmente las aguas de la garantía insuficiente, es decir, Se ha agregado hipoteca 100 y préstamo 200, que es equivalente a Apalancamiento, pero en comparación con él, el autor solo puede considerarse como un medio técnico auxiliar, que solo puede tratar los síntomas pero no la causa raíz.
Y también se explora constantemente un nuevo camino: aceptar activos del mundo real, como bienes raíces, como garantía, para lograr una mejor integración de las finanzas tradicionales y DeFi, y al mismo tiempo introducir activos del mundo real en la cadena. abriendo completamente el techo de volumen de DeFi y finanzas en cadena.
Por ejemplo, Empowa, en Cardano, se compromete a resolver la escasez de vivienda de 50 millones de personas en África. A través del modelo creativo de vivienda asequible "alquilar primero y comprar después", la propiedad de la vivienda recibe liquidez en forma de DeFi, resolviendo así el problema. falta de crédito para la mayoría de los africanos Documente los puntos débiles de no poder obtener una hipoteca tradicional.
Esto no solo abre el mercado con una fuerte demanda de préstamos en el mercado africano, sino que también evita el riesgo de activos hipotecarios puros en cadena a través de la propiedad de viviendas asequibles. Este también es un ejemplo exitoso de introducción de activos del mundo real en la cadena. y resolución de problemas prácticos.
En general, el "soporte de activos del mundo real" es la clave. La integración de los activos del mundo real en el mundo tradicional es una tendencia inevitable para que DeFi rompa el cuello de botella del volumen de desarrollo existente. Incluso la tendencia de ruptura de muros de DeFi estamos esperar es inseparable La escala de activos físicos fuera del círculo de acceso abierto sigue creciendo a un ritmo exponencial.
Comienzo de la pista RWA en Cardano
Este no es solo el comienzo, incluidos MakerDAO y Aave, que son líderes veteranos en préstamos, han estado intentando este camino: permitir que los promotores de activos conviertan activos del mundo real en tokens para la financiación de préstamos.
El más clásico de estos es permitir que los inversores en criptomonedas presten moneda digital para obtener ingresos por intereses, mientras que los prestatarios pueden obtener préstamos a corto plazo en criptomonedas poniendo sus activos del mundo real como garantía.
Se puede decir que las innovaciones de frontera de los principales proyectos de DeFi son a menudo las más indicativas y directas, lo que puede facilitar el mercado crediticio descentralizado para una gama más amplia de casos de uso y empujar aún más a DeFi hacia la corriente principal, pero esto es básicamente todo lo que se lleva a cabo. alrededor de Ethereum, pero pocas personas prestan atención a los intentos de RWA en curso en otras cadenas públicas.
Se debe saber que los escenarios de uso de Web3 no solo están relacionados con el mercado financiero, la tecnología Blockchain también tiene un gran potencial en otros campos no financieros en el continente africano, además de la infraestructura tecnológica atrasada mencionada anteriormente, otro problema importante en la región africana es la falta de registros confiables y verificables de la propiedad de la tierra, lo que también ha dado lugar a muchas disputas y conflictos.
Desde esta perspectiva, África, con una población total de más de 1200 millones, falta de servicios financieros y un sistema de activos del mundo real que necesita urgentemente ser construido pero Internet es relativamente fácil de popularizar, es naturalmente un terreno fértil para RWA (Activos del Mundo Real) por desarrollar.
Tomamos el ejemplo de HouseAfrica y Seso Global, que están trabajando en la pista RWA en Cardano, actualmente con el objetivo de utilizar la tecnología blockchain para crear registros transparentes e inmutables que indiquen claramente la propiedad de la tierra.
Entre ellos, Seso Global es una plataforma segura de administración, documentación y comercio de bienes raíces basada en blockchain para el mercado inmobiliario africano. Puede desbloquear los métodos de financiación de activos inmobiliarios en forma de DeFi y abrir la puerta al mercado inmobiliario africano. economía para ingresar a la liquidez de DeFi.
Esto no solo atrae billones de dólares de valor de las finanzas tradicionales para satisfacer las necesidades de desarrollo de los propios países africanos, sino que también revitaliza el paradigma de aplicación de los activos del mundo real.
Y los activos físicos tokenizados también pueden lograr una propiedad fragmentada o compartida y, al mismo tiempo, dotarlos de una excelente liquidez (para los activos del mundo real, la calidad de la liquidez es sin duda uno de los factores importantes que afectan la valoración).
Desde otra perspectiva, aunque RWA (Activos del mundo real) introduce principalmente activos del mundo real como oro, bienes raíces, deudas, bonos, obras de arte y créditos de carbono en la cadena, el volumen básico de los activos de la cadena pública y la cadena activa The base de usuarios, incluida la ecología adicional de DApp en cadena, es un requisito previo clave para el desarrollo vigoroso de RWA.
Cardano, como una "vieja cadena pública" probada en el tiempo y en el mercado que ha pasado por Solana, Terra, Fantom e incluso las actuales Aptos, Sui y otras nuevas cadenas públicas, todavía se encuentra entre las 10 principales criptomonedas, con un mercado total valor de 11,2 mil millones de dólares estadounidenses, el valor total del mercado de bloqueo supera los 160 millones de dólares estadounidenses, y la cantidad de DApps existentes ha llegado a más de 500.
Esto significa que Cardano, como activo subyacente, puede proporcionar un volumen suficiente y un soporte innovador para la ecología posterior de RWA.
Abra el cuello de botella del volumen y empuje DeFi a la corriente principal
El fundador de MakerDAO, Rune Christensen, consideró anteriormente que esto era un "cambio de paradigma" cuando hablaba de activos del mundo real, diciendo que abría la puerta a DeFi escalable respaldado por activos del mundo real, al tiempo que hacía que DeFi estuviera sujeta a la protección más poderosa del mundo de la estructura legal. .
Para DeFi, este es de hecho un "cambio de paradigma" que vale la pena esperar, especialmente en el momento en que la regulación se enfrenta a un punto de inflexión crítico. Encontrar una manera de combinar legalmente DeFi y los activos del mundo real será el siguiente paso para DeFi. "punto de detonación".
En resumen, la tokenización de RWA (activos del mundo real) no solo es la clave para la corriente principal de DeFi y Web3, sino que también tiene el potencial de subvertir ciertos campos financieros.
De hecho, es para conectar DeFi y activos del mundo real, porque un lado solo proporciona el juego y el otro proporciona fondos, y esta es la solución que actualmente hace falta y anhela en África.
Es necesario saber que los vastos recursos no desarrollados de los propietarios del continente africano, ya sean tierras o minerales, pueden ser introducidos en la cadena en forma de RWA (Real World Assets) para liberar completamente su liquidez.
En los últimos años, países como China y África han intentado tokenizar los recursos minerales nacionales. Para el mundo blockchain, esto también ampliará en gran medida el volumen y los tipos de activos cifrados, y puede convertirse en una nueva ronda de DeFi. Uno de los catalizadores de el mercado
Después de todo, después de que la industria del cifrado superó billones en valor de mercado, toda la pista de la industria se ha subdividido más, han surgido varios proyectos innovadores uno tras otro y la velocidad de iteración es extremadamente rápida. La competencia de la cadena pública también está más enfocada. sobre la mejora de la ecología y la vitalidad de la autoinnovación.
Y la clave para el diseño de la pista RWA de Adaverse es esta: abarcar el continente africano, que necesita una construcción urgente, estabilizar y expandir aún más el estado de Cardano como una cadena pública de contrato inteligente fuera de Ethereum, y proporcionar una nueva ola. de DApps, nuevos usuarios y Al final, se establece el crecimiento de la TVL ecológica de Cardano.
Ahora esperamos con confianza su pronta llegada.