Informe del mercado de monedas estables 2025: el cumplimiento y la seguridad se convierten en dominantes, surge una nueva generación de monedas estables.
El último informe revela un nuevo patrón en el mercado de monedas estables: la seguridad y el cumplimiento son clave
Recientemente, se publicó un informe integral sobre el mercado global de monedas estables para la primera mitad de 2025, que analiza a fondo el rendimiento del mercado de monedas estables, el panorama de riesgos, los avances regulatorios y las tendencias de desarrollo. El informe muestra que algunas monedas estables líderes se destacan en términos de seguridad, dinámica de mercado y Cumplimiento, ocupando las primeras posiciones en la tabla de calificaciones.
El informe señala que las monedas estables están acelerando su integración en el sistema financiero tradicional. En la primera mitad de 2025, la oferta total de monedas estables a nivel mundial superó los 250,000 millones de dólares, y el volumen de liquidación mensual creció un 43%, alcanzando los 1.4 billones de dólares. A medida que las instituciones financieras tradicionales y las grandes empresas aumentan su adopción, la posición estratégica de las monedas estables sigue en ascenso. Con la implementación gradual de políticas regulatorias, el cumplimiento y los riesgos de seguridad están recibiendo cada vez más atención, y el panorama del mercado también muestra una tendencia de diferenciación acelerada.
El crecimiento del mercado es fuerte, y varias monedas estables se destacan.
El informe muestra que en la primera mitad de 2025, el mercado de moneda estable continuará expandiéndose, con un suministro total que alcanzará los 252 mil millones de dólares, y un aumento del 43% en el volumen de liquidación mensual. La actividad de los usuarios ha aumentado significativamente, con el total de direcciones en posesión superando los 120 millones (hasta el tercer trimestre de 2024). Una conocida moneda estable sigue siendo la más ampliamente poseída, con más de 5.8 millones de direcciones, aproximadamente 2.6 veces la de otra moneda estable de primera línea.
El informe se basa en un marco de puntuación profesional de moneda estable que evalúa sistemáticamente varias monedas estables principales desde seis dimensiones, como "resiliencia operativa", "capacidad de gobernanza" y "seguridad del código". Entre ellas, algunas monedas estables se destacan en términos de seguridad, dinámica del mercado y Cumplimiento, ocupando los primeros lugares en la clasificación de puntuaciones. Es notable que una moneda estable, gracias a su licencia regulatoria europea y a su exitosa cotización, ha visto su capitalización de mercado saltar a 61 mil millones de dólares, convirtiéndose en la moneda estable de más rápido crecimiento; mientras que una moneda estable emitida por un gigante de los pagos ha logrado duplicar su capitalización de mercado en un corto período de tiempo al integrar una red de cadena pública y lanzar un programa de recompensas por tenencia de monedas; otra moneda estable ha mantenido desde su lanzamiento un historial de cero incidentes de seguridad, estableciendo con éxito su posicionamiento en el mercado gracias a su seguridad y fiabilidad en escenarios de aplicación de nivel institucional.
Alta frecuencia de errores operativos, las nuevas monedas estables introducen nuevos riesgos
En la primera mitad de 2025, las formas de riesgo que enfrenta la industria de la moneda estable están experimentando un cambio significativo. En todo el mercado de criptomonedas, se han producido 344 incidentes de seguridad, con pérdidas acumuladas que alcanzan los 2,470 millones de dólares, estableciendo un nuevo récord histórico. Entre ellos, los errores operativos, representados por la filtración de claves privadas de una plataforma de intercambio, se han convertido en la principal fuente de pérdidas, con una única pérdida que asciende a 1,500 millones de dólares. En comparación con las vulnerabilidades tradicionales de contratos inteligentes, los atacantes están gradualmente cambiando su enfoque hacia la infraestructura operativa de plataformas centralizadas.
El informe también advierte que las monedas estables se están convirtiendo en la principal herramienta de lavado de dinero para algunos hackers, ya que ciertas redes se han convertido en la opción preferida debido a sus bajas comisiones y alta liquidez. Aunque este tipo de transacciones ha disminuido en proporción dentro del volumen total de transacciones, el monto absoluto aún alcanza cientos de miles de millones de dólares, lo que conlleva un gran riesgo de cumplimiento. En marzo de 2025, una bolsa fue clausurada, lo que marca un evento emblemático de un fortalecimiento de la supervisión de este tipo de revisiones de cumplimiento.
La regulación transforma la estructura del mercado, las monedas estables se integran en las finanzas tradicionales
Con el avance de los proyectos de ley relacionados en el Congreso de EE. UU. y la implementación completa de la nueva regulación de la UE, la regulación se ha convertido en una fuerza clave para remodelar el panorama de las monedas estables. La presión de cumplimiento está intensificando la diferenciación en el mercado: los proyectos institucionales con licencia y reservas transparentes están ganando mayor confianza en el mercado, mientras que los emisores que aún no han cumplido con las normativas están siendo gradualmente marginados por las plataformas de intercambio más importantes.
Además, las instituciones financieras tradicionales y las grandes empresas también han estado probando activamente los negocios de moneda estable en la primera mitad del año. Un banco francés lanzó una moneda estable en dólares basada en Ethereum y una cadena pública, convirtiéndose en el primer gran banco en lanzar una moneda estable en dólares de Cumplimiento; otros varios bancos internacionales también están promoviendo el desarrollo de proyectos relacionados, algunos de los cuales ya han entrado en la fase de aprobación regulatoria.
Perspectivas: una nueva ola de innovación en las monedas estables
Mirando hacia la segunda mitad del año, el informe predice que las nuevas monedas estables se convertirán en la línea principal de innovación, con la esperanza de capturar entre el 8% y el 10% del mercado de más de 300 mil millones de dólares para fin de año. Estas nuevas monedas estables, al anclarse a activos fuera de la cadena como bonos del gobierno, se alinean estrechamente con la tendencia regulatoria de cumplimiento de las monedas estables que están promoviendo las principales economías del mundo; otra categoría de nuevas monedas estables, con su atributo de "fondo monetario en cadena", está atrayendo a un grupo de inversores que buscan rendimientos estables, especialmente la atención de inversores institucionales y usuarios de alto patrimonio.
Pero este tipo de modelos, al aportar un nuevo valor a las aplicaciones, también introduce riesgos contraparte más complejos y riesgos estratégicos. Al respecto, el informe enfatiza que una gestión rigurosa de riesgos, mecanismos operativos transparentes y una postura de cumplimiento proactiva se convertirán en clave para el desarrollo sostenible a largo plazo de los proyectos de moneda estable.
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GmGmNoGn
· hace14h
¿No está un poco exagerada esta regulación?
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MetaverseLandlady
· hace16h
En esta vida, invertir en moneda es mejor que en cualquier otra cosa.
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GateUser-2fce706c
· 08-10 19:25
Ya les he dicho a todos que el cumplimiento es la clave de la riqueza futura. Solo hay que mirar los datos para saber hacia dónde va la tendencia, la oportunidad no se debe perder.
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GateUser-44a00d6c
· 08-10 19:21
Ke Lulú huele bien otra vez
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WhaleWatcher
· 08-10 19:10
Cumplimiento on-chain, Rug Pull difícil de apretar
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liquiditea_sipper
· 08-10 19:00
La moneda estable de cumplimiento es el camino hacia las ganancias.
Informe del mercado de monedas estables 2025: el cumplimiento y la seguridad se convierten en dominantes, surge una nueva generación de monedas estables.
El último informe revela un nuevo patrón en el mercado de monedas estables: la seguridad y el cumplimiento son clave
Recientemente, se publicó un informe integral sobre el mercado global de monedas estables para la primera mitad de 2025, que analiza a fondo el rendimiento del mercado de monedas estables, el panorama de riesgos, los avances regulatorios y las tendencias de desarrollo. El informe muestra que algunas monedas estables líderes se destacan en términos de seguridad, dinámica de mercado y Cumplimiento, ocupando las primeras posiciones en la tabla de calificaciones.
El informe señala que las monedas estables están acelerando su integración en el sistema financiero tradicional. En la primera mitad de 2025, la oferta total de monedas estables a nivel mundial superó los 250,000 millones de dólares, y el volumen de liquidación mensual creció un 43%, alcanzando los 1.4 billones de dólares. A medida que las instituciones financieras tradicionales y las grandes empresas aumentan su adopción, la posición estratégica de las monedas estables sigue en ascenso. Con la implementación gradual de políticas regulatorias, el cumplimiento y los riesgos de seguridad están recibiendo cada vez más atención, y el panorama del mercado también muestra una tendencia de diferenciación acelerada.
El crecimiento del mercado es fuerte, y varias monedas estables se destacan.
El informe muestra que en la primera mitad de 2025, el mercado de moneda estable continuará expandiéndose, con un suministro total que alcanzará los 252 mil millones de dólares, y un aumento del 43% en el volumen de liquidación mensual. La actividad de los usuarios ha aumentado significativamente, con el total de direcciones en posesión superando los 120 millones (hasta el tercer trimestre de 2024). Una conocida moneda estable sigue siendo la más ampliamente poseída, con más de 5.8 millones de direcciones, aproximadamente 2.6 veces la de otra moneda estable de primera línea.
El informe se basa en un marco de puntuación profesional de moneda estable que evalúa sistemáticamente varias monedas estables principales desde seis dimensiones, como "resiliencia operativa", "capacidad de gobernanza" y "seguridad del código". Entre ellas, algunas monedas estables se destacan en términos de seguridad, dinámica del mercado y Cumplimiento, ocupando los primeros lugares en la clasificación de puntuaciones. Es notable que una moneda estable, gracias a su licencia regulatoria europea y a su exitosa cotización, ha visto su capitalización de mercado saltar a 61 mil millones de dólares, convirtiéndose en la moneda estable de más rápido crecimiento; mientras que una moneda estable emitida por un gigante de los pagos ha logrado duplicar su capitalización de mercado en un corto período de tiempo al integrar una red de cadena pública y lanzar un programa de recompensas por tenencia de monedas; otra moneda estable ha mantenido desde su lanzamiento un historial de cero incidentes de seguridad, estableciendo con éxito su posicionamiento en el mercado gracias a su seguridad y fiabilidad en escenarios de aplicación de nivel institucional.
Alta frecuencia de errores operativos, las nuevas monedas estables introducen nuevos riesgos
En la primera mitad de 2025, las formas de riesgo que enfrenta la industria de la moneda estable están experimentando un cambio significativo. En todo el mercado de criptomonedas, se han producido 344 incidentes de seguridad, con pérdidas acumuladas que alcanzan los 2,470 millones de dólares, estableciendo un nuevo récord histórico. Entre ellos, los errores operativos, representados por la filtración de claves privadas de una plataforma de intercambio, se han convertido en la principal fuente de pérdidas, con una única pérdida que asciende a 1,500 millones de dólares. En comparación con las vulnerabilidades tradicionales de contratos inteligentes, los atacantes están gradualmente cambiando su enfoque hacia la infraestructura operativa de plataformas centralizadas.
El informe también advierte que las monedas estables se están convirtiendo en la principal herramienta de lavado de dinero para algunos hackers, ya que ciertas redes se han convertido en la opción preferida debido a sus bajas comisiones y alta liquidez. Aunque este tipo de transacciones ha disminuido en proporción dentro del volumen total de transacciones, el monto absoluto aún alcanza cientos de miles de millones de dólares, lo que conlleva un gran riesgo de cumplimiento. En marzo de 2025, una bolsa fue clausurada, lo que marca un evento emblemático de un fortalecimiento de la supervisión de este tipo de revisiones de cumplimiento.
La regulación transforma la estructura del mercado, las monedas estables se integran en las finanzas tradicionales
Con el avance de los proyectos de ley relacionados en el Congreso de EE. UU. y la implementación completa de la nueva regulación de la UE, la regulación se ha convertido en una fuerza clave para remodelar el panorama de las monedas estables. La presión de cumplimiento está intensificando la diferenciación en el mercado: los proyectos institucionales con licencia y reservas transparentes están ganando mayor confianza en el mercado, mientras que los emisores que aún no han cumplido con las normativas están siendo gradualmente marginados por las plataformas de intercambio más importantes.
Además, las instituciones financieras tradicionales y las grandes empresas también han estado probando activamente los negocios de moneda estable en la primera mitad del año. Un banco francés lanzó una moneda estable en dólares basada en Ethereum y una cadena pública, convirtiéndose en el primer gran banco en lanzar una moneda estable en dólares de Cumplimiento; otros varios bancos internacionales también están promoviendo el desarrollo de proyectos relacionados, algunos de los cuales ya han entrado en la fase de aprobación regulatoria.
Perspectivas: una nueva ola de innovación en las monedas estables
Mirando hacia la segunda mitad del año, el informe predice que las nuevas monedas estables se convertirán en la línea principal de innovación, con la esperanza de capturar entre el 8% y el 10% del mercado de más de 300 mil millones de dólares para fin de año. Estas nuevas monedas estables, al anclarse a activos fuera de la cadena como bonos del gobierno, se alinean estrechamente con la tendencia regulatoria de cumplimiento de las monedas estables que están promoviendo las principales economías del mundo; otra categoría de nuevas monedas estables, con su atributo de "fondo monetario en cadena", está atrayendo a un grupo de inversores que buscan rendimientos estables, especialmente la atención de inversores institucionales y usuarios de alto patrimonio.
Pero este tipo de modelos, al aportar un nuevo valor a las aplicaciones, también introduce riesgos contraparte más complejos y riesgos estratégicos. Al respecto, el informe enfatiza que una gestión rigurosa de riesgos, mecanismos operativos transparentes y una postura de cumplimiento proactiva se convertirán en clave para el desarrollo sostenible a largo plazo de los proyectos de moneda estable.