Informe del mercado de préstamos de Activos Cripto: tamaño de 36,5 mil millones de dólares, crecimiento significativo de Finanzas descentralizadas

Recientemente, se publicó un informe de investigación sobre el estado actual del mercado de Activos Cripto en préstamo. El informe analiza de manera integral el mercado de préstamos en cadena y fuera de cadena, revisa la historia del mercado, los principales participantes, los cambios en la escala y los eventos clave, y explora en profundidad los mecanismos de operación de los distintos productos de préstamo, los grupos de usuarios y los riesgos.

Principales hallazgos

Hasta el cuarto trimestre de 2024, el tamaño total del mercado de préstamos encriptados alcanzará los 36,5 mil millones de dólares, lo que representa una disminución del 43% en comparación con el pico histórico de 64,4 mil millones de dólares en el cuarto trimestre de 2021. La composición del mercado es la siguiente:

• Finanzas centralizadas ( CeFi ) préstamos: 11.2 mil millones de dólares
• Finanzas descentralizadas(DeFi)préstamos: 191 mil millones de dólares
• Moneda estable respaldada por activos cripto: 6200 millones de dólares

Las tres principales instituciones del mercado de préstamos CeFi ocupan el 88.6% de la cuota de mercado. Los préstamos DeFi han subido un 959% desde el mínimo del cuarto trimestre de 2022, alcanzando los 19.1 mil millones de dólares.

Resumen del mercado

El préstamo encriptado se ofrece principalmente a través de dos canales: CeFi y Finanzas descentralizadas.

CeFi préstamo

1. Comercio fuera de línea ( OTC ): ofrece soluciones de préstamos personalizadas, principalmente dirigidas a inversores cualificados e instituciones.
2. Servicios de intermediación principal: ofrece financiamiento garantizado, ejecución de operaciones y servicios de custodia.
3. Crédito privado en cadena: desplegar fondos a través de un pool de fondos en cadena y un protocolo fuera de cadena.

Finanzas descentralizadas préstamo

1. Aplicaciones de préstamo: permiten a los usuarios depositar colateral para pedir prestado otras Activos Cripto.
2. CDP moneda estable: moneda estable sobrecolateralizada emitida con activos cripto como garantía.
3. Intercambios descentralizados: algunas plataformas ofrecen funciones de negociación con margen.

Historia del desarrollo del mercado

Entre 2022 y 2023, varias grandes plataformas de préstamos CeFi colapsaron, lo que llevó a una fuerte reducción del tamaño del mercado. En comparación, las aplicaciones de préstamos DeFi mostraron una gran resiliencia y continuaron expandiéndose durante la recuperación del mercado.

Tendencias Futuras

1. Institucionalización de CeFi: las instituciones financieras tradicionales entran en juego, el ETF de Bitcoin impulsa el crecimiento del comercio apalancado.
2. Surge el crédito privado en la cadena: las herramientas de deuda tokenizadas aumentan la transparencia y atraen capital de riesgo.
3. Innovación en Finanzas descentralizadas e institucionalización: las instituciones aceleran la adopción de Finanzas descentralizadas, las empresas centralizadas construyen nuevos servicios basados en protocolos DeFi.

Conclusión

El mercado de préstamos encriptados muestra una tendencia diferenciada, con una participación creciente en Finanzas descentralizadas. La entrada de las finanzas tradicionales trae oportunidades y desafíos. Los préstamos en cadena tienen el potencial de convertirse en un componente central de la infraestructura financiera digital, impulsando a la industria hacia la transparencia y la escalabilidad.