El mercado de monedas estables prospera, surgen nuevas formas de pago
Aunque la capitalización total del mercado de criptomonedas ha disminuido considerablemente, el mercado de monedas estables ha seguido creciendo. Los últimos datos muestran que la capitalización total de las monedas estables ha alcanzado los 230,45 mil millones de dólares, un aumento del 56% en comparación con el mismo período del año pasado. USDT ocupa la posición dominante, con una capitalización de casi 144 mil millones de dólares, lo que representa el 62,6%. USDC le sigue de cerca, con una capitalización de 59 mil millones de dólares.
Las monedas estables, como un activo criptográfico de valor relativamente estable, suelen estar vinculadas a monedas fiduciarias como el dólar estadounidense. En medio de la agitación del mercado criptográfico, el surgimiento de las monedas estables se considera una manifestación de la consolidación de la dominación del dólar. Varios gobiernos e instituciones financieras también están invirtiendo en el campo de las monedas estables. Lugares como Hong Kong, Japón y Tailandia han implementado políticas relacionadas para crear un entorno favorable para el desarrollo de las monedas estables.
Al mismo tiempo, varios grandes bancos y empresas de tecnología financiera en todo el mundo están promoviendo activamente sus propios proyectos de moneda estable. Esperan aprovechar esto para capturar el mercado de pagos transfronterizos que podría ser remodelado por las criptomonedas en el futuro. Varios signos indican que el mercado de criptomonedas probablemente se enfrentará a un auge sin precedentes de monedas estables.
Tipos principales de moneda estable
Las monedas estables se pueden clasificar en las siguientes categorías según el método de garantía:
Moneda estable respaldada por moneda fiduciaria: se emite con moneda fiduciaria como reserva de apoyo, en una proporción de 1:1. Proyectos representativos incluyen USDT, USDC, etc.
Moneda estable respaldada por activos criptográficos: se utilizan otros activos criptográficos como colateral, generalmente se requiere sobrecolateralización para hacer frente a la volatilidad. Los proyectos representativos incluyen USDS, GHO, etc.
Moneda estable algorítmica: mantiene la estabilidad del precio a través de algoritmos, sin necesidad de colateral total o solo un colateral parcial. Sin embargo, en la práctica, el riesgo es alto, y han ocurrido eventos de colapso en proyectos como Terra.
Nuevas monedas estables: combinan varios mecanismos, como USDe que utiliza una estrategia de cobertura Delta, y USD0 que está respaldada por bonos del gobierno de EE. UU. Este tipo de moneda estable suele ofrecer rendimientos adicionales a los usuarios.
La moneda estable impulsa la innovación en los pagos
Las monedas estables se están convirtiendo en una fuerza transformadora importante en el ámbito de los pagos. En 2024, el volumen de pagos y liquidaciones con monedas estables alcanzará aproximadamente 5.6 billones de dólares, lo que equivale a 20 veces el de 2020. Cada mes, 20 millones de direcciones realizan transacciones activas con monedas estables, y más de 120 millones de direcciones poseen monedas estables.
En comparación con los sistemas de pago tradicionales, las monedas estables y la tecnología blockchain ofrecen canales de pago más rápidos y de bajo costo. Son especialmente populares en los mercados emergentes, donde individuos y empresas en Nigeria e Indonesia utilizan monedas estables para remesas transfronterizas y pagos comerciales, mejorando significativamente la eficiencia y reduciendo costos.
Las principales plataformas de blockchain también están activamente posicionándose en los pagos con moneda estable. Ethereum, Tron y la cadena inteligente de Binance lideran en volumen de transacciones de moneda estable, mientras que nuevas cadenas públicas como Solana, Base y Pharos también están enfocándose en los pagos como dirección estratégica central.
Perspectivas futuras
Las monedas estables, como una innovación importante en el campo de las criptomonedas, están trayendo nuevas posibilidades al sistema financiero global. En el futuro, el papel de las monedas estables en el ecosistema financiero digital será cada vez más importante. La actitud regulatoria se convertirá en un factor clave para su desarrollo, ya que los países están comenzando a establecer marcos regulatorios correspondientes.
Desde una perspectiva más macro, la mayor oportunidad de las monedas estables puede no estar en sus características como criptomonedas, sino como una nueva forma de pago. En este ciclo alcista de las monedas estables, esperamos ser testigos de cómo las monedas estables reconfiguran el panorama del mercado de pagos tradicional.
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La capitalización de mercado de la moneda estable supera los 230 mil millones de dólares, surgen nuevas formas de pago.
El mercado de monedas estables prospera, surgen nuevas formas de pago
Aunque la capitalización total del mercado de criptomonedas ha disminuido considerablemente, el mercado de monedas estables ha seguido creciendo. Los últimos datos muestran que la capitalización total de las monedas estables ha alcanzado los 230,45 mil millones de dólares, un aumento del 56% en comparación con el mismo período del año pasado. USDT ocupa la posición dominante, con una capitalización de casi 144 mil millones de dólares, lo que representa el 62,6%. USDC le sigue de cerca, con una capitalización de 59 mil millones de dólares.
Las monedas estables, como un activo criptográfico de valor relativamente estable, suelen estar vinculadas a monedas fiduciarias como el dólar estadounidense. En medio de la agitación del mercado criptográfico, el surgimiento de las monedas estables se considera una manifestación de la consolidación de la dominación del dólar. Varios gobiernos e instituciones financieras también están invirtiendo en el campo de las monedas estables. Lugares como Hong Kong, Japón y Tailandia han implementado políticas relacionadas para crear un entorno favorable para el desarrollo de las monedas estables.
Al mismo tiempo, varios grandes bancos y empresas de tecnología financiera en todo el mundo están promoviendo activamente sus propios proyectos de moneda estable. Esperan aprovechar esto para capturar el mercado de pagos transfronterizos que podría ser remodelado por las criptomonedas en el futuro. Varios signos indican que el mercado de criptomonedas probablemente se enfrentará a un auge sin precedentes de monedas estables.
Tipos principales de moneda estable
Las monedas estables se pueden clasificar en las siguientes categorías según el método de garantía:
Moneda estable respaldada por moneda fiduciaria: se emite con moneda fiduciaria como reserva de apoyo, en una proporción de 1:1. Proyectos representativos incluyen USDT, USDC, etc.
Moneda estable respaldada por activos criptográficos: se utilizan otros activos criptográficos como colateral, generalmente se requiere sobrecolateralización para hacer frente a la volatilidad. Los proyectos representativos incluyen USDS, GHO, etc.
Moneda estable algorítmica: mantiene la estabilidad del precio a través de algoritmos, sin necesidad de colateral total o solo un colateral parcial. Sin embargo, en la práctica, el riesgo es alto, y han ocurrido eventos de colapso en proyectos como Terra.
Nuevas monedas estables: combinan varios mecanismos, como USDe que utiliza una estrategia de cobertura Delta, y USD0 que está respaldada por bonos del gobierno de EE. UU. Este tipo de moneda estable suele ofrecer rendimientos adicionales a los usuarios.
La moneda estable impulsa la innovación en los pagos
Las monedas estables se están convirtiendo en una fuerza transformadora importante en el ámbito de los pagos. En 2024, el volumen de pagos y liquidaciones con monedas estables alcanzará aproximadamente 5.6 billones de dólares, lo que equivale a 20 veces el de 2020. Cada mes, 20 millones de direcciones realizan transacciones activas con monedas estables, y más de 120 millones de direcciones poseen monedas estables.
En comparación con los sistemas de pago tradicionales, las monedas estables y la tecnología blockchain ofrecen canales de pago más rápidos y de bajo costo. Son especialmente populares en los mercados emergentes, donde individuos y empresas en Nigeria e Indonesia utilizan monedas estables para remesas transfronterizas y pagos comerciales, mejorando significativamente la eficiencia y reduciendo costos.
Las principales plataformas de blockchain también están activamente posicionándose en los pagos con moneda estable. Ethereum, Tron y la cadena inteligente de Binance lideran en volumen de transacciones de moneda estable, mientras que nuevas cadenas públicas como Solana, Base y Pharos también están enfocándose en los pagos como dirección estratégica central.
Perspectivas futuras
Las monedas estables, como una innovación importante en el campo de las criptomonedas, están trayendo nuevas posibilidades al sistema financiero global. En el futuro, el papel de las monedas estables en el ecosistema financiero digital será cada vez más importante. La actitud regulatoria se convertirá en un factor clave para su desarrollo, ya que los países están comenzando a establecer marcos regulatorios correspondientes.
Desde una perspectiva más macro, la mayor oportunidad de las monedas estables puede no estar en sus características como criptomonedas, sino como una nueva forma de pago. En este ciclo alcista de las monedas estables, esperamos ser testigos de cómo las monedas estables reconfiguran el panorama del mercado de pagos tradicional.