Oportunidades y desafíos de la inversión en APR: el viaje de transformación de Ondo Finance
En la era DeFi 2.0, los RWA (Real World Assets) se consideran un avance clave. Sin embargo, para los inversores ordinarios, los productos RWA suelen tener un umbral alto y deben cumplir con el KYC y ciertas condiciones de los activos. Entonces, ¿cómo te adelantas a la pista de RWA cuando aún no está en pleno apogeo?
Hay dos formas principales: una es comprar los tokens del proyecto RWA; La segunda es elegir productos RWA con un umbral bajo. El primer enfoque requiere una comprensión profunda de los fundamentos del proyecto, el diseño del producto y el control de riesgos. La mayoría de los productos de APR requieren aislamiento de riesgos a través de un vehículo de propósito especial (SPV), y los inversores deben prestar atención a si la entidad cumple con los requisitos legales locales. Si bien este enfoque es más arriesgado, las recompensas potenciales también son mayores. La segunda opción es comprar directamente productos RWA, como activos tokenizados como USD y bonos del Tesoro de EE. UU. Este método tiene rendimientos relativamente estables y bajo riesgo, pero actualmente hay menos productos en los que participar, y la mayoría de ellos no son adecuados para los inversores ordinarios en criptomonedas.
En este contexto, Ondo Finance se ha convertido en un proyecto de APR a tener en cuenta. El proyecto se fundó en 2021 e inicialmente se centró en el ámbito de la movilidad como servicio (LaaS). Sin embargo, a medida que el mercado entró en un mercado bajista, la capitalización del mercado DeFi y la liquidez on-chain se redujeron, y el desarrollo de proyectos se topó con un cuello de botella. En enero de 2023, Ondo Finance se transformó decisivamente en la vía RWA. Después de un año de arduo trabajo, el proyecto ha logrado resultados notables en el campo de RWA, y su TVL ahora ocupa el tercer lugar en la pista de RWA con $ 183 millones.
El éxito de Ondo Finance proviene de su cuidadosa línea de productos. Actualmente, el proyecto ha lanzado tres productos RWA: OUSG, USDY y OMMF.
OUSG es el producto estrella de Ondo Finance, con un TVL de 117 millones de dólares. Invierte principalmente en el ETF (SHV) a corto plazo del Tesoro de EE. UU. de BlackRock, mientras mantiene una pequeña cantidad de USDC y USD como reservas de liquidez. OUSG tiene una tasa de rendimiento anualizada de alrededor del 4,69% y apoya a múltiples cadenas públicas principales. Vale la pena señalar que Ondo I LP, como administrador de fondos y SPV, ayuda a lograr la segregación de riesgos. Sin embargo, OUSG tiene un umbral de inversión alto, que requiere que los inversores tengan una cartera de al menos USD 5 millones y un monto mínimo de compra de 100,000 USDT.
USDY es una nota tokenizada garantizada por bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo y depósitos bancarios a la vista para el inversor promedio con un monto mínimo de compra de solo USD 500. USDY tiene un rendimiento anualizado de alrededor del 5.10% y un TVL de 66.2 millones de dólares. En comparación con las stablecoins tradicionales, USDY es más una stablecoin que devenga intereses. Para garantizar la seguridad, USDY emplea múltiples salvaguardas, incluida una estructura SPV independiente, sobrecolateralización, primera prioridad, informes diarios de transparencia y más.
OMMF es un token RWA basado en el fondo del mercado monetario del gobierno de EE. UU. y aún no se ha lanzado oficialmente.
Además, Ondo Finance también ha lanzado la plataforma de préstamos Flux Finance, que proporciona a los usuarios un canal de reembolso más flexible para los productos RWA. La plataforma está construida sobre Compound V2 y actualmente tiene una tasa de utilización de capital de más del 85%.
Aunque Ondo Finance ha logrado buenos resultados en el espacio RWA, el uso futuro de su token, ONDO, aún no está claro. El token ONDO se utilizó originalmente como token de gobernanza de Flux Finance, y el precio actual es de 0,27 USDT, que es casi 2,5 veces más alto que después del desbloqueo. Sin embargo, el equipo del proyecto ha transferido recientemente con frecuencia tokens ONDO al exchange, lo que ha atraído la atención del mercado.
En el futuro, si el token ONDO puede integrarse profundamente con productos RWA, por ejemplo, como un incentivo para la liquidez en la cadena, ayudará a promover una mayor adopción de los productos RWA. Sin embargo, actualmente los usos específicos y el plan de distribución del token ONDO aún no están claros, por lo que los inversores deben mantener una actitud cautelosa.
El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
12 me gusta
Recompensa
12
2
Compartir
Comentar
0/400
ApeWithAPlan
· hace18h
¿La pista RWA todavía está en marcha? No introduzcas una posición y que te tomen por tonto.
Responder0
ruggedNotShrugged
· hace18h
Es un poco absurdo, solo es para generar controversia.
Ondo Finance: Pionero en la transformación e innovación de productos en el ámbito de los APR
Oportunidades y desafíos de la inversión en APR: el viaje de transformación de Ondo Finance
En la era DeFi 2.0, los RWA (Real World Assets) se consideran un avance clave. Sin embargo, para los inversores ordinarios, los productos RWA suelen tener un umbral alto y deben cumplir con el KYC y ciertas condiciones de los activos. Entonces, ¿cómo te adelantas a la pista de RWA cuando aún no está en pleno apogeo?
Hay dos formas principales: una es comprar los tokens del proyecto RWA; La segunda es elegir productos RWA con un umbral bajo. El primer enfoque requiere una comprensión profunda de los fundamentos del proyecto, el diseño del producto y el control de riesgos. La mayoría de los productos de APR requieren aislamiento de riesgos a través de un vehículo de propósito especial (SPV), y los inversores deben prestar atención a si la entidad cumple con los requisitos legales locales. Si bien este enfoque es más arriesgado, las recompensas potenciales también son mayores. La segunda opción es comprar directamente productos RWA, como activos tokenizados como USD y bonos del Tesoro de EE. UU. Este método tiene rendimientos relativamente estables y bajo riesgo, pero actualmente hay menos productos en los que participar, y la mayoría de ellos no son adecuados para los inversores ordinarios en criptomonedas.
En este contexto, Ondo Finance se ha convertido en un proyecto de APR a tener en cuenta. El proyecto se fundó en 2021 e inicialmente se centró en el ámbito de la movilidad como servicio (LaaS). Sin embargo, a medida que el mercado entró en un mercado bajista, la capitalización del mercado DeFi y la liquidez on-chain se redujeron, y el desarrollo de proyectos se topó con un cuello de botella. En enero de 2023, Ondo Finance se transformó decisivamente en la vía RWA. Después de un año de arduo trabajo, el proyecto ha logrado resultados notables en el campo de RWA, y su TVL ahora ocupa el tercer lugar en la pista de RWA con $ 183 millones.
! Ondo Finance: La transformación de la pista RWA es exitosa, pero el uso de tokens sigue siendo confuso
El éxito de Ondo Finance proviene de su cuidadosa línea de productos. Actualmente, el proyecto ha lanzado tres productos RWA: OUSG, USDY y OMMF.
OUSG es el producto estrella de Ondo Finance, con un TVL de 117 millones de dólares. Invierte principalmente en el ETF (SHV) a corto plazo del Tesoro de EE. UU. de BlackRock, mientras mantiene una pequeña cantidad de USDC y USD como reservas de liquidez. OUSG tiene una tasa de rendimiento anualizada de alrededor del 4,69% y apoya a múltiples cadenas públicas principales. Vale la pena señalar que Ondo I LP, como administrador de fondos y SPV, ayuda a lograr la segregación de riesgos. Sin embargo, OUSG tiene un umbral de inversión alto, que requiere que los inversores tengan una cartera de al menos USD 5 millones y un monto mínimo de compra de 100,000 USDT.
USDY es una nota tokenizada garantizada por bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo y depósitos bancarios a la vista para el inversor promedio con un monto mínimo de compra de solo USD 500. USDY tiene un rendimiento anualizado de alrededor del 5.10% y un TVL de 66.2 millones de dólares. En comparación con las stablecoins tradicionales, USDY es más una stablecoin que devenga intereses. Para garantizar la seguridad, USDY emplea múltiples salvaguardas, incluida una estructura SPV independiente, sobrecolateralización, primera prioridad, informes diarios de transparencia y más.
OMMF es un token RWA basado en el fondo del mercado monetario del gobierno de EE. UU. y aún no se ha lanzado oficialmente.
Además, Ondo Finance también ha lanzado la plataforma de préstamos Flux Finance, que proporciona a los usuarios un canal de reembolso más flexible para los productos RWA. La plataforma está construida sobre Compound V2 y actualmente tiene una tasa de utilización de capital de más del 85%.
Aunque Ondo Finance ha logrado buenos resultados en el espacio RWA, el uso futuro de su token, ONDO, aún no está claro. El token ONDO se utilizó originalmente como token de gobernanza de Flux Finance, y el precio actual es de 0,27 USDT, que es casi 2,5 veces más alto que después del desbloqueo. Sin embargo, el equipo del proyecto ha transferido recientemente con frecuencia tokens ONDO al exchange, lo que ha atraído la atención del mercado.
En el futuro, si el token ONDO puede integrarse profundamente con productos RWA, por ejemplo, como un incentivo para la liquidez en la cadena, ayudará a promover una mayor adopción de los productos RWA. Sin embargo, actualmente los usos específicos y el plan de distribución del token ONDO aún no están claros, por lo que los inversores deben mantener una actitud cautelosa.