Interpretación del informe sobre fraude en activos cripto de la FBI de 2024: las pérdidas suben un 66%, y el grupo de ancianos se convierte en la principal víctima.
En abril de 2025, el FBI de los Estados Unidos ( publicó el "Informe sobre Fraudes de Criptomonedas de 2024". Este informe se basa en los datos recopilados por el Centro de Denuncias de Delitos Cibernéticos del FBI ) IC3( en 2024, y analiza la cantidad de quejas relacionadas con criptomonedas, el tamaño de las pérdidas, el perfil de las víctimas, los tipos de delitos y el progreso en la recuperación de activos. Este artículo interpretará los contenidos clave del informe, ayudando a los lectores a captar rápidamente las tendencias y mejorar su conciencia y capacidad de prevención ante amenazas complejas de ciberseguridad.
Punto clave uno: datos de quejas de 2024
Situación general
En 2024, IC3 recibió un total de 859,532 quejas, lo que resultó en una pérdida real de 16.6 mil millones de dólares, un aumento del 33% en comparación con 2023. De estas, 256,256 quejas involucraron pérdidas de fondos reales, con una pérdida promedio de aproximadamente 19,372 dólares por incidente. Aproximadamente el 83% de las pérdidas fueron causadas por fraudes en línea.
Situación relacionada con las criptomonedas
Las quejas relacionadas con criptomonedas alcanzaron 149,686, causando pérdidas de 9.3 mil millones de dólares, con un aumento del 66% en comparación con el año anterior. Entre las víctimas, el grupo de más de 60 años representa la mayor proporción.
Grupo de 60 años o más
Este grupo presentó 147,127 quejas, reportando pérdidas de 4.885 millones de dólares. El volumen de quejas creció un 46% en comparación interanual, y el monto de las pérdidas creció un 43% en comparación interanual. De ellos, 7,500 personas reportaron pérdidas superiores a 100,000 dólares, con una pérdida promedio de 83,000 dólares.
Punto clave dos: análisis de las víctimas
Distribución de edad general
Menores de 20 años: 17,993 quejas, pérdidas de 22.5 millones de dólares.
De 20 a 29 años: 71,399 quejas, pérdidas de 540.1 millones de dólares.
30-39 años: 108,899 quejas, pérdida de 1.4 mil millones de dólares.
40-49 años: 112,755 quejas, pérdidas de 2.2 mil millones de dólares.
50-59 años: 84,540 quejas, pérdidas de 2.5 mil millones de dólares.
Más de 60 años: 147,127 quejas, pérdidas de 4.8 mil millones de dólares.
Grupos de víctimas de criptomonedas
En las estafas de inversión en criptomonedas, el grupo de mayores de 60 años presenta la mayor cantidad de quejas (8,043), con pérdidas que alcanzan los 1,600 millones de dólares, superando con creces a otros grupos de edad. Las personas mayores de 60 años se han convertido en el principal objetivo de los estafadores debido a la falta de conciencia sobre las estafas y su falta de familiaridad con nuevas formas de pago como los cajeros automáticos de criptomonedas (2,674 quejas, con pérdidas de 107,206,251 dólares), y también son el grupo con más quejas en casos de extorsión/chantaje sexual (20,445 quejas, con pérdidas de 724,288,735 dólares).
Punto clave tres: Análisis de tipos de delito
Desde la cantidad de quejas
Phishing/Electrónica engañosa: 193,407 casos.
Robo: 86,415 inicio.
Filtraciones de datos personales: 64,882 casos.
Estafas de rechazo de pago/fallo en la transacción: 49,572 casos.
Fraudes de inversión: 47,919 casos.
Desde la perspectiva del monto de la pérdida
Estafa de inversión: 65.7 mil millones de dólares.
Fraude por correo comercial ) BEC (: 2.77 mil millones de dólares.
Fraude de soporte técnico: 1.460 millones de dólares.
Filtración de datos personales: 1.450 millones de dólares.
Fraudes de rechazo de pago/fallo en transacciones: 785 millones de dólares.
Crímenes relacionados con criptomonedas
Las quejas más frecuentes: extorsión (47,054 casos), fraude de inversión (41,557 casos).
Pérdida máxima: fraude de inversión (58 mil millones de dólares), filtración de datos personales (11 mil millones de dólares).
Principales tipos de fraudes que enfrentan los grupos de más de 4.60 años.
Tipos de fraude con más quejas: phishing, soporte técnico, ransomware, filtración de datos personales, fraude de inversión.
Tipos de fraude con mayor pérdida: fraude de inversión, soporte técnico, fraude emocional, fraude de correo comercial)BEC(, filtración de datos personales.
Punto clave cuatro: fraudes en línea y recuperación de activos
Situación general del fraude en línea
En 2024, IC3 recibió 333,981 quejas de fraude en línea, lo que provocó pérdidas de 13.7 mil millones de dólares, representando el 83% del total de pérdidas del año. Los principales métodos de transacción incluyen criptomonedas, transferencias bancarias y pagos con tarjeta de crédito.
Métodos típicos de fraude
Estafas de centros de llamadas: 53,369 casos, pérdidas de 1.9 mil millones de dólares.
Fraude urgente (suplantación de familiares pidiendo ayuda): 357 casos, pérdidas de 2.7 millones de dólares.
Estafa de peajes (phishing por SMS): 59,271 casos, pérdida de 129,000 dólares.
Estafa de entrega de oro: 525 casos, pérdidas de 219 millones de dólares.
Amenazas en la red
263,455 quejas relacionadas con amenazas en línea causaron pérdidas de 1.571 millones de dólares. Las principales variantes de ransomware incluyen Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
Resultados de recuperación de activos
El equipo de FFKC ha manejado 3,020 solicitudes de congelación, congelando fondos por un total de 560 millones de dólares, con una tasa de recuperación exitosa del 66%.
“升级行动”)Operación Nivel Up( Notificación de Éxito 4,323 víctimas de fraude criptográfico, ayudando a recuperar aproximadamente 2.85 millones de dólares en pérdidas potenciales.
Colaborando con las autoridades de la India para combatir el fraude en los centros de llamadas, se han arrestado a 215 personas, un aumento del 700% en comparación con el año anterior.
En proyectos de fraude financiero, se congelaron y recuperaron con éxito múltiples grandes sumas de dinero.
Punto clave cinco: Prevención de fraudes con criptomonedas
Ante la alta incidencia de fraudes criptográficos, el FBI ha propuesto las siguientes recomendaciones de prevención:
Mantén la alerta, evita las tentaciones de altos retornos: las inversiones de alto rendimiento y cero riesgo a menudo son estafas.
Verificar la legalidad de la plataforma de trading: utilizar intercambios regulados y legítimos, evitar hacer clic en enlaces desconocidos en anuncios de redes sociales.
Evita transferir dinero a extraños: no confíes fácilmente en "mentores de inversión" o "amigos" que conoces en línea.
Cuidado con las transacciones de cajeros automáticos de criptomonedas: los estafadores a menudo piden a las víctimas que paguen a través de un cajero automático, así que mantén la alerta.
Usar la autenticación de dos factores )2FA(: mejora la seguridad de la cuenta y previene intrusiones de hackers.
Resumen
El "Informe sobre Fraude en Criptomonedas 2024" publicado por el FBI revela nuevas tendencias en el cibercrimen en el entorno actual de activos criptográficos: los casos relacionados con criptomonedas han aumentado drásticamente, y la población de personas mayores de 60 años se ha convertido en la principal víctima; las técnicas de fraude son altamente especializadas e internacionalizadas, y al mismo tiempo, las criptomonedas se han convertido en la herramienta preferida para que los delincuentes blanqueen y transfieran fondos.
A pesar de que se han logrado ciertos avances en la recuperación de activos y la cooperación en la aplicación de la ley a nivel internacional, desde la perspectiva de la magnitud de las pérdidas totales y la tendencia de crecimiento, los usuarios comunes aún deben mantener una alta vigilancia, elevar efectivamente la conciencia de prevención de seguridad y evitar caer en diversas trampas de fraude. Para los gobiernos y las instituciones financieras, continuar fortaleciendo la cooperación internacional, la regulación y la supervisión, así como el seguimiento del flujo de fondos, será una medida clave para frenar el crimen cibernético y mejorar la eficiencia en la lucha contra este.
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El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
Interpretación del informe sobre fraude en activos cripto de la FBI de 2024: las pérdidas suben un 66%, y el grupo de ancianos se convierte en la principal víctima.
Autor: Lisa
Editora: Sherry
En abril de 2025, el FBI de los Estados Unidos ( publicó el "Informe sobre Fraudes de Criptomonedas de 2024". Este informe se basa en los datos recopilados por el Centro de Denuncias de Delitos Cibernéticos del FBI ) IC3( en 2024, y analiza la cantidad de quejas relacionadas con criptomonedas, el tamaño de las pérdidas, el perfil de las víctimas, los tipos de delitos y el progreso en la recuperación de activos. Este artículo interpretará los contenidos clave del informe, ayudando a los lectores a captar rápidamente las tendencias y mejorar su conciencia y capacidad de prevención ante amenazas complejas de ciberseguridad.
Punto clave uno: datos de quejas de 2024
En 2024, IC3 recibió un total de 859,532 quejas, lo que resultó en una pérdida real de 16.6 mil millones de dólares, un aumento del 33% en comparación con 2023. De estas, 256,256 quejas involucraron pérdidas de fondos reales, con una pérdida promedio de aproximadamente 19,372 dólares por incidente. Aproximadamente el 83% de las pérdidas fueron causadas por fraudes en línea.
Las quejas relacionadas con criptomonedas alcanzaron 149,686, causando pérdidas de 9.3 mil millones de dólares, con un aumento del 66% en comparación con el año anterior. Entre las víctimas, el grupo de más de 60 años representa la mayor proporción.
Este grupo presentó 147,127 quejas, reportando pérdidas de 4.885 millones de dólares. El volumen de quejas creció un 46% en comparación interanual, y el monto de las pérdidas creció un 43% en comparación interanual. De ellos, 7,500 personas reportaron pérdidas superiores a 100,000 dólares, con una pérdida promedio de 83,000 dólares.
Punto clave dos: análisis de las víctimas
Menores de 20 años: 17,993 quejas, pérdidas de 22.5 millones de dólares.
De 20 a 29 años: 71,399 quejas, pérdidas de 540.1 millones de dólares.
30-39 años: 108,899 quejas, pérdida de 1.4 mil millones de dólares.
40-49 años: 112,755 quejas, pérdidas de 2.2 mil millones de dólares.
50-59 años: 84,540 quejas, pérdidas de 2.5 mil millones de dólares.
Más de 60 años: 147,127 quejas, pérdidas de 4.8 mil millones de dólares.
En las estafas de inversión en criptomonedas, el grupo de mayores de 60 años presenta la mayor cantidad de quejas (8,043), con pérdidas que alcanzan los 1,600 millones de dólares, superando con creces a otros grupos de edad. Las personas mayores de 60 años se han convertido en el principal objetivo de los estafadores debido a la falta de conciencia sobre las estafas y su falta de familiaridad con nuevas formas de pago como los cajeros automáticos de criptomonedas (2,674 quejas, con pérdidas de 107,206,251 dólares), y también son el grupo con más quejas en casos de extorsión/chantaje sexual (20,445 quejas, con pérdidas de 724,288,735 dólares).
Punto clave tres: Análisis de tipos de delito
Phishing/Electrónica engañosa: 193,407 casos.
Robo: 86,415 inicio.
Filtraciones de datos personales: 64,882 casos.
Estafas de rechazo de pago/fallo en la transacción: 49,572 casos.
Fraudes de inversión: 47,919 casos.
Estafa de inversión: 65.7 mil millones de dólares.
Fraude por correo comercial ) BEC (: 2.77 mil millones de dólares.
Fraude de soporte técnico: 1.460 millones de dólares.
Filtración de datos personales: 1.450 millones de dólares.
Fraudes de rechazo de pago/fallo en transacciones: 785 millones de dólares.
Las quejas más frecuentes: extorsión (47,054 casos), fraude de inversión (41,557 casos).
Pérdida máxima: fraude de inversión (58 mil millones de dólares), filtración de datos personales (11 mil millones de dólares).
Principales tipos de fraudes que enfrentan los grupos de más de 4.60 años.
Tipos de fraude con más quejas: phishing, soporte técnico, ransomware, filtración de datos personales, fraude de inversión.
Tipos de fraude con mayor pérdida: fraude de inversión, soporte técnico, fraude emocional, fraude de correo comercial)BEC(, filtración de datos personales.
Punto clave cuatro: fraudes en línea y recuperación de activos
En 2024, IC3 recibió 333,981 quejas de fraude en línea, lo que provocó pérdidas de 13.7 mil millones de dólares, representando el 83% del total de pérdidas del año. Los principales métodos de transacción incluyen criptomonedas, transferencias bancarias y pagos con tarjeta de crédito.
Estafas de centros de llamadas: 53,369 casos, pérdidas de 1.9 mil millones de dólares.
Fraude urgente (suplantación de familiares pidiendo ayuda): 357 casos, pérdidas de 2.7 millones de dólares.
Estafa de peajes (phishing por SMS): 59,271 casos, pérdida de 129,000 dólares.
Estafa de entrega de oro: 525 casos, pérdidas de 219 millones de dólares.
263,455 quejas relacionadas con amenazas en línea causaron pérdidas de 1.571 millones de dólares. Las principales variantes de ransomware incluyen Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
El equipo de FFKC ha manejado 3,020 solicitudes de congelación, congelando fondos por un total de 560 millones de dólares, con una tasa de recuperación exitosa del 66%.
“升级行动”)Operación Nivel Up( Notificación de Éxito 4,323 víctimas de fraude criptográfico, ayudando a recuperar aproximadamente 2.85 millones de dólares en pérdidas potenciales.
Colaborando con las autoridades de la India para combatir el fraude en los centros de llamadas, se han arrestado a 215 personas, un aumento del 700% en comparación con el año anterior.
En proyectos de fraude financiero, se congelaron y recuperaron con éxito múltiples grandes sumas de dinero.
Punto clave cinco: Prevención de fraudes con criptomonedas
Ante la alta incidencia de fraudes criptográficos, el FBI ha propuesto las siguientes recomendaciones de prevención:
Mantén la alerta, evita las tentaciones de altos retornos: las inversiones de alto rendimiento y cero riesgo a menudo son estafas.
Verificar la legalidad de la plataforma de trading: utilizar intercambios regulados y legítimos, evitar hacer clic en enlaces desconocidos en anuncios de redes sociales.
Evita transferir dinero a extraños: no confíes fácilmente en "mentores de inversión" o "amigos" que conoces en línea.
Cuidado con las transacciones de cajeros automáticos de criptomonedas: los estafadores a menudo piden a las víctimas que paguen a través de un cajero automático, así que mantén la alerta.
Usar la autenticación de dos factores )2FA(: mejora la seguridad de la cuenta y previene intrusiones de hackers.
Resumen
El "Informe sobre Fraude en Criptomonedas 2024" publicado por el FBI revela nuevas tendencias en el cibercrimen en el entorno actual de activos criptográficos: los casos relacionados con criptomonedas han aumentado drásticamente, y la población de personas mayores de 60 años se ha convertido en la principal víctima; las técnicas de fraude son altamente especializadas e internacionalizadas, y al mismo tiempo, las criptomonedas se han convertido en la herramienta preferida para que los delincuentes blanqueen y transfieran fondos.
A pesar de que se han logrado ciertos avances en la recuperación de activos y la cooperación en la aplicación de la ley a nivel internacional, desde la perspectiva de la magnitud de las pérdidas totales y la tendencia de crecimiento, los usuarios comunes aún deben mantener una alta vigilancia, elevar efectivamente la conciencia de prevención de seguridad y evitar caer en diversas trampas de fraude. Para los gobiernos y las instituciones financieras, continuar fortaleciendo la cooperación internacional, la regulación y la supervisión, así como el seguimiento del flujo de fondos, será una medida clave para frenar el crimen cibernético y mejorar la eficiencia en la lucha contra este.