El emisor de stablecoins Circle está enfrentando un escrutinio después de que el prominente investigador de blockchain ZachXBT acusara a la empresa de permitir que actores norcoreanos sancionados movieran millones a través de su red de USDC. Las acusaciones surgen justo cuando Circle está buscando una carta bancaria de EE. UU.
Las alegaciones realizadas por ZachXBT plantean preguntas más amplias sobre la susceptibilidad del abuso de las criptomonedas por grupos de piratería patrocinados por el estado. Mientras que EE. UU. está impulsando la Ley GENIUS, un proyecto de ley para ayudar a regular las stablecoins, el desarrollo puede tener un impacto en cómo los reguladores abordan la supervisión de las stablecoins en el futuro.
La supuesta explotación de USDC por parte de Corea del Norte
Según una publicación en X, ZachXBT alega que los trabajadores de TI con sede en Corea del Norte han estado utilizando el stablecoin USDC de Circle para mover "cifras altas de ocho dígitos" en las últimas semanas. Estos fondos están supuestamente relacionados con direcciones vinculadas al Grupo Lazarus, un notorio colectivo de hackers patrocinado por el estado. Si se valida, las transacciones pueden implicar que Corea del Norte sigue explotando las vulnerabilidades de la infraestructura cripto para evadir sanciones internacionales.
El investigador de blockchain también acusa a Circle de no prevenir ni informar sobre tales transacciones. ZachXBT afirma que las acusaciones en torno a Circle son parte de un creciente “ciclo super criminal”, en el que la actividad ilegal de criptomonedas queda sin castigo debido a la negligencia en la supervisión o a la ineficacia en la aplicación de la ley. Las declaraciones socavan directamente la credibilidad de Circle y la efectividad de su sistema de cumplimiento.
Circle, según ZachXBT, no ha hecho ningún esfuerzo aparente por congelar las billeteras en cuestión. Tal pasividad, según el investigador de blockchain, va en contra de las afirmaciones de que el emisor de USDC utiliza mecanismos avanzados para rastrear y prevenir actividades criminales en la plataforma.
Las reclamaciones de cumplimiento de Circle bajo presión
En sus presentaciones regulatorias y declaraciones públicas, Circle afirma utilizar intensamente controles de anti-lavado de dinero (AML) y de conocimiento del cliente (KYC). La empresa también colabora con agencias de aplicación de la ley y organismos de supervisión financiera para contrarrestar cualquier abuso de sus sistemas, según su sección de política. Sin embargo, las alegaciones de ZachXBT refutan la efectividad de estas medidas.
Sin embargo, Circle no ha hecho ninguna declaración sobre las acusaciones. El historial general de la firma en términos de cumplimiento podría verse potencialmente dañado por este evento. En caso de que los reguladores determinen que las partes sancionadas han utilizado USDC de manera intencionada o negligente, Circle podría experimentar una reacción regulatoria. Esto sería muy devastador considerando que la firma actualmente está persiguiendo una licencia de banco fiduciario nacional de EE. UU.
El ecosistema más amplio de las stablecoins también está en riesgo de sufrir una reacción negativa si las fuerzas del orden validan las acusaciones. Otros emisores probablemente estarán bajo presión para fortalecer sus propias herramientas de cumplimiento. Las acusaciones pueden involucrar a otras entidades como intercambios de criptomonedas, proveedores de billeteras y custodios que pueden haber apoyado cualquiera de las transacciones marcadas sin saberlo, en la reacción regulatoria.
ZachXBT afirma que genera debate y repercusiones en el mercado de stablecoins
Las alegaciones en torno a Circle también han suscitado discusiones sobre la competencia entre stablecoins. Un defensor de XRP (@metzyxrp) señaló el RLUSD de Ripple como una alternativa más segura. Sin embargo, ZachXBT criticó la idea, afirmando que tiene más confianza en Circle, Paxos y Tether en lugar de Ripple. El investigador de criptomonedas alega que Ripple ha tenido una adopción significativa influenciada por asociaciones pagadas más que por una utilidad natural, lo que implica que la credibilidad en un proyecto no se puede encontrar exclusivamente en tratados comerciales.
“Confío infinitamente más en Circle, Paxos o Tether que en Ripple... Todos ellos al menos tienen usuarios orgánicos, mientras que Ripple no los tiene y los suyos provienen de la tergiversación de asociaciones pagadas para hacer que parezca que hay adopción,” escribió ZachXBT.
En los mercados, la acción de Circle (NYSE: CRCL) ha caído un 31% en la última semana, según Yahoo Finance. La caída refleja la preocupación de los inversores por la creciente competencia en el mercado de las stablecoins.
Rendimiento de las acciones de Circle (CRCL) | Fuente: Yahoo FinanceSi los reguladores toman medidas basadas en las afirmaciones de ZachXBT, esto podría tener un impacto negativo en la percepción de seguridad y utilidad de USDC. Una represión legal contra Circle sería un gran golpe para la stablecoin USDC que intenta competir con los likes de USDT de Tether. En este momento, USDC todavía está rezagada detrás de USDT, que tiene un 62.54% de dominancia en el mercado, según datos de DefiLlama.
Sin embargo, una aplicación efectiva para la licencia de banco nacional de EE.UU. sometería a Circle a la regulación federal, lo que podría impulsar la confianza de los actores del mercado de finanzas tradicionales. Esto también ofrecería una base legal más intrínseca para utilizar USDC en servicios de pagos y custodia.
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Circle enfrenta acusaciones por transacciones de USDC vinculadas a Corea del Norte sin supervisión
Las alegaciones realizadas por ZachXBT plantean preguntas más amplias sobre la susceptibilidad del abuso de las criptomonedas por grupos de piratería patrocinados por el estado. Mientras que EE. UU. está impulsando la Ley GENIUS, un proyecto de ley para ayudar a regular las stablecoins, el desarrollo puede tener un impacto en cómo los reguladores abordan la supervisión de las stablecoins en el futuro.
La supuesta explotación de USDC por parte de Corea del Norte
Según una publicación en X, ZachXBT alega que los trabajadores de TI con sede en Corea del Norte han estado utilizando el stablecoin USDC de Circle para mover "cifras altas de ocho dígitos" en las últimas semanas. Estos fondos están supuestamente relacionados con direcciones vinculadas al Grupo Lazarus, un notorio colectivo de hackers patrocinado por el estado. Si se valida, las transacciones pueden implicar que Corea del Norte sigue explotando las vulnerabilidades de la infraestructura cripto para evadir sanciones internacionales.
El investigador de blockchain también acusa a Circle de no prevenir ni informar sobre tales transacciones. ZachXBT afirma que las acusaciones en torno a Circle son parte de un creciente “ciclo super criminal”, en el que la actividad ilegal de criptomonedas queda sin castigo debido a la negligencia en la supervisión o a la ineficacia en la aplicación de la ley. Las declaraciones socavan directamente la credibilidad de Circle y la efectividad de su sistema de cumplimiento.
Circle, según ZachXBT, no ha hecho ningún esfuerzo aparente por congelar las billeteras en cuestión. Tal pasividad, según el investigador de blockchain, va en contra de las afirmaciones de que el emisor de USDC utiliza mecanismos avanzados para rastrear y prevenir actividades criminales en la plataforma.
Las reclamaciones de cumplimiento de Circle bajo presión
En sus presentaciones regulatorias y declaraciones públicas, Circle afirma utilizar intensamente controles de anti-lavado de dinero (AML) y de conocimiento del cliente (KYC). La empresa también colabora con agencias de aplicación de la ley y organismos de supervisión financiera para contrarrestar cualquier abuso de sus sistemas, según su sección de política. Sin embargo, las alegaciones de ZachXBT refutan la efectividad de estas medidas.
Sin embargo, Circle no ha hecho ninguna declaración sobre las acusaciones. El historial general de la firma en términos de cumplimiento podría verse potencialmente dañado por este evento. En caso de que los reguladores determinen que las partes sancionadas han utilizado USDC de manera intencionada o negligente, Circle podría experimentar una reacción regulatoria. Esto sería muy devastador considerando que la firma actualmente está persiguiendo una licencia de banco fiduciario nacional de EE. UU.
El ecosistema más amplio de las stablecoins también está en riesgo de sufrir una reacción negativa si las fuerzas del orden validan las acusaciones. Otros emisores probablemente estarán bajo presión para fortalecer sus propias herramientas de cumplimiento. Las acusaciones pueden involucrar a otras entidades como intercambios de criptomonedas, proveedores de billeteras y custodios que pueden haber apoyado cualquiera de las transacciones marcadas sin saberlo, en la reacción regulatoria.
ZachXBT afirma que genera debate y repercusiones en el mercado de stablecoins
Las alegaciones en torno a Circle también han suscitado discusiones sobre la competencia entre stablecoins. Un defensor de XRP (@metzyxrp) señaló el RLUSD de Ripple como una alternativa más segura. Sin embargo, ZachXBT criticó la idea, afirmando que tiene más confianza en Circle, Paxos y Tether en lugar de Ripple. El investigador de criptomonedas alega que Ripple ha tenido una adopción significativa influenciada por asociaciones pagadas más que por una utilidad natural, lo que implica que la credibilidad en un proyecto no se puede encontrar exclusivamente en tratados comerciales.
“Confío infinitamente más en Circle, Paxos o Tether que en Ripple... Todos ellos al menos tienen usuarios orgánicos, mientras que Ripple no los tiene y los suyos provienen de la tergiversación de asociaciones pagadas para hacer que parezca que hay adopción,” escribió ZachXBT.
En los mercados, la acción de Circle (NYSE: CRCL) ha caído un 31% en la última semana, según Yahoo Finance. La caída refleja la preocupación de los inversores por la creciente competencia en el mercado de las stablecoins.
Sin embargo, una aplicación efectiva para la licencia de banco nacional de EE.UU. sometería a Circle a la regulación federal, lo que podría impulsar la confianza de los actores del mercado de finanzas tradicionales. Esto también ofrecería una base legal más intrínseca para utilizar USDC en servicios de pagos y custodia.