وافقت شركة Robinhood المالية العملاقة على دفع غرامات بآلاف الدولارات! إليكم السبب

أعلنت شركة Robinhood أنها وافقت على دفع غرامات وتعويضات بقيمة 29.75 مليون دولار لإسقاط التحقيقات المتعددة التي أجرتها هيئة تنظيم الصناعة المالية في إخفاقات التدقيق والامتثال (FINRA ) الشركة.

Robinhood تدفع 30 مليون دولار لإسقاط التحقيقات التنظيمية الأمريكية

تتكون الاتفاقية من:

• غرامة مدنية قدرها 26 مليون دولار
• 3.75 مليون دولار كتعويض للعملاء المتضررين

وفقا ل FINRA ، فشلت Robinhood في الاستجابة للعديد من المواقف السلبية المتعلقة بسوء السلوك المحتمل الذي أدى إلى انتهاكات الامتثال (AML) مكافحة غسيل الأموال وممارسات التدقيق ومتطلبات الإفصاح.

النتائج الرئيسية من تحقيق FINRA

حددت الهيئة التنظيمية العديد من أخطاء الامتثال الهامة ، بما في ذلك:

• الافتقار إلى الإشراف على أنظمة المقاصة: لم تراقب Robinhood نظام المقاصة الخاص بها بشكل صحيح ، مما أدى إلى تأخير كبير في المعاملات بين مارس 2020 ويناير 2021 ، عندما قيدت الشركة التداول في أسهم meme مثل GameStop (GME) و AMC Entertainment (AMC).
• الكشف غير الكافي عن الاحتيال: فشلت الشركة في اكتشاف أنشطة التداول المتلاعبة والتحركات المالية المشبوهة وحسابات العملاء المخترقة أو التحقيق فيها أو الإبلاغ عنها.
• فتح الحسابات غير المصرح به: انتهكت Robinhood متطلبات الامتثال لمكافحة غسل الأموال من خلال فتح آلاف الحسابات دون التحقق من هويات العملاء بشكل صحيح.
• العروض الترويجية المضللة على وسائل التواصل الاجتماعي: لم تشرف الشركة بشكل صحيح أو تحافظ على اتصالات وسائل التواصل الاجتماعي من المؤثرين المدفوعين ، وبعضهم قدم ادعاءات استثمارية مضللة أو غير متوازنة.
• التلاعب بأوامر السوق ( "Catch"): أساءت Robinhood كيفية معالجة أوامر السوق وتحويلها إلى أوامر محددة دون تفسير واضح للعملاء.

وافقت كل من Robinhood Financial و Robinhood Securities على نتائج FINRA دون الاعتراف أو نفي التهم.

تأتي هذه التسوية في أعقاب تسوية بقيمة 45 مليون دولار تم إجراؤها Robinhood مع لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) في يناير 2025 ، والتي اعترفت فيها الشركة بالانتهاكات المتعلقة بالاحتفاظ بالاتصالات الإلكترونية وانتهاكات قانون الأوراق المالية الأخرى بين عامي 2020 و 2021.