في سياق تزايد شعبية تداول العملات الرقمية، أصبح سوق P2P (peer-to-peer) قناة شراء وبيع مباشرة بين المستخدمين دون الحاجة إلى الوسيط. ومع ذلك، بجانب الراحة، فإن هذا البيئة تحمل أيضًا العديد من المخاطر حيث يواصل المحتالون ابتكار أساليب جديدة للاستيلاء على الأصول.
إذا كانت الحيل الشائعة مثل طلب استرداد الأموال بعد التحويل، تزوير الإيصالات، أو استخدام حسابات بنكية مسروقة قد أصبحت مألوفة وتم التحذير منها عدة مرات، فقد ظهرت مؤخرًا طريقة احتيال جديدة، أكثر تعقيدًا – تُسمى خدعة "دفع الأموال الزائدة".
كيفية عمل خدعة "دفع الفائض"
الخطوة 1 – المعاملة القانونية الأولية
يبدأ المحتال عملية تداول P2P كالمعتاد. يقوم المشتري بتحويل المال للبائع وفقًا للاتفاق، مما يجعل الصفقة تبدو صحيحة تمامًا. الخطوة 2 - عمداً تحويل مبلغ صغير زائد.
بدلاً من تحويل المبلغ الدقيق، سيقومون عمداً بإرسال زيادة تتراوح بين 3 إلى 5 دولار. هذا رقم صغير، وغالبًا ما يكون غير كافٍ لجعل البائع يقظًا. الخطوة 3 – رسالة "مهذبة"
بعد ذلك، سيرسل المحتال رسالة بنبرة مهذبة:
"عذرًا، لقد قمت بتحويل مبلغ زائد قليلاً، هل يمكنك مساعدتي في إرجاعه؟"
اقتراح يبدو معقولًا ومنطقيًا، مما يسهل على البائع الثقة والاستعداد "للمساعدة". الخطوة 4 - الفخ ينزل.
إذا قام البائع بإعادة هذه المبالغ الزائدة خارج منصة P2P بدافع المجاملة، فسوف يقوم المحتال بالإبلاغ فورًا إلى النظام بأنك قد أجريت الصفقة خارج المنصة - وهو ما يعد انتهاكًا خطيرًا للسياسة.
النتيجة هي: قد يتم قفل حسابك مؤقتًا أو حظره نهائيًا. الأموال الرقمية التي قمت ببيعها للتو لا تزال تعود إلى المحتال. سمعتك وموثوقيتك في التداول من نظير إلى نظير تأثرت بشدة.
لماذا هذه الحيلة خطيرة؟
المبلغ الزائد صغير جدًا: المبلغ لا يتجاوز عدة دولارات مما يجعل البائع غير حذر، ويعتبره "ليس جديرًا بالقلق". الضرب على الوتر الحساس: البائعون عادةً ما يرغبون في الحفاظ على سمعتهم، ويخافون من التقييم السلبي، لذا هم مستعدون للإعادة. منطقياً ومعقولاً: الاعتذار والطلب "الرجاء المساعدة" يُطرح بشكل مقنع جدًا، مما يجعل الكثيرين يوافقون بسرعة دون تفكير.
الدروس المستفادة للتجار P2P
لا تقم أبدًا بإجراء أي معاملات خارج المنصة: حتى لو كان المبلغ 1 دولار أمريكي، يجب عدم تحويل الأموال خارج النظام. الالتزام دائمًا بقواعد منصة P2P: تأكد من تأكيد المعاملة على النظام، ولا تتصرف بناءً على طلبات خاصة من الشريك. حافظ على اليقظة بدلاً من المجاملة: السمعة لا تأتي من إرضاء المشتري، بل تأتي من الأمان والشفافية في المعاملة. إذا واجهت هذا الموقف: اتصل على الفور بقسم الدعم في المنصة، وقدم الأدلة ليتم التعامل معها وفقًا للقواعد.
👉 الاستنتاج
إن خدعة "دفع الأموال الزائدة" هي دليل واضح على أن المحتالين دائمًا ما يبحثون عن طرق لاستغلال نقاط الضعف في نفسية الإنسان. في معاملات P2P، فإن اليقظة ومبدأ "لا شيء خارج المنصة، لا استثناء" هي الدرع الذي يحميك من الفخاخ التي تبدو غير ضارة ولكنها مليئة بالخطر.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تحذير من خدعة الاحتيال P2P الجديدة: "دفع أموال إضافية" - فخ يستهدف اللطف
في سياق تزايد شعبية تداول العملات الرقمية، أصبح سوق P2P (peer-to-peer) قناة شراء وبيع مباشرة بين المستخدمين دون الحاجة إلى الوسيط. ومع ذلك، بجانب الراحة، فإن هذا البيئة تحمل أيضًا العديد من المخاطر حيث يواصل المحتالون ابتكار أساليب جديدة للاستيلاء على الأصول. إذا كانت الحيل الشائعة مثل طلب استرداد الأموال بعد التحويل، تزوير الإيصالات، أو استخدام حسابات بنكية مسروقة قد أصبحت مألوفة وتم التحذير منها عدة مرات، فقد ظهرت مؤخرًا طريقة احتيال جديدة، أكثر تعقيدًا – تُسمى خدعة "دفع الأموال الزائدة". كيفية عمل خدعة "دفع الفائض" الخطوة 1 – المعاملة القانونية الأولية يبدأ المحتال عملية تداول P2P كالمعتاد. يقوم المشتري بتحويل المال للبائع وفقًا للاتفاق، مما يجعل الصفقة تبدو صحيحة تمامًا. الخطوة 2 - عمداً تحويل مبلغ صغير زائد. بدلاً من تحويل المبلغ الدقيق، سيقومون عمداً بإرسال زيادة تتراوح بين 3 إلى 5 دولار. هذا رقم صغير، وغالبًا ما يكون غير كافٍ لجعل البائع يقظًا. الخطوة 3 – رسالة "مهذبة" بعد ذلك، سيرسل المحتال رسالة بنبرة مهذبة: "عذرًا، لقد قمت بتحويل مبلغ زائد قليلاً، هل يمكنك مساعدتي في إرجاعه؟" اقتراح يبدو معقولًا ومنطقيًا، مما يسهل على البائع الثقة والاستعداد "للمساعدة". الخطوة 4 - الفخ ينزل. إذا قام البائع بإعادة هذه المبالغ الزائدة خارج منصة P2P بدافع المجاملة، فسوف يقوم المحتال بالإبلاغ فورًا إلى النظام بأنك قد أجريت الصفقة خارج المنصة - وهو ما يعد انتهاكًا خطيرًا للسياسة. النتيجة هي: قد يتم قفل حسابك مؤقتًا أو حظره نهائيًا. الأموال الرقمية التي قمت ببيعها للتو لا تزال تعود إلى المحتال. سمعتك وموثوقيتك في التداول من نظير إلى نظير تأثرت بشدة. لماذا هذه الحيلة خطيرة؟ المبلغ الزائد صغير جدًا: المبلغ لا يتجاوز عدة دولارات مما يجعل البائع غير حذر، ويعتبره "ليس جديرًا بالقلق". الضرب على الوتر الحساس: البائعون عادةً ما يرغبون في الحفاظ على سمعتهم، ويخافون من التقييم السلبي، لذا هم مستعدون للإعادة. منطقياً ومعقولاً: الاعتذار والطلب "الرجاء المساعدة" يُطرح بشكل مقنع جدًا، مما يجعل الكثيرين يوافقون بسرعة دون تفكير. الدروس المستفادة للتجار P2P لا تقم أبدًا بإجراء أي معاملات خارج المنصة: حتى لو كان المبلغ 1 دولار أمريكي، يجب عدم تحويل الأموال خارج النظام. الالتزام دائمًا بقواعد منصة P2P: تأكد من تأكيد المعاملة على النظام، ولا تتصرف بناءً على طلبات خاصة من الشريك. حافظ على اليقظة بدلاً من المجاملة: السمعة لا تأتي من إرضاء المشتري، بل تأتي من الأمان والشفافية في المعاملة. إذا واجهت هذا الموقف: اتصل على الفور بقسم الدعم في المنصة، وقدم الأدلة ليتم التعامل معها وفقًا للقواعد. 👉 الاستنتاج إن خدعة "دفع الأموال الزائدة" هي دليل واضح على أن المحتالين دائمًا ما يبحثون عن طرق لاستغلال نقاط الضعف في نفسية الإنسان. في معاملات P2P، فإن اليقظة ومبدأ "لا شيء خارج المنصة، لا استثناء" هي الدرع الذي يحميك من الفخاخ التي تبدو غير ضارة ولكنها مليئة بالخطر.