مؤخراً، أثار شخصيتان بارزتان في صناعة التشفير اهتماماً واسعاً بسبب اتهامات غسيل الأموال. على الرغم من أن كلمة "غسيل الأموال" تُستخدم بشكل شائع في الحياة اليومية، إلا أن لها تعريفاً واضحاً على المستوى القانوني.
تعرف شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية غسيل الأموال بأنه "العملية التي يحاول من خلالها المجرمون إخفاء المصدر الحقيقي للأموال التي حصلوا عليها بشكل غير قانوني أو العائدات الإجرامية". تتضمن هذه العملية عادةً ثلاثة مراحل: أولاً، يتم إدخال الأموال غير القانونية سرًا إلى النظام المالي الشرعي؛ ثانيًا، يتم خلق فوضى في تدفق الأموال من خلال عمليات التحويل المتكررة؛ وأخيرًا، يتم إدخال هذه الأموال إلى النظام المالي من خلال معاملات إضافية حتى تتحول "الأموال القذرة" إلى "أموال نظيفة".
هناك عدة أسباب وراء تورط مؤسسي منصات التشفير في اتهامات غسيل الأموال بشكل متكرر. أولاً، أثار النمو السريع لصناعة التشفير اهتماماً كبيراً من الجهات التنظيمية. ثانياً، يُعتبر أن الخصوصية والتوجه العابر للحدود في الصفقات التشفيرية قد تسهل غسيل الأموال. بالإضافة إلى ذلك، فإن بعض المنصات تعاني من نقص في متطلبات الامتثال مثل مكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة العميل (KYC)، مما يزيد من خطر توجيه الاتهامات.
بصرف النظر عن منصات التداول، أصبح خلط العملات المشفرة أيضًا محور اهتمام الرقابة. هذه الخدمات من خلال خلط أصول مستخدمين مختلفين، تزيد من صعوبة تتبع تدفقات الأموال. تجعل خصائصها من حيث الخصوصية وحماية الهوية من الصعب على الجهات الرقابية مراقبة الأنشطة التجارية بشكل فعال، وبالتالي تُعتبر أداة محتملة لغسيل الأموال.
في مواجهة هذه التحديات، يحتاج مقدمو خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) إلى اتخاذ عدة تدابير لتقليل مخاطر الاشتباه في غسيل الأموال:
تنفيذ لوائح KYC و AML بشكل صارم، والتحقق الشامل من هوية المستخدم.
تنفيذ نظام مراقبة تداول في الوقت الحقيقي، وتحليل الأنشطة المشبوهة.
إنشاء آلية فعالة لتقارير المعاملات المشبوهة.
تعزيز التعاون مع الهيئات التنظيمية ودوائر إنفاذ القانون والشركات الأمنية.
مع تطور أساليب الجريمة باستمرار، تحتاج VASPs إلى تحديث استراتيجيات إدارة المخاطر باستمرار، والتعرف على أساليب غسيل الأموال الجديدة والاستجابة لها في الوقت المناسب. فقط من خلال الجهود المشتركة من جميع الأطراف في الصناعة، يمكن بناء نظام بيئي أكثر أمانًا وامتثالًا للتشفير.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
صناعة التشفير تحت ضغوط غسيل الأموال: تحديات مزدوجة في الامتثال والتنظيم
غسيل الأموال 指控：التشفير行业面临的监管挑战
مؤخراً، أثار شخصيتان بارزتان في صناعة التشفير اهتماماً واسعاً بسبب اتهامات غسيل الأموال. على الرغم من أن كلمة "غسيل الأموال" تُستخدم بشكل شائع في الحياة اليومية، إلا أن لها تعريفاً واضحاً على المستوى القانوني.
تعرف شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية غسيل الأموال بأنه "العملية التي يحاول من خلالها المجرمون إخفاء المصدر الحقيقي للأموال التي حصلوا عليها بشكل غير قانوني أو العائدات الإجرامية". تتضمن هذه العملية عادةً ثلاثة مراحل: أولاً، يتم إدخال الأموال غير القانونية سرًا إلى النظام المالي الشرعي؛ ثانيًا، يتم خلق فوضى في تدفق الأموال من خلال عمليات التحويل المتكررة؛ وأخيرًا، يتم إدخال هذه الأموال إلى النظام المالي من خلال معاملات إضافية حتى تتحول "الأموال القذرة" إلى "أموال نظيفة".
هناك عدة أسباب وراء تورط مؤسسي منصات التشفير في اتهامات غسيل الأموال بشكل متكرر. أولاً، أثار النمو السريع لصناعة التشفير اهتماماً كبيراً من الجهات التنظيمية. ثانياً، يُعتبر أن الخصوصية والتوجه العابر للحدود في الصفقات التشفيرية قد تسهل غسيل الأموال. بالإضافة إلى ذلك، فإن بعض المنصات تعاني من نقص في متطلبات الامتثال مثل مكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة العميل (KYC)، مما يزيد من خطر توجيه الاتهامات.
بصرف النظر عن منصات التداول، أصبح خلط العملات المشفرة أيضًا محور اهتمام الرقابة. هذه الخدمات من خلال خلط أصول مستخدمين مختلفين، تزيد من صعوبة تتبع تدفقات الأموال. تجعل خصائصها من حيث الخصوصية وحماية الهوية من الصعب على الجهات الرقابية مراقبة الأنشطة التجارية بشكل فعال، وبالتالي تُعتبر أداة محتملة لغسيل الأموال.
في مواجهة هذه التحديات، يحتاج مقدمو خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) إلى اتخاذ عدة تدابير لتقليل مخاطر الاشتباه في غسيل الأموال:
تنفيذ لوائح KYC و AML بشكل صارم، والتحقق الشامل من هوية المستخدم.
تنفيذ نظام مراقبة تداول في الوقت الحقيقي، وتحليل الأنشطة المشبوهة.
إنشاء آلية فعالة لتقارير المعاملات المشبوهة.
تعزيز التعاون مع الهيئات التنظيمية ودوائر إنفاذ القانون والشركات الأمنية.
مع تطور أساليب الجريمة باستمرار، تحتاج VASPs إلى تحديث استراتيجيات إدارة المخاطر باستمرار، والتعرف على أساليب غسيل الأموال الجديدة والاستجابة لها في الوقت المناسب. فقط من خلال الجهود المشتركة من جميع الأطراف في الصناعة، يمكن بناء نظام بيئي أكثر أمانًا وامتثالًا للتشفير.