وفقًا لكوني بلوم، المؤسس المشارك والمدير الإداري لشركة Mesh.trade، وهي مزود خدمات مالية مرخصة (FSP) في جنوب إفريقيا، فإن ظهور ترميز الأصول يجعل من الضروري لمزودي الخدمات المالية في جنوب إفريقيا (FSPs) احتضان هذه الابتكار للبقاء تنافسيين وذوي صلة.
248 شركة حصلت على تراخيص مقدمي خدمات الأصول المشفرة في جنوب إفريقيا، مما يجعلها أكثر البلدان حيوية للأعمال التجارية المتعلقة بالعملات المشفرة في القارة. ومع ذلك، يصر بلوم على أن تراخيص CASP لا ينبغي أن تقتصر على الشركات التي تتعامل في العملات المشفرة.
وتشرح أن ترميز الأصول - عملية تحويل الأصول الحقيقية مثل السندات، والأسهم، والعقارات إلى رموز رقمية - يعيد تشكيل المشهد المالي بسرعة. على الرغم من أن هذا التحول قد يبدو دراماتيكياً، فإن بلوم تؤكد أنه يعكس بدقة السرعة التي تتطور بها الصناعة.
وبالتالي، تجادل بأن معظم المستشارين الماليين لا يمكنهم تقديم المشورة بشأن هذه الأصول لأنهم يفتقرون إلى فئة الأصول المشفرة المطلوبة لرخصهم. هذه الفجوة تحد من قدرتهم على تلبية الطلب المتزايد من العملاء على الأصول المالية المرمزة. وهذا يعرضهم لخطر استبعاد المستشارين من مجالات الأعمال المربحة والتي تنمو بسرعة.
*"لا يوجد بديل آخر لذلك. في هذا العصر، من الحكمة أن تضيف مقدمو الخدمات المالية فئة الأصول المشفرة إلى تراخيصهم. إن القيام بذلك يضمن لهم البقاء ذوي صلة ومجهزين لتقديم مجموعة شاملة من الخدمات المالية لعملائهم،" يقول بلوم.
في يوليو 2024، تم منح Mesh تراخيص مزود خدمة الأصول المشفرة من الفئة 1 والفئة 2 (CASP) من قبل FSCA، مما يجعل Mesh أول منصة إصدار مرخصة بالكامل في إفريقيا لترميز الأصول المالية.
ترخيص CAT I هو الترخيص القياسي لمزود الخدمات المالية المطلوب لمقدم خدمات الأصول المشفرة (CASP) في جنوب إفريقيا لتقديم المشورة أو خدمات التداول لعملائه.
ترخيص CAT II، أو ترخيص التفويض الاختياري، يتيح للعملاء مزودي الخدمات المالية تفويضًا لاستخدام تقديرهم في هيكلة محفظة العميل، على سبيل المثال
ترخيصان يهدفان إلى حماية العملاء والمستثمرين وتمكين الجهات التنظيمية من اتخاذ إجراءات إنفاذ بشأن حالات عدم الامتثال.
في عام 2022، كانت قيمة سوق ترميز الأصول 310 مليار دولار. وفقًا لتقرير BCG، من المتوقع أن يرتفع هذا الرقم إلى 16 تريليون دولار بحلول عام 2030، مما يمثل 10% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي.
مع اكتساب ترميز الأصول زخمًا سريعًا، فإن المستشارين الذين يترددون في التكيف يخاطرون بالتخلف عن الركب بينما يستفيد المنافسون من هذه الفرص الناشئة، حسبما قال بلوم.
بلوم، الذي كانت Mesh.trade خاصته مؤخرًا في الأخبار لتسهيل إصدار جمع رأس المال بقيمة 1.6 مليون ( راند) لشركة Water Financial، وهي مزود رهن عكسي في جنوب إفريقيا، قد أوضح المزايا التي يجلبها ترميز الأصول لجميع مقدمي الخدمات المالية.
يستعرض بلوم المزايا التالية:
1.) توسيع فرص الاستثمار باستخدام الأصول البديلة
ترميز الأصول يغير طريقة الاستثمار من خلال توفير الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأصول، من العقارات والسندات إلى العناصر الفاخرة مثل الفن.
يتيح لمقدمي الخدمات المالية (FSPs) تقديم منتجات استثمارية مبتكرة، تلبي الطلب المتزايد على الأصول البديلة.
في عام 2024، أطلقت Mesh.trade أول سندات شركات مترمزة في إفريقيا، مع المزيد من المنتجات الرائدة في الطريق.
كما قال مايك نوفوغراتز، الرئيس التنفيذي لشركة جالاكسي ديجيتال:
"ترميز الأصول يمكن أن يجزئ ملكية أي شيء، ويعزز الوصول، ويفتح الاستثمار العالمي."
2.) توسيع الوصول إلى الثروة
الملكية الجزئية من خلال ترميز الأصول تتيح لمزيد من الناس الاستثمار في الأصول ذات القيمة العالية، مما يعزز الشمول المالي.
هذا يتماشى مع رؤية Finance 3.0 في توسيع الوصول إلى فرص بناء الثروة.
وجدت دراسة من PwC أن 57% من المستثمرين العالميين يستكشفون ترميز الأصول، حيث يقود المستثمرون الأفراد الكثير من هذا الاهتمام.
أظهرت دراسة مماثلة لعام 2024 من ماكينزي أن حوالي 2 تريليون دولار من الأصول يمكن ترميزها بحلول عام 2030.
3.) زيادة السيولة وكفاءة السوق
ترميز الأصول يعزز السيولة، مما يمكن من التداول العالمي السلس للوحدات الجزئية.
تُبسّط تكنولوجيا البلوكشين المعاملات، مما يقلل التكاليف ويجعل الاستثمار أكثر كفاءة.
مؤسس إيثيريوم، فيتاليك بوترين، يبرز هذا التحول:
“ترميز الأصول ليس فقط حول الكفاءة – بل يتعلق بإنشاء أنظمة أكثر عدلاً وإمكانية الوصول بشكل أساسي.”
4.) الشفافية والثقة
تضمن دفتر الأستاذ غير القابل للتغيير في البلوكشين ملكية وآراء آمنة وقابلة للتحقق.
تقوم العقود الذكية بأتمتة العمليات، مما يقلل الحاجة إلى الوسطاء ويجعل الاستثمار أسرع وأكثر شفافية.
كما يقول خبير البلوكشين، أندرياس أنتونوبولوس:
"مع ترميز الأصول، لم يعد الثقة تعتمد على الوسطاء. إنها متضمنة في النظام نفسه."
وفقًا لLarry Fink، الرئيس التنفيذي لشركة BlackRock:
"الجيل القادم للأسواق، الجيل القادم للأوراق المالية، سيكون ترميز الأصول. سيساعد ذلك على جعل الأسواق أكثر كفاءة بكثير."
من خلال الحصول على تراخيص CASP، يمكن لمقدمي الخدمات المالية البقاء في مقدمة التغيرات في اللوائح وتقديم مجموعة شاملة من الخدمات للعملاء، بما في ذلك النصيحة بشأن السندات المرمزة، والأسهم، والأصول الأخرى، كما يقول بلوم. يساعد هذا أيضًا مقدمي الخدمات المالية في تجنب فقدان العملاء لصالح المنافسين الذين هم أفضل تجهيزًا لتلبية الطلب المتزايد على منتجات الأصول المشفرة.
من خلال التحضير الآن، يمكن لمقدمي الخدمات المالية الحصول على ميزة تنافسية والاعتراف بهم كمستشارين مبتكرين ومطلعين على التكنولوجيا، كما قال بلوم. بالإضافة إلى ذلك، فإن إضافة فئة الأصول المشفرة إلى ترخيصهم يفتح مصادر جديدة للإيرادات، مما يعزز وضعهم في السوق.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
التنظيم | الرئيس التنفيذي لشركة Mesh.Trade يبرر ضرورة حصول جميع مقدمي الخدمة المالية (FSPs) في جنوب أفريقيا على ترخيص العملات الرقمية
وفقًا لكوني بلوم، المؤسس المشارك والمدير الإداري لشركة Mesh.trade، وهي مزود خدمات مالية مرخصة (FSP) في جنوب إفريقيا، فإن ظهور ترميز الأصول يجعل من الضروري لمزودي الخدمات المالية في جنوب إفريقيا (FSPs) احتضان هذه الابتكار للبقاء تنافسيين وذوي صلة.
248 شركة حصلت على تراخيص مقدمي خدمات الأصول المشفرة في جنوب إفريقيا، مما يجعلها أكثر البلدان حيوية للأعمال التجارية المتعلقة بالعملات المشفرة في القارة. ومع ذلك، يصر بلوم على أن تراخيص CASP لا ينبغي أن تقتصر على الشركات التي تتعامل في العملات المشفرة.
وتشرح أن ترميز الأصول - عملية تحويل الأصول الحقيقية مثل السندات، والأسهم، والعقارات إلى رموز رقمية - يعيد تشكيل المشهد المالي بسرعة. على الرغم من أن هذا التحول قد يبدو دراماتيكياً، فإن بلوم تؤكد أنه يعكس بدقة السرعة التي تتطور بها الصناعة.
*"لا يوجد بديل آخر لذلك. في هذا العصر، من الحكمة أن تضيف مقدمو الخدمات المالية فئة الأصول المشفرة إلى تراخيصهم. إن القيام بذلك يضمن لهم البقاء ذوي صلة ومجهزين لتقديم مجموعة شاملة من الخدمات المالية لعملائهم،" يقول بلوم.
في يوليو 2024، تم منح Mesh تراخيص مزود خدمة الأصول المشفرة من الفئة 1 والفئة 2 (CASP) من قبل FSCA، مما يجعل Mesh أول منصة إصدار مرخصة بالكامل في إفريقيا لترميز الأصول المالية.
ترخيصان يهدفان إلى حماية العملاء والمستثمرين وتمكين الجهات التنظيمية من اتخاذ إجراءات إنفاذ بشأن حالات عدم الامتثال.
في عام 2022، كانت قيمة سوق ترميز الأصول 310 مليار دولار. وفقًا لتقرير BCG، من المتوقع أن يرتفع هذا الرقم إلى 16 تريليون دولار بحلول عام 2030، مما يمثل 10% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي.
مع اكتساب ترميز الأصول زخمًا سريعًا، فإن المستشارين الذين يترددون في التكيف يخاطرون بالتخلف عن الركب بينما يستفيد المنافسون من هذه الفرص الناشئة، حسبما قال بلوم.
بلوم، الذي كانت Mesh.trade خاصته مؤخرًا في الأخبار لتسهيل إصدار جمع رأس المال بقيمة 1.6 مليون ( راند) لشركة Water Financial، وهي مزود رهن عكسي في جنوب إفريقيا، قد أوضح المزايا التي يجلبها ترميز الأصول لجميع مقدمي الخدمات المالية.
يستعرض بلوم المزايا التالية:
1.) توسيع فرص الاستثمار باستخدام الأصول البديلة
ترميز الأصول يغير طريقة الاستثمار من خلال توفير الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأصول، من العقارات والسندات إلى العناصر الفاخرة مثل الفن.
يتيح لمقدمي الخدمات المالية (FSPs) تقديم منتجات استثمارية مبتكرة، تلبي الطلب المتزايد على الأصول البديلة.
في عام 2024، أطلقت Mesh.trade أول سندات شركات مترمزة في إفريقيا، مع المزيد من المنتجات الرائدة في الطريق.
كما قال مايك نوفوغراتز، الرئيس التنفيذي لشركة جالاكسي ديجيتال:
"ترميز الأصول يمكن أن يجزئ ملكية أي شيء، ويعزز الوصول، ويفتح الاستثمار العالمي."
2.) توسيع الوصول إلى الثروة
الملكية الجزئية من خلال ترميز الأصول تتيح لمزيد من الناس الاستثمار في الأصول ذات القيمة العالية، مما يعزز الشمول المالي.
هذا يتماشى مع رؤية Finance 3.0 في توسيع الوصول إلى فرص بناء الثروة.
وجدت دراسة من PwC أن 57% من المستثمرين العالميين يستكشفون ترميز الأصول، حيث يقود المستثمرون الأفراد الكثير من هذا الاهتمام.
أظهرت دراسة مماثلة لعام 2024 من ماكينزي أن حوالي 2 تريليون دولار من الأصول يمكن ترميزها بحلول عام 2030.
3.) زيادة السيولة وكفاءة السوق
ترميز الأصول يعزز السيولة، مما يمكن من التداول العالمي السلس للوحدات الجزئية.
تُبسّط تكنولوجيا البلوكشين المعاملات، مما يقلل التكاليف ويجعل الاستثمار أكثر كفاءة.
مؤسس إيثيريوم، فيتاليك بوترين، يبرز هذا التحول:
“ترميز الأصول ليس فقط حول الكفاءة – بل يتعلق بإنشاء أنظمة أكثر عدلاً وإمكانية الوصول بشكل أساسي.”
4.) الشفافية والثقة
تضمن دفتر الأستاذ غير القابل للتغيير في البلوكشين ملكية وآراء آمنة وقابلة للتحقق.
تقوم العقود الذكية بأتمتة العمليات، مما يقلل الحاجة إلى الوسطاء ويجعل الاستثمار أسرع وأكثر شفافية.
كما يقول خبير البلوكشين، أندرياس أنتونوبولوس:
"مع ترميز الأصول، لم يعد الثقة تعتمد على الوسطاء. إنها متضمنة في النظام نفسه."
وفقًا لLarry Fink، الرئيس التنفيذي لشركة BlackRock:
"الجيل القادم للأسواق، الجيل القادم للأوراق المالية، سيكون ترميز الأصول. سيساعد ذلك على جعل الأسواق أكثر كفاءة بكثير."
من خلال الحصول على تراخيص CASP، يمكن لمقدمي الخدمات المالية البقاء في مقدمة التغيرات في اللوائح وتقديم مجموعة شاملة من الخدمات للعملاء، بما في ذلك النصيحة بشأن السندات المرمزة، والأسهم، والأصول الأخرى، كما يقول بلوم. يساعد هذا أيضًا مقدمي الخدمات المالية في تجنب فقدان العملاء لصالح المنافسين الذين هم أفضل تجهيزًا لتلبية الطلب المتزايد على منتجات الأصول المشفرة.
من خلال التحضير الآن، يمكن لمقدمي الخدمات المالية الحصول على ميزة تنافسية والاعتراف بهم كمستشارين مبتكرين ومطلعين على التكنولوجيا، كما قال بلوم. بالإضافة إلى ذلك، فإن إضافة فئة الأصول المشفرة إلى ترخيصهم يفتح مصادر جديدة للإيرادات، مما يعزز وضعهم في السوق.
تابعنا على X لأحدث المنشورات والتحديثات