تقرير تحليل مخاطر سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا
في السنوات الأخيرة، انتشرت الأصول الرقمية بسرعة على مستوى العالم، حيث شهد عدد مستخدمي العملات الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا زيادة هائلة. لفهم خصائص تدفقات الأموال على السلسلة، والمخاطر المالية المحتملة، وعلاقتها بالأنشطة غير المشروعة في هذه المنطقة، قام هذا التقرير بتحليل عميق لعينة مكونة من 10,000 عنوان بلوك تشين منذ عام 2020 حتى الآن. تكشف نتائج الدراسة أن مخاطر استخدام الأصول الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا تفوق التوقعات، وتتناول الأسباب الكامنة وراء هذه الظاهرة على المستوى الكلي، بالإضافة إلى تقديم توصيات ذات صلة.
نظرة عامة على سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا
تتمتع جنوب شرق آسيا كسوق ناشئة بخصائص فريدة في هيكل الاقتصاد، وبيئة السياسة، وسلوك المستخدمين:
نمو المستخدمين بسرعة: نسبة السكان الشباب في هذه المنطقة مرتفعة، بالإضافة إلى انتشار الإنترنت المحمول، مما أدى إلى زيادة سريعة في عدد مستخدمي التشفير، ويُقدّر الآن بعدد يصل إلى عشرات الملايين.
الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: يجعل العديد من العمال عبر الحدود الأصول الرقمية أداة دفع عبر الحدود مريحة، وتستخدم على نطاق واسع.
بيئة تنظيمية غير موحدة: تختلف سياسات التنظيم المتعلقة بالأصول الرقمية من دولة إلى أخرى، حيث لم تتشكل بعد أطر تنظيمية واضحة في معظم المناطق، مما يؤدي إلى وجود مخاطر الامتثال في حركة الأموال.
تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية
حالة تدفق الأموال بحرية
تحليل يظهر أن حوالي 45.23% من الأموال تتداول بحرية على السلسلة العامة من خلال المحافظ اللامركزية، بإجمالي يصل إلى 14.84 مليار دولار، مما يعكس السيولة العالية وخصائص اللامركزية.
الارتباط بالأنشطة غير القانونية
أكثر من 110 مليون دولار من الأموال تدفقت مباشرة إلى عناوين مرتبطة بأنشطة غير قانونية، مما يمثل أكثر من 12%. وأظهرت المتابعات اللاحقة أنه من خلال عدة معاملات، ارتبطت بعض العناوين بشكل غير مباشر بأنشطة غير قانونية، مما رفع نسبة العناوين ذات المخاطر المرتبطة إلى 16.82%. وهذا يعني أن ملايين المستخدمين في جنوب شرق آسيا قد يكون لديهم مخاطر في التبادل المالي بشكل مباشر أو غير مباشر مع أنشطة غير قانونية.
اتجاهات الأموال عالية المخاطر وتحليلها
نوع العنوان عالي المخاطر
تقوم الدراسة بتقسيم العناوين المرتبطة بالأنشطة غير القانونية إلى 3 فئات رئيسية و 44 فئة فرعية، وتشمل بشكل رئيسي:
خدمة خلط العملات: تستخدم لت anonymizing تدفق الأموال
البنوك تحت الأرض: تستخدم لتمويل التحويلات غير القانونية عبر الحدود وغسل الأموال
منصات الاحتيال: تشمل الاستثمارات الوهمية، و مخططات بونزي، وغيرها
تشمل هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر أكثر من 240 كيانًا محددًا من الأنشطة غير القانونية.
ظاهرة تدفق الأموال عالية المخاطر
أكثر من 10 ملايين دولار من الأموال تتدفق مباشرة إلى عناوين مرتبطة بمكاتب الصرافة تحت الأرض، مع تكرار المعاملات لآلاف المرات.
حوالي 11 مليون دولار من الأموال تتجه نحو منصات المقامرة على الإنترنت.
تم إدخال أكثر من 22 مليون دولار في منصة احتيالية.
تظهر هذه التدفقات المالية تعقيد الأنشطة غير القانونية وخصوصيتها، حيث توفر الأصول الرقمية بفضل خصوصيتها وخصائصها عبر الحدود تسهيلات للمجرمين.
تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات
نسبة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات
من الأموال المرتبطة مباشرة بالأنشطة غير القانونية، يتجه حوالي 53.49% منها إلى منصات خاضعة للعقوبات، وعدد المعاملات ذات الصلة هو ضعف تلك الموجهة إلى محلات الصرافة غير القانونية، مع قيمة إجمالية تتجاوز 55 مليون دولار.
تحليل الحالة: أداة خلط العملات معينة
كأداة شائعة لتداول العملات، تلقت منصة معينة في هذه الدراسة تمويلات تجاوزت 54 مليون دولار، مما يمثل 97.84% من جميع تدفقات الأموال إلى المنصات المعاقبة. ومع ذلك، منذ أن تم إدراجها في قائمة الكيانات المعاقبة في أغسطس 2022، انخفض حجم تداولها بشكل ملحوظ، مما يدل على أن العقوبات لها تأثير مثبط على تدفق الأموال.
تحليل المخاطر الكلية ومناقشة الأسباب
الأصول الرقمية تضمن الخصوصية والسيولة العالية: مما يزيد من صعوبة تتبع الأموال غير القانونية.
غياب نظام الرقابة: إن تدابير الرقابة في دول جنوب شرق آسيا غير مكتملة، مما يزيد من مخاطر تدفق الأموال عبر الحدود.
البيئة الاقتصادية والاجتماعية: بعض الدول لديها مستوى منخفض من التنمية الاقتصادية، وفجوة كبيرة بين الأغنياء والفقراء، مما يجعلها أرض خصبة للأنشطة غير القانونية.
صعوبة التنظيم الفني: من الصعب على بورصات الأصول الرقمية ومقدمي خدمات المحفظة والمنصات اللامركزية مراقبة مخاطر التداول بشكل فعال من الناحية الفنية والمعمارية.
الاستنتاجات والتوصيات
لتقليل مخاطر تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة، يُنصح باتخاذ التدابير التالية:
تعزيز آليات الرقابة: وضع سياسات تنظيمية شاملة للأصول الرقمية وتعزيز التعاون عبر الحدود.
تعزيز قدرة المستخدمين على التعرف على المخاطر: زيادة جهود توعية مكافحة الاحتيال، وتعزيز وعي المستخدمين بالوقاية.
تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير تطبيقات لتتبع السلسلة والتقنيات المضادة لغسل الأموال، والتعرف بدقة على تدفقات الأموال عالية المخاطر.
إنشاء آلية تعاون متعددة الأطراف: تشجيع المؤسسات المعنية على التعاون معًا، وتعزيز تبادل المعلومات والوقاية المشتركة من المخاطر.
تعتبر جنوب شرق آسيا منطقة ذات إمكانيات هائلة في تطوير الأصول الرقمية، إلا أنها لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة وعي المستخدمين بالأمان، ودفع الابتكار التكنولوجي، نأمل أن نتمكن تدريجياً من تقليل تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تجاوزت مخاطر تدفق الأموال داخل السلسلة في جنوب شرق آسيا التوقعات بكثير، حيث إن 16.82% من العنوان متورط في أنشطة غير قانونية.
تقرير تحليل مخاطر سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا
في السنوات الأخيرة، انتشرت الأصول الرقمية بسرعة على مستوى العالم، حيث شهد عدد مستخدمي العملات الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا زيادة هائلة. لفهم خصائص تدفقات الأموال على السلسلة، والمخاطر المالية المحتملة، وعلاقتها بالأنشطة غير المشروعة في هذه المنطقة، قام هذا التقرير بتحليل عميق لعينة مكونة من 10,000 عنوان بلوك تشين منذ عام 2020 حتى الآن. تكشف نتائج الدراسة أن مخاطر استخدام الأصول الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا تفوق التوقعات، وتتناول الأسباب الكامنة وراء هذه الظاهرة على المستوى الكلي، بالإضافة إلى تقديم توصيات ذات صلة.
نظرة عامة على سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا
تتمتع جنوب شرق آسيا كسوق ناشئة بخصائص فريدة في هيكل الاقتصاد، وبيئة السياسة، وسلوك المستخدمين:
نمو المستخدمين بسرعة: نسبة السكان الشباب في هذه المنطقة مرتفعة، بالإضافة إلى انتشار الإنترنت المحمول، مما أدى إلى زيادة سريعة في عدد مستخدمي التشفير، ويُقدّر الآن بعدد يصل إلى عشرات الملايين.
الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: يجعل العديد من العمال عبر الحدود الأصول الرقمية أداة دفع عبر الحدود مريحة، وتستخدم على نطاق واسع.
بيئة تنظيمية غير موحدة: تختلف سياسات التنظيم المتعلقة بالأصول الرقمية من دولة إلى أخرى، حيث لم تتشكل بعد أطر تنظيمية واضحة في معظم المناطق، مما يؤدي إلى وجود مخاطر الامتثال في حركة الأموال.
تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية
تحليل يظهر أن حوالي 45.23% من الأموال تتداول بحرية على السلسلة العامة من خلال المحافظ اللامركزية، بإجمالي يصل إلى 14.84 مليار دولار، مما يعكس السيولة العالية وخصائص اللامركزية.
أكثر من 110 مليون دولار من الأموال تدفقت مباشرة إلى عناوين مرتبطة بأنشطة غير قانونية، مما يمثل أكثر من 12%. وأظهرت المتابعات اللاحقة أنه من خلال عدة معاملات، ارتبطت بعض العناوين بشكل غير مباشر بأنشطة غير قانونية، مما رفع نسبة العناوين ذات المخاطر المرتبطة إلى 16.82%. وهذا يعني أن ملايين المستخدمين في جنوب شرق آسيا قد يكون لديهم مخاطر في التبادل المالي بشكل مباشر أو غير مباشر مع أنشطة غير قانونية.
اتجاهات الأموال عالية المخاطر وتحليلها
تقوم الدراسة بتقسيم العناوين المرتبطة بالأنشطة غير القانونية إلى 3 فئات رئيسية و 44 فئة فرعية، وتشمل بشكل رئيسي:
تشمل هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر أكثر من 240 كيانًا محددًا من الأنشطة غير القانونية.
تظهر هذه التدفقات المالية تعقيد الأنشطة غير القانونية وخصوصيتها، حيث توفر الأصول الرقمية بفضل خصوصيتها وخصائصها عبر الحدود تسهيلات للمجرمين.
تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات
من الأموال المرتبطة مباشرة بالأنشطة غير القانونية، يتجه حوالي 53.49% منها إلى منصات خاضعة للعقوبات، وعدد المعاملات ذات الصلة هو ضعف تلك الموجهة إلى محلات الصرافة غير القانونية، مع قيمة إجمالية تتجاوز 55 مليون دولار.
كأداة شائعة لتداول العملات، تلقت منصة معينة في هذه الدراسة تمويلات تجاوزت 54 مليون دولار، مما يمثل 97.84% من جميع تدفقات الأموال إلى المنصات المعاقبة. ومع ذلك، منذ أن تم إدراجها في قائمة الكيانات المعاقبة في أغسطس 2022، انخفض حجم تداولها بشكل ملحوظ، مما يدل على أن العقوبات لها تأثير مثبط على تدفق الأموال.
تحليل المخاطر الكلية ومناقشة الأسباب
الأصول الرقمية تضمن الخصوصية والسيولة العالية: مما يزيد من صعوبة تتبع الأموال غير القانونية.
غياب نظام الرقابة: إن تدابير الرقابة في دول جنوب شرق آسيا غير مكتملة، مما يزيد من مخاطر تدفق الأموال عبر الحدود.
البيئة الاقتصادية والاجتماعية: بعض الدول لديها مستوى منخفض من التنمية الاقتصادية، وفجوة كبيرة بين الأغنياء والفقراء، مما يجعلها أرض خصبة للأنشطة غير القانونية.
صعوبة التنظيم الفني: من الصعب على بورصات الأصول الرقمية ومقدمي خدمات المحفظة والمنصات اللامركزية مراقبة مخاطر التداول بشكل فعال من الناحية الفنية والمعمارية.
الاستنتاجات والتوصيات
لتقليل مخاطر تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة، يُنصح باتخاذ التدابير التالية:
تعزيز آليات الرقابة: وضع سياسات تنظيمية شاملة للأصول الرقمية وتعزيز التعاون عبر الحدود.
تعزيز قدرة المستخدمين على التعرف على المخاطر: زيادة جهود توعية مكافحة الاحتيال، وتعزيز وعي المستخدمين بالوقاية.
تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير تطبيقات لتتبع السلسلة والتقنيات المضادة لغسل الأموال، والتعرف بدقة على تدفقات الأموال عالية المخاطر.
إنشاء آلية تعاون متعددة الأطراف: تشجيع المؤسسات المعنية على التعاون معًا، وتعزيز تبادل المعلومات والوقاية المشتركة من المخاطر.
تعتبر جنوب شرق آسيا منطقة ذات إمكانيات هائلة في تطوير الأصول الرقمية، إلا أنها لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة وعي المستخدمين بالأمان، ودفع الابتكار التكنولوجي، نأمل أن نتمكن تدريجياً من تقليل تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.