تفسير تقرير مكتب التحقيقات الفيدرالي لعام 2024 حول الاحتيال في الأصول الرقمية: ارتفاع الخسائر بنسبة 66%، والفئة العمرية الأكبر سناً تتصدر قائمة الضحايا.
في أبريل 2025 ، أصدر مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) تقرير الاحتيال على العملات المشفرة لعام 2024. استنادا إلى البيانات التي جمعها مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (IC3) في عام 2024 ، يحلل التقرير عدد الشكاوى المتعلقة بالعملات المشفرة ، وحجم الخسائر ، وملفات تعريف الضحايا ، وأنواع الجرائم ، والتقدم المحرز في استرداد الأصول. ستفسر هذه المقالة المحتوى الأساسي للتقرير لمساعدة القراء على فهم تغيرات الاتجاه بسرعة وتحسين قدراتهم على الوعي والوقاية من تهديدات الأمن السيبراني المعقدة.
النقطة الرئيسية الأولى: بيانات الشكاوى لعام 2024
الحالة العامة
في عام 2024، تلقت IC3 ما مجموعه 859,532 شكوى، مما أدى إلى خسائر فعلية بلغت 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% مقارنة بعام 2023. ومن بين هذه الشكاوى، كانت 256,256 منها تتعلق بخسائر مالية فعلية، حيث أدت كل حالة تقريبًا إلى خسائر تبلغ حوالي 19,372 دولار. حوالي 83% من الخسائر ناجمة عن الاحتيال عبر الإنترنت.
حالة العملات المشفرة
كانت هناك 149,686 شكوى متعلقة بالعملات المشفرة ، مما أدى إلى خسائر بقيمة 9.3 مليار دولار ، بزيادة قدرها 66٪ على أساس سنوي. أعلى نسبة من الضحايا تزيد أعمارهم عن 60 عاما.
الفئة العمرية فوق 60 عامًا
قدمت هذه المجموعة 147,127 شكوى، وأبلغت عن خسائر بلغت 4.885 مليار دولار. زادت كمية الشكاوى بنسبة 46% مقارنة بالعام الماضي، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 43%. ومن بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تزيد عن 100,000 دولار، بمتوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.
النقطة الرئيسية الثانية: تحليل الفئات المتضررة
التوزيع العمري العام
تحت سن 20: 17,993 شكوى، خسارة 22.5 مليون دولار.
20-29 سنة: 71,399 شكاوى، خسارة 5.401 مليار دولار.
30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسارة 1.4 مليار دولار.
40-49 سنة: 112,755 شكوى، خسائر بقيمة 2.2 مليار دولار.
50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار.
60 سنة وأكثر: 147,127 شكوى، خسارة 48 مليار دولار.
ضحايا العملات المشفرة
في عمليات الاحتيال المتعلقة بالاستثمار في العملات المشفرة، كان عدد الشكاوى من الفئات العمرية التي تتجاوز 60 عامًا هو الأعلى (8,043 شكوى)، حيث بلغت قيمة الخسائر 1.6 مليار دولار، متجاوزة بكثير الفئات العمرية الأخرى. تعتبر الفئة العمرية التي تزيد عن 60 عامًا هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب ضعف وعيهم بمخاطر الاحتيال، وعدم معرفتهم بأساليب الدفع الحديثة مثل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة (2,674 شكوى، خسائر بقيمة 107,206,251 دولار)، كما أنهم الأكثر تعرضًا للشكاوى في حالات الابتزاز/ الابتزاز الجنسي (20,445 شكوى، خسائر بقيمة 724,288,735 دولار).
النقطة الرئيسية الثالثة: تحليل أنواع الجرائم
من حيث عدد الشكاوى
احتيال عبر الإنترنت/خداع إلكتروني: 193,407 حالة.
الفدية: 86,415.
تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة.
احتيالات رفض الدفع/فشل المعاملات: 49,572 حالة.
احتيال استثماري: 47,919 حالة.
من حيث مبلغ الخسارة
احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار.
احتيال البريد التجاري ( BEC ): 27.7 مليار دولار.
احتيال دعم فني: 14.6 مليار دولار.
تسرب البيانات الشخصية: 14.5 مليار دولار.
احتيال رفض الدفع / فشل المعاملة: 7.85 مليار دولار.
الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة
أكثر الشكاوى: الابتزاز (47,054 حالة)، الاحتيال الاستثماري (41,557 حالة).
أكبر الخسائر: احتيالات الاستثمار (58 مليار دولار)، تسرب البيانات الشخصية (11 مليار دولار).
أنواع الاحتيال الرئيسية التي تواجهها الفئات العمرية فوق 4.60 سنوات
أكثر أنواع الاحتيال التي تم الإبلاغ عنها: التصيد، دعم فني، ابتزاز، تسرب بيانات شخصية، احتيال استثماري.
أكثر أنواع عمليات الاحتيال تكلفة: عمليات الاحتيال الاستثمارية ، والدعم الفني ، وعمليات الاحتيال العاطفية ، وعمليات الاحتيال عبر البريد الإلكتروني للأعمال (BEC) ، وانتهاكات البيانات الشخصية.
النقطة الرئيسية الرابعة: الاحتيال عبر الإنترنت واستعادة الأصول
الوضع العام للاحتيال عبر الإنترنت
في عام 2024، تلقت IC3 333,981 شكوى بشأن الاحتيال عبر الإنترنت، مما أدى إلى خسائر بلغت 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية العملات المشفرة، والتحويلات البرقية، ومدفوعات بطاقات الائتمان.
أساليب الاحتيال النموذجية
احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسارة 1.9 مليار دولار.
احتيال طارئ (تظاهر بأنهم أفراد من العائلة يطلبون المساعدة): 357 حالة، خسارة 2.7 مليون دولار.
احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسائر بقيمة 2.19 مليار دولار.
التهديدات الإلكترونية
تسببت الشكاوى المتعلقة بالتهديدات الإلكترونية البالغ عددها 263,455 في خسائر تصل إلى 1.571 مليار دولار. تتضمن الأنواع الرئيسية للبرامج الضارة التي تستخدم لطلب الفدية Akira وLockBit وRansomHub وFOG وPLAY.
نتائج استرداد الأصول
عالج فريق FFKC ما مجموعه 3020 طلب تجميد، وتم تجميد أموال بقيمة 560 مليون دولار، بمعدل استرداد ناجح يبلغ 66٪.
"ترقية العمل" ( عملية الترقية ) إشعار نجاح لـ 4,323 ضحية من ضحايا الاحتيال في العملات المشفرة، يساعد في استرداد حوالي 2.85 مليار دولار من الخسائر المحتملة.
تعاون مع وكالات إنفاذ القانون في الهند لمكافحة احتيال مراكز الاتصال، والقبض على 215 شخصًا، بزيادة نسبتها 700%.
في مشاريع الاحتيال المالي، تم تجميد واسترداد عدة مبالغ كبيرة بنجاح.
نقطة رئيسية خمسة: مكافحة الاحتيال في العملات المشفرة
في ظل الوضع الحالي الذي يشهد ارتفاعًا في عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية، قدم مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) الاقتراحات التالية للتصدي لهذه الظاهرة:
كن حذراً، وتجنب إغراء العوائد العالية: الاستثمار الذي يعد بعائد مرتفع، وبدون مخاطر غالباً ما يكون خدعة.
تحقق من شرعية منصة التداول: استخدم بورصات رسمية ومرخصة، وتجنب النقر على الروابط غير المعروفة في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي.
تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء: لا تثق بسهولة في "المستشارين الاستثماريين" أو "الأصدقاء" الذين تعرفت عليهم عبر الإنترنت.
كن حذرًا من معاملات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة: غالبًا ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع عبر أجهزة الصراف الآلي، لذا يجب أن تكون على حذر.
استخدام المصادقة الثنائية (2FA): لتعزيز أمان الحساب ومنع اختراقات القراصنة.
ملخص
كشفت تقرير "احتيال العملات المشفرة لعام 2024" الذي أصدره مكتب التحقيقات الفيدرالي عن الاتجاهات الجديدة في الجرائم الإلكترونية في بيئة الأصول المشفرة الحالية: زيادة كبيرة في حالات الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة، وأصبح كبار السن الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا هم الضحايا الرئيسيين؛ أساليب الاحتيال أصبحت متخصصة للغاية وعالمية، وفي الوقت نفسه، أصبحت العملات المشفرة الأداة المفضلة للجناة لغسل الأموال وتحويل الأموال.
على الرغم من أن استعادة الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر البلدان قد حقق بعض التقدم، إلا أنه من حيث حجم الخسائر الإجمالية واتجاه النمو، لا يزال يتعين على المستخدمين العاديين الحفاظ على مستوى عالٍ من اليقظة، وتعزيز الوعي الأمني بشكل فعلي، لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، وإنفاذ اللوائح، وتتبع تدفق الأموال سيظل من الخطوات الرئيسية لمكافحة الجرائم الإلكترونية وزيادة فعالية الجهود.
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
تفسير تقرير مكتب التحقيقات الفيدرالي لعام 2024 حول الاحتيال في الأصول الرقمية: ارتفاع الخسائر بنسبة 66%، والفئة العمرية الأكبر سناً تتصدر قائمة الضحايا.
المؤلف: ليزا
المحرر: شيري
في أبريل 2025 ، أصدر مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) تقرير الاحتيال على العملات المشفرة لعام 2024. استنادا إلى البيانات التي جمعها مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (IC3) في عام 2024 ، يحلل التقرير عدد الشكاوى المتعلقة بالعملات المشفرة ، وحجم الخسائر ، وملفات تعريف الضحايا ، وأنواع الجرائم ، والتقدم المحرز في استرداد الأصول. ستفسر هذه المقالة المحتوى الأساسي للتقرير لمساعدة القراء على فهم تغيرات الاتجاه بسرعة وتحسين قدراتهم على الوعي والوقاية من تهديدات الأمن السيبراني المعقدة.
النقطة الرئيسية الأولى: بيانات الشكاوى لعام 2024
في عام 2024، تلقت IC3 ما مجموعه 859,532 شكوى، مما أدى إلى خسائر فعلية بلغت 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% مقارنة بعام 2023. ومن بين هذه الشكاوى، كانت 256,256 منها تتعلق بخسائر مالية فعلية، حيث أدت كل حالة تقريبًا إلى خسائر تبلغ حوالي 19,372 دولار. حوالي 83% من الخسائر ناجمة عن الاحتيال عبر الإنترنت.
كانت هناك 149,686 شكوى متعلقة بالعملات المشفرة ، مما أدى إلى خسائر بقيمة 9.3 مليار دولار ، بزيادة قدرها 66٪ على أساس سنوي. أعلى نسبة من الضحايا تزيد أعمارهم عن 60 عاما.
قدمت هذه المجموعة 147,127 شكوى، وأبلغت عن خسائر بلغت 4.885 مليار دولار. زادت كمية الشكاوى بنسبة 46% مقارنة بالعام الماضي، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 43%. ومن بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تزيد عن 100,000 دولار، بمتوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.
النقطة الرئيسية الثانية: تحليل الفئات المتضررة
تحت سن 20: 17,993 شكوى، خسارة 22.5 مليون دولار.
20-29 سنة: 71,399 شكاوى، خسارة 5.401 مليار دولار.
30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسارة 1.4 مليار دولار.
40-49 سنة: 112,755 شكوى، خسائر بقيمة 2.2 مليار دولار.
50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار.
60 سنة وأكثر: 147,127 شكوى، خسارة 48 مليار دولار.
في عمليات الاحتيال المتعلقة بالاستثمار في العملات المشفرة، كان عدد الشكاوى من الفئات العمرية التي تتجاوز 60 عامًا هو الأعلى (8,043 شكوى)، حيث بلغت قيمة الخسائر 1.6 مليار دولار، متجاوزة بكثير الفئات العمرية الأخرى. تعتبر الفئة العمرية التي تزيد عن 60 عامًا هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب ضعف وعيهم بمخاطر الاحتيال، وعدم معرفتهم بأساليب الدفع الحديثة مثل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة (2,674 شكوى، خسائر بقيمة 107,206,251 دولار)، كما أنهم الأكثر تعرضًا للشكاوى في حالات الابتزاز/ الابتزاز الجنسي (20,445 شكوى، خسائر بقيمة 724,288,735 دولار).
النقطة الرئيسية الثالثة: تحليل أنواع الجرائم
احتيال عبر الإنترنت/خداع إلكتروني: 193,407 حالة.
الفدية: 86,415.
تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة.
احتيالات رفض الدفع/فشل المعاملات: 49,572 حالة.
احتيال استثماري: 47,919 حالة.
احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار.
احتيال البريد التجاري ( BEC ): 27.7 مليار دولار.
احتيال دعم فني: 14.6 مليار دولار.
تسرب البيانات الشخصية: 14.5 مليار دولار.
احتيال رفض الدفع / فشل المعاملة: 7.85 مليار دولار.
أكثر الشكاوى: الابتزاز (47,054 حالة)، الاحتيال الاستثماري (41,557 حالة).
أكبر الخسائر: احتيالات الاستثمار (58 مليار دولار)، تسرب البيانات الشخصية (11 مليار دولار).
أنواع الاحتيال الرئيسية التي تواجهها الفئات العمرية فوق 4.60 سنوات
أكثر أنواع الاحتيال التي تم الإبلاغ عنها: التصيد، دعم فني، ابتزاز، تسرب بيانات شخصية، احتيال استثماري.
أكثر أنواع عمليات الاحتيال تكلفة: عمليات الاحتيال الاستثمارية ، والدعم الفني ، وعمليات الاحتيال العاطفية ، وعمليات الاحتيال عبر البريد الإلكتروني للأعمال (BEC) ، وانتهاكات البيانات الشخصية.
النقطة الرئيسية الرابعة: الاحتيال عبر الإنترنت واستعادة الأصول
في عام 2024، تلقت IC3 333,981 شكوى بشأن الاحتيال عبر الإنترنت، مما أدى إلى خسائر بلغت 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية العملات المشفرة، والتحويلات البرقية، ومدفوعات بطاقات الائتمان.
احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسارة 1.9 مليار دولار.
احتيال طارئ (تظاهر بأنهم أفراد من العائلة يطلبون المساعدة): 357 حالة، خسارة 2.7 مليون دولار.
احتيال الطرق السريعة (صيد الرسائل النصية): 59,271 حالة، خسائر 129,000 دولار.
احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسائر بقيمة 2.19 مليار دولار.
تسببت الشكاوى المتعلقة بالتهديدات الإلكترونية البالغ عددها 263,455 في خسائر تصل إلى 1.571 مليار دولار. تتضمن الأنواع الرئيسية للبرامج الضارة التي تستخدم لطلب الفدية Akira وLockBit وRansomHub وFOG وPLAY.
عالج فريق FFKC ما مجموعه 3020 طلب تجميد، وتم تجميد أموال بقيمة 560 مليون دولار، بمعدل استرداد ناجح يبلغ 66٪.
"ترقية العمل" ( عملية الترقية ) إشعار نجاح لـ 4,323 ضحية من ضحايا الاحتيال في العملات المشفرة، يساعد في استرداد حوالي 2.85 مليار دولار من الخسائر المحتملة.
تعاون مع وكالات إنفاذ القانون في الهند لمكافحة احتيال مراكز الاتصال، والقبض على 215 شخصًا، بزيادة نسبتها 700%.
في مشاريع الاحتيال المالي، تم تجميد واسترداد عدة مبالغ كبيرة بنجاح.
نقطة رئيسية خمسة: مكافحة الاحتيال في العملات المشفرة
في ظل الوضع الحالي الذي يشهد ارتفاعًا في عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية، قدم مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) الاقتراحات التالية للتصدي لهذه الظاهرة:
كن حذراً، وتجنب إغراء العوائد العالية: الاستثمار الذي يعد بعائد مرتفع، وبدون مخاطر غالباً ما يكون خدعة.
تحقق من شرعية منصة التداول: استخدم بورصات رسمية ومرخصة، وتجنب النقر على الروابط غير المعروفة في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي.
تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء: لا تثق بسهولة في "المستشارين الاستثماريين" أو "الأصدقاء" الذين تعرفت عليهم عبر الإنترنت.
كن حذرًا من معاملات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة: غالبًا ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع عبر أجهزة الصراف الآلي، لذا يجب أن تكون على حذر.
استخدام المصادقة الثنائية (2FA): لتعزيز أمان الحساب ومنع اختراقات القراصنة.
ملخص
كشفت تقرير "احتيال العملات المشفرة لعام 2024" الذي أصدره مكتب التحقيقات الفيدرالي عن الاتجاهات الجديدة في الجرائم الإلكترونية في بيئة الأصول المشفرة الحالية: زيادة كبيرة في حالات الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة، وأصبح كبار السن الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا هم الضحايا الرئيسيين؛ أساليب الاحتيال أصبحت متخصصة للغاية وعالمية، وفي الوقت نفسه، أصبحت العملات المشفرة الأداة المفضلة للجناة لغسل الأموال وتحويل الأموال.
على الرغم من أن استعادة الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر البلدان قد حقق بعض التقدم، إلا أنه من حيث حجم الخسائر الإجمالية واتجاه النمو، لا يزال يتعين على المستخدمين العاديين الحفاظ على مستوى عالٍ من اليقظة، وتعزيز الوعي الأمني بشكل فعلي، لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، وإنفاذ اللوائح، وتتبع تدفق الأموال سيظل من الخطوات الرئيسية لمكافحة الجرائم الإلكترونية وزيادة فعالية الجهود.