USDC كوريا الشمالية: مزاعم مقلقة تهز جهود دائرة الامتثال

في عالم العملات المشفرة السريع، حيث غالبًا ما تتفوق الابتكارات على التنظيم، يمكن أن ترسل الادعاءات الصادمة موجات عبر الصناعة بأكملها. مؤخرًا، أسقط باحث أمن blockchain بارز، زاك إكس بي تي، ادعاءً وضع أحد أكبر الأسماء في العملات المستقرة، سيركل، مباشرة في دائرة الضوء. جوهر الجدل؟ مزاعم أن استخدام USDC كوريا الشمالية شائع بين عمال تكنولوجيا المعلومات في كوريا الشمالية، وأن سيركل، رغم التزامها العلني بالامتثال، قد تتجاهل الأمر. هذا ليس مجرد عدد قليل من المعاملات؛ إنه يثير أسئلة حاسمة حول فعالية أطر الامتثال الحالية في مجال الأصول الرقمية والتداعيات الأوسع على تطبيق العقوبات العالمية. هل أصبحت العملات المستقرة أداة غير مقصودة للأنشطة غير المشروعة، وماذا يعني ذلك لمستقبل العملات المشفرة المنظمة؟

تفكيك الادعاءات: هل USDC هو نظام الدفع المفضل لكوريا الشمالية؟

زاش إكس بي تي، المعروف بتحقيقاته الدقيقة على السلسلة وكشفه لمختلف عمليات الاحتيال والأنشطة غير المشروعة في عالم العملات الرقمية، قدم ادعاءً جريئًا عبر منشور على إكس ( سابقًا تويتر). وقال إن عمال تكنولوجيا المعلومات الكوريين الشماليين يستخدمون بشكل أساسي عملة USDC المستقرة من سيركل لتسهيل مدفوعاتهم. بالنسبة لأولئك غير المألوفين، يتم نشر عمال تكنولوجيا المعلومات الكوريين الشماليين غالبًا على مستوى العالم، أحيانًا تحت ذرائع خادعة، لكسب العملات الأجنبية التي تُعاد بعد ذلك إلى النظام، متجاوزين العقوبات الدولية. يوفر استخدام العملات المشفرة، وخاصة العملات المستقرة، ميزة متصورة من حيث السرعة، وانخفاض تكاليف المعاملات، ودرجة من عدم الكشف مقارنة بقنوات البنوك التقليدية.

الاتهام المحدد ضد سيركل ليس فقط أن USDC يتم استخدامه، ولكن الشركة allegedly تفشل في اكتشاف أو تجميد هذه المعاملات، على الرغم من تأكيدها العام على جهود الامتثال القوية. USDC، كعملة مستقرة مركزية، يتم إصدارها واستردادها من قبل سيركل، مما يعني أن الشركة نظريًا لديها القدرة على تجميد العناوين ومنع المعاملات إذا تم اعتبارها غير قانونية أو في انتهاك للعقوبات. غالبًا ما يتم الترويج لهذه القدرة كميزة رئيسية للامتثال التنظيمي مقارنة بالعملات المشفرة اللامركزية مثل بيتكوين أو إيثريوم. إذا كانت مزاعم ZachXBT صحيحة، فإن ذلك يشير إلى فجوة كبيرة في تطبيق هذه الضوابط، مما يسمح بشكل محتمل لنظام خاضع للعقوبات بالعمل بسهولة نسبية داخل نظام التشفير. انتشار معاملات USDC كوريا الشمالية، إذا ثبت، سيمثل انتهاكًا خطيرًا للبروتوكولات المالية الدولية.

التحدي الرئيسي: الامتثال للعقوبات الدائرية تحت التدقيق

تعتبر Circle، الجهة المصدرة لـ USDC، نفسها باستمرار رائدة في الامتثال التنظيمي ضمن مجال العملات المشفرة. يبرزون بشكل متكرر التزامهم بقوانين مكافحة غسل الأموال (Anti-Money Laundering) و تعرف على عميلك (Know Your Customer)، ويعملون عن كثب مع وكالات إنفاذ القانون والجهات الحكومية. تؤكد بياناتهم العامة التزامهم بمنع التمويل غير المشروع والحفاظ على نزاهة النظام المالي. إذاً، لماذا تثار هذه الادعاءات الآن، وما الذي يجعل امتثال العقوبات في Circle تحدياً بشكل خاص في هذا السياق؟

التحدي يكمن في طبيعة معاملات البلوكتشين. بينما تكون المعاملات مرئية علنًا على البلوكتشين، فإن تحديد الكيانات الحقيقية وراء العناوين يتطلب تحليلاً معقدًا وغالبًا ما يعتمد على معلومات خارج السلسلة. عمال تكنولوجيا المعلومات في كوريا الشمالية معروفون بمهارتهم في إخفاء هوياتهم، باستخدام شركات وهمية، وشبكات افتراضية خاصة، وتقنيات متنوعة لإخفاء أصولهم الحقيقية وأغراضهم. حتى مع وجود فحوصات KYC/AML قوية في مرحلة الانضمام الأولية، يمكن نقل الأموال من خلال وسطاء مختلفين، أو خلاطات، أو تبادلات لامركزية (DEXs) لإخفاء أثرها. علاوة على ذلك، معرفة أن عنوانًا مرتبط بكوريا الشمالية هو شيء، وإثبات ذلك بشكل قاطع لتجميد الأموال يتطلب مبررًا قانونيًا ودرجة عالية من اليقين، مما قد يستغرق وقتًا طويلاً.

إليك نظرة مبسطة على تحديات الامتثال للكيانات المشفرة المركزية مقابل اللامركزية:

| الميزة | الكيانات المركزية (مثل، Circle/USDC) | الكيانات اللامركزية (مثل، Bitcoin/Ethereum) | | --- | --- | --- | | التحكم في الأموال | يمكن تجميد الحسابات/الأصول، عكس المعاملات ( تحت ظروف محددة ). | لا يمكن تجميد أو عكس المعاملات مباشرة؛ التحكم يكون مع حاملي المفاتيح الخاصة. | | تنفيذ KYC/AML | إلزامي للتسجيل وغالباً ما يكون للمعاملات ذات القيمة العالية. | ليس مدمجاً بشكل فطري في البروتوكول؛ يعتمد على سلوك المستخدم وخدمات الطرف الثالث. | | تنفيذ العقوبات | المسؤولية المباشرة للامتثال لقوائم العقوبات من OFAC وغيرها. | غير مباشرة؛ تعتمد على التبادلات/الخدمات التي تتفاعل مع البلوكشين. | | الشفافية | السجلات الداخلية خاصة؛ المعاملات على السلسلة عامة. | جميع المعاملات عامة على البلوكشين. |

تسلط هذه الفقرة الضوء على سبب تعرض العملات المستقرة المركزية مثل USDC لضغوط خاصة لإظهار الامتثال للعقوبات من Circle. إن قدرتها على التصرف مباشرة على العناوين المشبوهة تجعلها نقطة تحكم رئيسية للمراقبين.

حماية النظام البيئي: دور خبراء أمان العملات الرقمية

عمل ZachXBT هو مثال رئيسي للدور الحيوي الذي تلعبه الباحثون والمحللون المستقلون في مجال أمان البلوكشين. في نظام بيئي تكون فيه الأنشطة المالية أكثر شفافية على السجل ولكن غامضة من حيث الهويات في العالم الحقيقي، يعمل هؤلاء الخبراء كالمحققين الرقميين. يتتبعون الأموال بدقة، ويحددون الأنماط، ويربطون العناوين على السلسلة بالكيانات في العالم الحقيقي، وغالباً ما يكشفون عن أنشطة غير قانونية قد تمر دون ملاحظة. تساهم مساهماتهم بشكل حاسم في تعزيز أمان العملات الرقمية.

الأساليب المستخدمة من قبل هؤلاء الباحثين غالبًا ما تتضمن:

• تحليل على السلسلة: تتبع تدفقات المعاملات عبر عناوين مختلفة، بروتوكولات، وسلاسل الكتل.
• التعرف على الأنماط: تحديد أحجام المعاملات غير العادية، أو التوقيت، أو التسلسلات التي تشير إلى نشاط غير قانوني.
• OSINT (Open Source Intelligence): التحقق من البيانات على السلسلة مع المعلومات المتاحة للجمهور من وسائل التواصل الاجتماعي والمنتديات والتقارير الإخبارية.
• تقييم المحفظة: بناء ملفات تعريف للعناوين المشبوهة وربطها بالكيانات المعروفة أو الجماعات الإجرامية.

هذه الجهود لا تكشف فقط عن الجهات الفاعلة السيئة ولكن توفر أيضًا معلومات قيمة لفرق إنفاذ القانون والامتثال داخل شركات التشفير. بدون هذه المراقبة اليقظة من المجتمع الأوسع، سيكون مجال التشفير أكثر عرضة للاستغلال. يعني التطور المستمر للتقنيات غير المشروعة أن أمن العملات المشفرة هو سباق تسلح مستمر، يتطلب الابتكار والتعاون المستمر.

التنقل في المشهد: ماذا تعني تشريعات العملات المستقرة للمستقبل؟

تأتي الاتهامات ضد سيركل في وقت يزداد فيه تركيز المنظمين العالميين على العملات المستقرة. تشعر الحكومات في جميع أنحاء العالم بقلق متزايد بشأن الاستخدام المحتمل للعملات المستقرة في التمويل غير المشروع، ومخاطرها النظامية على الأنظمة المالية التقليدية، ودورها في تسهيل التهرب من العقوبات. يحتدم النقاش حول تنظيم العملات المستقرة، مع اقتراح ولايات قضائية مختلفة أطرًا متنوعة، من الرقابة الصارمة مثل البنوك إلى مناهج أكثر تخصصًا.

هذا الحادث، إذا تم إثباته، قد يسرع من الدفع نحو قواعد أكثر صرامة. قد تطالب الجهات التنظيمية بـ:

• عناية واجبة معززة: فحوصات KYC/AML أكثر صرامة، ليس فقط عند الانضمام ولكن طوال دورة حياة العميل.
• المراقبة في الوقت الحقيقي: متطلبات لمصدري العملات المستقرة لتنفيذ أنظمة أكثر تطوراً لمراقبة المعاملات في الوقت الحقيقي.
• أوقات استجابة أسرع: تفويضات للعمل بشكل أسرع على المعاملات المشتبه بها وتجميد الأصول المرتبطة بالكيانات الخاضعة للعقوبات.
• التشغيل البيني لقوائم العقوبات: تحسين تكامل قوائم العقوبات العالمية ( مثل قائمة SDN الخاصة بـ OFAC) في أدوات تحليلات blockchain وبروتوكولات الامتثال الخاصة بالشركات.

التحدي الذي يواجه المنظمون هو تحقيق توازن: ضمان الاستقرار المالي ومنع الأنشطة غير المشروعة دون خنق الابتكار. ومع ذلك، فإن الحوادث مثل الاستخدام المزعوم USDC لكوريا الشمالية تعزز الحجة من أجل تشريعات أكثر صرامة ومنسقة عالمياً حول العملات المستقرة. شركات مثل Circle تسير على حافة خيط بين الحفاظ على روح اللامركزية للعملات المشفرة وتلبية المتطلبات الصارمة للامتثال المالي التقليدي.

ما وراء العناوين: قوة تحقيقات البلوكتشين

تؤكد مزاعم ZachXBT على الأهمية المتزايدة لـ تحقيقات البلوكشين المتخصصة. لم تعد هذه التحقيقات مخصصة لإنفاذ القانون فقط؛ بل أصبحت أداة حاسمة لفرق الامتثال، والمؤسسات المالية، وحتى المستثمرين الأفراد الذين يتطلعون لفهم مصدر الأموال أو شرعية المشاريع. إن شفافية البلوكشين العامة، على الرغم من رؤيتها أحيانًا كمصدر للقلق بشأن الخصوصية، هي أيضًا أعظم قوتها للتحليل الجنائي.

بالنسبة للشركات التي تعمل في مجال التشفير، فإن قدرات التحقيق في البلوكتشين القوية لم تعد اختيارية. بل هي ضرورية لـ:

• إدارة المخاطر: تحديد وتخفيف التعرض للأموال غير المشروعة أو الكيانات الخاضعة للعقوبات.
• الامتثال: إظهار الالتزام بالمتطلبات التنظيمية والعقوبات الدولية.
• حماية السمعة: الاستجابة بسرعة للادعاءات المتعلقة بالنشاط غير المشروع وإثبات العناية الواجبة.
• كشف الاحتيال: اكتشاف الاحتيالات، والاختراقات، ومخططات غسل الأموال.

بينما يعمل ZachXBT كباحث مستقل، يبرز عمله فجوة حاسمة يجب على الشركات نفسها ملؤها. القدرة على تحديد الأنماط المشبوهة بشكل استباقي واتخاذ الإجراءات بشأنها، وخاصة فيما يتعلق بالتمويل غير المشروع المدعوم من الدولة، أمر بالغ الأهمية. يتطلب ذلك استثمارًا كبيرًا في التكنولوجيا، والأفراد المهرة، والتكيف المستمر مع أساليب التهرب الجديدة. يعتمد مستقبل نظام التشفير الموثوق بشكل كبير على فعالية والتبني الواسع للتحقيقات المتقدمة في البلوكشين.

دعوة لمزيد من اليقظة في حدود العملات المشفرة

تعتبر الادعاءات المتعلقة باستخدام كوريا الشمالية لعملة USDC تذكيراً صارخاً بالتحديات المستمرة في فرض العقوبات العالمية داخل عالم العملات المشفرة اللامركزي، لكنه يزداد مركزية. بينما تسعى شركات مثل Circle إلى الامتثال، لا تزال براعة الفاعلين السيئين، ولا سيما المدعومين من الدول، تختبر حدود الأنظمة الحالية. تبرز هذه الحادثة الحاجة الملحة للابتكار المستمر في تحليل البلوكشين، وتعزيز التعاون بين الكيانات الخاصة ووكالات إنفاذ القانون، ونهج منسق عالمياً وواضح لتنظيم العملات المستقرة. مع تطور الاقتصاد الرقمي، يجب أن تتطور أدواتنا وأطرنا لضمان نزاهته وأمانه. المعركة ضد التمويل غير المشروع في فضاء العملات المشفرة لم تنته بعد، ولا تزال اليقظة أقوى أسلحتنا.

لمعرفة المزيد عن أحدث اتجاهات سوق العملات المشفرة، استكشف مقالتنا حول التطورات الرئيسية التي تشكل تنظيم العملات المستقرة واعتماد المؤسسات.